Инвестиционные итоги 2021г и актуальные идеи на 2021г

В условиях нестабильной экономики 2021 года очень непросто решить, куда вложить собственные сбережения, чтобы не потерять их и дополнительно получить прибыль. Вложить деньги необходимо хотя бы потому, что хранить капитал дома бесполезно — постоянная инфляция приводит к обесцениванию денег, поэтому любая сумма может просто исчезнуть.

Однако грамотно подобранный вариант инвестирования не только сохранит ваши накопления, но и поможет с их помощью стать богаче. Рассмотрим подробнее самые надежные и более рискованные способы вложения денег, которые помогут заработать даже в очень непростой 2018 год.

Вариант вложить деньги с минимум рисков

Для тех, кто только начинает ориентироваться в мире больших финансов, подойдут наименее рискованные, хотя и малодоходные варианты

. Если вы не ставите целью заработать как можно больше денег, вложив их в рискованный проект, а просто хотите просто сберечь накопления и защитить их от инфляции, в этом вам помогут банковские вклады и государственные облигации. У каждого варианта есть свои преимущества. В 2021 году они также остаются актуальными.

Идея для инвестиций #1 — банковские депозиты

Самый распространенный, хотя и самый малодоходный способ — это помещение денежных средств на банковский депозит

. Такое вложение денег избавляет инвестора от необходимости хранить капитал дома, а также позволяет получить небольшую прибыль в виде процентов от банка. Наиболее надежный вариант — вложение денег в гигантов банковского сектора, такие как Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и еще некоторые организации. Они частично контролируются государством, поэтому риск финансового краха таких банков минимален.

Плюсы и минусы банковских депозитов:

• Надежность.
  Денежные вклады обязательно страхуются, страховая компенсация выплачивается на сумму до 1,4 млн. рублей. Если нужно вложить более крупный капитал, можно инвестировать его в несколько банков, и деньги будут под защитой государства.
• Доход известен заранее, что очень важно для инвестора.
  При заключении договора с банком уже известна процентная ставка, и легко посчитать, какую прибыль получит вкладчик.
• Стабильная прибыль.
  Срочный вклад предполагает помещение денег на счет на определенный срок — обычно это от нескольких месяцев до нескольких лет. Через определенные временные промежутки на внесенную сумму начисляются проценты.

Единственный минус банковского депозита — невысокая доходность. Ставки даже самых крупных банков не превышают 9%, что в лучшем случае покрывает инфляцию, но не приумножают капитал.

По сути, банк управляет вашими деньгами и забирает себе прибыль. В то время как управлять финансами можно самостоятельно.

#2: Государственные облигации — как еще одна идея вложить деньги без риска

Облигации — это государственные ценные бумаги, которые выпускаются для привлечения финансовых средств от населения. Такая бумага дает право на возврат стоимости покупки и на получение дополнительного дохода в виде процента от цены.

Различают следующие разновидности облигаций по способу выдачи и возможности получения дохода

:

• Краткосрочные облигации и казначейские обязательства. Они выдаются федеральными органами власти в кризисный период на небольшие сроки и дают возможность получения фиксированного дохода по установленной процентной ставке.
• Среднесрочные облигации государственного займа и сберегательного займа.
• Долгосрочные государственные облигации и облигации внутреннего валютного займа.

Все перечисленные бумаги представляют собой долговое обязательство государства перед покупателями облигаций.

Они пользуются спросом в кризисный период, когда государству нужно привлекать капитал для покрытия дефицита бюджета. Когда ситуация улучшается, средства возвращаются владельцам облигаций с выплатой положенного процента. Облигации могут распространяться среди покупателей при помощи системы торгов на аукционах, в качестве эмитента выступает Минфин России.

Преимущество таких ценных бумаг — гарантированный возврат вложенных средств и получение прибыли

, особенно это важно в нестабильные кризисные времени. Минус — низкая доходность: это один из наименее выгодных вариантов вложений с точки зрения прибыли.

Еще один важный момент: при приобретении облигаций средства фактически передаются под внешнее управление

Если вы не разбираетесь в экономических механизмах и не хотите постоянно следить за ситуацией на рынке, вложения в депозит или государственные облигации — наиболее надежное решение.

Сбербанк прив.

Привилегированные акции Сбербанка на недельном интервале в ходе внушительного роста в течении 2021 г. вышли вверх из долгосрочного восходящего канала, показали ускорение роста, в ходе которого вплотную приблизились и отразились вниз от технического сопротивления в виде верхней границы второго канала вблизи отметки 202 руб. и откатываются вниз в рамках фиксации прибыли.

Ближайшая поддержка по прежнему располагается вблизи отметки 165 руб. (середина восходящего канала, уровень Фибоначчи 23,6% коррекции к росту 2015-2017 гг.) Пробой и закрепление ниже отметки 165 руб. откроет дорогу дальнейшему среднесрочному снижению с целями 130 руб.

Ближайшее сопротивление располагается теперь вблизи отметки 205 руб. (верхняя граница восходящего канала, локальные максимумы).

Рекомендация – формировать спекулятивные длинные позиции вблизи отметки 165 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа.

Фундаментальный взгляд:

Сбербанк за девять месяцев 2021 г. заработал 576 млрд. руб. чистой прибыли (+44% год-к-году). Экстраполировав темпы роста чистой прибыли на год, можно прогнозировать дивиденды по итогам года в размере примерно 12 руб. на акцию, что соответствует дивидендной доходности 6.6% по привилегированным акциям. Консенсус-прогноз Bloomberg предполагает рост дивидендов на акцию до 14.8 руб. по итогам 2021 года. Следующий год будет важным для Сбербанка и его акционеров, поскольку банк обновит свою пятилетнюю стратегию (текущая стратегия была рассчитана на период с 2014 г. до 2018 г. включительно).

Источники: Bloomberg, оценки ИФ «ОЛМА», banki.ru Р/В Р/Е Див. дох-ть

Средний уровень риска — варианты, как вложить деньги с умеренными рисками и заработать

Для тех, кто владеет крупным капиталом и хочет получить с него крупную прибыль, существует несколько более рискованных вариантов вложения средств

. Депозиты и облигации в лучшем случае покрывают инфляцию, в худшем случае часть денег просто сгорает. Из-за этого инвесторы вынуждены искать более прибыльные варианты вложения средств, несмотря на увеличивающийся риск.

Рассмотрим подробнее наиболее перспективные варианты вложения крупного и среднего капитала

:

Идея для инвестиций #3 — вложения в недвижимость

Один из относительно надежных вариантов инвестирования — вложение в покупку недвижимости. Несмотря на колебания на рынке жилья, оно всегда будет в цене, это самый надежный способ длительного хранения капитала.

Существуют стратегии инвестирования с привлечением заемных средств: инвестор вкладывается в покупку недостроенного жилья на условиях долевого строительства с привлечением ипотеки, а через несколько лет продает готовую новостройку по высокой стоимости. Уровень доходности в этом случае может достигать 20-30%, однако такие стратегии можно отнести к рискованным.

На фоне финансового кризиса жилье может так и остаться недостроем, а колебания цен могут привести к резкому падению стоимости недвижимости.

Однако у этого варианта вложения есть несколько значительных плюсов

:

• Возможность получения дохода от сдачи жилья в аренду.
  Это позволит компенсировать расходы на продажу и получать стабильный доход с приобретенного имущества. Этим активно пользуются жители Москвы, Санкт-Петербурга и других крупных городов, где высок спрос на аренду, и цены на нее остаются очень высокими.
• Возможность перепродажи с получением прибыли за счет разницы в стоимости
  , в этом случае нужно учитывать перспективы развития жилищного рынка и колебания цен. Жилье в престижных районах стабильно растет в цене, такой капитал гарантированно не обесценится.
• Гарантированное сохранение капитала.
  Любой бизнес может прогореть, банк может потерять лицензию, но жилье останется ценным имуществом, которое всегда можно будет перепродать, Кроме того, даже в условиях кризиса его можно сдавать в аренду и получать прибыль.

У этого варианта инвестирования есть свои риски

. Необходимо тщательно проверять юридическую чистоту сделки с любым недвижимым объектом, для оформления покупки необходимо найти проверенную риелторскую организацию с хорошей репутацией. Осторожность и тщательная проверка документов позволяют избегать мошенничества и иных неприятных ситуаций.

#4 — вложить деньги можно в драгоценные металлы

Еще один надежный вариант долгосрочного инвестирования — покупка драгоценных металлов

: золота, серебра, платины, палладия и т. д. Несмотря на инфляцию, цены на них мало меняются, драгоценные металлы сильно не теряют в стоимости даже в самый серьезный экономический кризис. Это надежное решение, если вы хотите вложить деньги надолго: цены на золото и другие драгметаллы растут медленно, но уверенно.

Для приобретения драгметаллов есть несколько возможностей

:

• Покупка слитков.
  Нет необходимости забирать их с собой: слитки продолжают храниться в банковском хранилище под надежной охраной, вкладчик получает на руки только документ о покупке. Важно помнить, что при перепродаже в ближайшие три года придется заплатить 13% налога государству, что снижает доходность инвестиций. Если с момента покупки прошло более 3 лет, налог уже не взимается.
• Покупка монет из драгоценных металлов в Сбербанке.
  Их стоимость завышена, по сравнению к цене самого драгметалла, поэтому у такого варианта есть свои минусы.
• Металлический обезличенный счет — такой вариант предлагает Сбербанк и другие крупные банки.
  В этом случае вкладчик не получает металл на руки, он приобретает его в качестве валюты и получает прибыль за счет разницы в курсе. Следует учитывать, что есть разница курса продажи и покупки драгметаллов, поэтому такой вариант подходит для крупных вложений.
• Покупка ювелирных украшений из драгоценных металлов и предметов искусства.
  Основная сложность может возникнуть при перепродаже: важно найти покупателя и получить нужную цену. Для этого можно использовать перепродажу через аукционы предметов искусства и антиквариата.

Покупка драгоценных металлов считается малодоходным, но надежным вариантом, такой способ инвестирования не перестанет пользоваться спросом.

#5 — структурные банковские депозиты как еще одна идея вложить деньги для заработка

Структурные депозиты — это возможность получить увеличенный доход от вложения средств в банк

, по сравнению с обычными депозитами. Такой вклад представляет собой одновременное использование двух банковских продуктов: средства делятся на две части, и одна и них помещается в банк в виде срочного вклада, а вторая используется для вложения в какой-нибудь актив. Это может быть пай в инвестиционном фонде, фьючерсный контракт, акции компании и многое другое.

Первая часть инвестиций обеспечивает гарантированную доходность: прибыль по депозиту должна быть такой, чтобы она покрывала возможные убытки по вложению в дело второй части. В результате риск для инвестора снижается до минимума: даже если вложение в активы не принесет денег, вложенные средства будут возвращены.

При правильном подборе актива для вложения капитала можно получить немалую прибыль.

Структурные депозиты предлагают крупные банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и другие. Для каждого инвестора подбирается наиболее надежный вариант размещения средств с учетом текущей ситуации на рынке и перспектив доходности.

Структурные депозиты совмещают преимущества вложений с заранее известным и неизвестным доходом

:

• С одной стороны, инвестор знает, что получит гарантированный доход от размещения средств на депозите
  и покроет возможные убытки.
• С другой стороны, инвестор может получить крупную прибыль от перепродажи актива
  , хотя ее размер точно не известен и зависит от ситуации на рынке.

Доходность частично снижается, так как банк и инвестиционные компании берут комиссии за свои услуги. Все факторы нужно предварительно просчитать, чтобы доход оказался выше минимального значения.

Супер-идея для вложения денег #6 — готовый бизнес

Один из достаточно рискованных вариантов инвестирования средств — покупка готового бизнеса с уже запущенными механизмами и сетью клиентов.

Создавать бизнес с нуля проблематично: придется искать свою нишу, бороться с конкуренцией, завоевывать доверие потребителей и договариваться с поставщиками. Готовая фирма уже прошла через все это, им можно будет вкладываться только в дальнейшее развитие.

Со всеми предложениями готового бизнеса можно ознакомиться в нашем разделе

У такого решения есть следующие преимущества:

• Готовый бизнес-план и государственная регистрация.
  Поиск собственной идеи занимает много времени, открыть предприятие с нуля — значит, проходить через бюрократические формальности. С готовой фирмой таких сложностей не будет.
• Наличие готового офиса, штата сотрудников, договоренностей с поставщиками и партнерами.
  Если бизнес уже работает, словно заведенные часы, новый владелец избавится от целого ряда хлопот.
• Наличие готовой клиентской базы.
  Предприятие уже имеет определенную репутацию на рынке, продукции доверяют потребители.
• Уже есть положительная кредитная история.
  Благополучная финансовая репутация открывает путь для привлечения новых займов и инвестиций.
• Есть государственные лицензии на определенные виды работы.
  Получение лицензии с нуля — затратная длительная процедура.

Однако у такого решения есть немало минусов. Мало кто по доброй воле продает идеальный бизнес: чаще всего владельцы спешат расстаться с убыточными предприятиями, которые не справляются с взятыми обязательствами. Деловая репутация страдает при смене руководителей,

сотрудники могут начать массово увольняться при смене политики руководства. Нередко покупатель после оформления сделки обнаруживает, что компания уже внесена в черный список поставщиков и других контрагентов, поэтому вести бизнес дальше невозможно.

Чтобы не столкнуться с такой покупкой, необходимо тщательно проверять финансовую документацию. Нужно постараться выяснить истинные причины продажи бизнеса и определить отношение персонала к организации.

Перед покупкой фирмы проводится полный аудит: изучается бухгалтерская отчетность, налоговые декларации, проводится инвентаризация имущества.

#7 — участие в действующих инвестиционных проектов

Один из популярных вариантов инвестирования — вложение средств в действующие проекты с возможностью заработать хорошие деньги. Инвестор выбирает перспективное предприятие, которое нуждается в средствах для развития, и через определенный срок возвращает вложенный капитал с процентами.

Со всеми предложениями по инвестиционным проектам можно ознакомиться в каталоге инвест-проектов.

В этом случае средства фактически передаются под чужое управление

, поэтому нужно быть полностью уверенным в доходности предприятия и надежности его владельца. Перед тем как вложить деньги, нужно внимательно изучить бизнес-план, оценить бухгалтерскую документацию предприятия, ознакомиться с его кредитной историей и финансовой репутацией. Если есть хоть малейшие сомнения в честности и благонадежности партнера, от такой сделки лучше отказаться.

Инвестирование в чужой бизнес — это всегда рискованное предприятие. Экономическая ситуация постоянно меняется, и сложно рассчитывать прибыль на несколько лет вперед.

Самый перспективный проект может оказаться в лучшем случае малодоходным, а в худшем — убыточным.

Однако удачное вложение в инвестиционный проект — это возможность получить крупную прибыль всего за несколько лет

Вариант для вложения денег #8 — долгосрочные инвестиции в акции

Вложение в акции дает возможность пассивного дохода в течение многих лет через дивиденды организаций. Чем стабильнее и успешнее работает предприятие, тем выше стоимость его акций, и тем выгоднее перепродажа. Однако сложно заранее предугадать доходность бизнеса через несколько лет

: падение стоимости акций приведет к отсутствию дохода и прямым убыткам. Чтобы этого не произошло, необходимо внимательно выбирать направление для вложения капитала.

Различают два типа акций

для долгосрочного инвестирования:

• Обычные акции.
  Акционеры имеют право управлять деятельностью компании, но они не получают стабильного дохода. Дивиденды начисляются в зависимости от прибыли, и если год был завершен с нулевым балансом, дивидендов может просто не быть.
• Привилегированные акции.
  Они не дают права на управление деятельностью организации, однако позволяют каждый год получать фиксированный доход, независимо от результативности деятельности компании.

Организации выпускают акции для привлечения новых средств: каждая эмиссия — это возможность расширения деятельности и получения прибыли

. Однако расширение круга акционеров — это дополнительный риск, поэтому нужно внимательно изучать финансовую репутацию компании.

Чтобы не допустить убытков, необходимо постоянно отслеживать курс акций

Приобретать их выгодно на глубине падения: в этом случае риск убытков минимален, даже небольшое повышение курса приведет к росту прибыли

. В акции крупных компаний выгодно вкладываться тем, кто заинтересован в долгосрочной прибыли: даже если сейчас цены падают, через несколько лет они могут значительно вырасти.

Примером можно назвать покупку Алишером Усмановым акций Alibaba в 2011 году. В этот период стоимость компании оценивалась в 37 млрд долларов, однако уже через 4 года она увеличилась до 277 млрд. Стоимость акций многократно увеличилась. В результате чистая прибыль акционеров составила 500%

.

Куда вложить — вариант #9 — направляем деньги в открытие успешной франшизы

Франчайзинг — это разновидность покупки готового бизнеса. Франшиза представляет собой право на открытие бизнеса под давно существующей и известной покупателям торговой маркой

. Покупатель франшизы получает подробные пошаговые инструкции: как открыть бизнес, как оформить помещение, как обучить персонал, по каким стандартам работать, чтобы начинание принесло прибыль.

Со всеми актуальными для 2021 года предложениями по франшизам можно ознакомиться в нашем каталоге

Чем прибыльнее франшиза, тем она дороже: покупка имени может стоить сотни тысяч рублей

. Помимо затрат на покупку и реализацию инструкции, придется дополнительно выплачивать сбор за использование чужого бренда, что также влияет на доходность инвестиций.

Однако у такой покупки есть преимущество — не нужно тратить деньги на раскрутку с нуля, популярный бренд привлекает покупателей

, а значит, бизнес гарантированно окажется прибыльным. Это хорошее решение для большого города, где можно без проблем найти помещение для аренды в районе с высокой проходимостью и постоянным притоком клиентов. Следование инструкции позволит сразу приступить к работе и окупить вложение в короткие сроки.

Если такого места для аренды нет, а бренд в городе малоизвестен, то выгоднее начинать бизнес с нуля. В противном случае большие затраты на покупку и ежемесячную оплату франшизы могут не окупиться, и средства будут потрачены напрасно.

Топ-7 инвестидей «Атона» на 2021 год

Мы предпочитаем индивидуальный подход к оценке компаний (bottom up), а не отраслевой, поэтому среди наших топ-идей есть как экспортеры, так и истории, ориентированные на внутренний рынок.

Ниже мы представляем акции, которые являются нашими фаворитами и сочетают в себе привлекательные оценки, стабильные бизнес-модели и разумное соотношение риска и доходности.

Сбербанк

Банк сочетает в себе привлекательную низкую оценку, высокую дивидендную доходность, отличное корпоративное управление и эффективную бизнес-модель. Однако институциональные инвесторы рассматривают Сбербанк как прокси на весь российский фондовый рынок, поэтому динамика его акций обычно зависит от общего настроя инвесторов относительно России.

Ключевой риск для банка – политический. Акции испытывают давление каждый раз, когда возникают политические конфликты или риски санкций в отношении России. Ключевыми катализаторами для Сбербанка в 2021 году являются: представление прогноза на 2019 аналитикам 16 декабря, закрытие сделки с NBD Emirates по продаже Denizbank в 1К19 и объявление дивидендов за 2021 в апреле.

Globaltrans

Globaltrans является единственным публичным бенефициаром повышения тарифов на полувагоны. По нашим оценкам, EBITDA компании увеличится на 21% г/г до 31,2 млрд рублей в 2021 и останется неизменной в 2021, что является очень консервативным предположением. Globaltrans имеет минимальную долговую нагрузку и генерирует стабильный операционный денежный поток в размере около 27 млрд руб., который распределяется между умеренными капзатратами (около 6-8 млрд рублей) и дивидендами (около 18 млрд рублей).

Это предполагает дивидендную доходность 15%, что является очень высоким уровнем. В долгосрочной перспективе компания может увеличить свои капзатраты для приобретения дополнительного парка, в ущерб дивидендам, что представляет риск для «охотников» за дивидендами, но перспективным для инвесторов, которым нравятся истории роста.

Яндекс

«Яндекс» остается лучшей ставкой на структурный рост цифровой экономики в России. «Яндекс» сохраняет сильные позиции на своем основном рынке, стабильно наращивая долю поиска на устройствах Android в России (+790 пп г/г в 3К18).

Хотя сильные операционные показатели положительно влияют на настроение инвесторов, дополнительную поддержку динамике «Яндекса» оказывает сегмент «Такси», который вышел в плюс по рентабельности EBITDA на ключевом российском рынке и в СНГ в 2021. В случае, если риски перехода контроля над «Яндексом» к госкомпании не реализуются (мы считаем такую вероятность довольно низкой), мы ожидаем увидеть хорошую динамику в бумаге в 2021.

ММК

ММК торгуется со значительным дисконтом к российским аналогам (-15%, по EV/EBITDA 2019П 3,4x), несмотря на увеличение free float и включение в индекс MSCI. Мы ожидаем, что бумаги ММК продолжат переоценку относительно сектора на фоне высокого дивидендного потенциала (доходность FCF 14%), и считаем, что такой существенный дисконт в оценке не может быть оправдан только меньшей ликвидностью (среднедневной объем торгов $6,5 млн/день против среднего $13,5 млн у российских аналогов).

Высокий коэффициент капзатраты/EBITDA (40%) подразумевает, что ММК лучше других российских металлургов защищена от дополнительных инвестиций в рамках инициативы Белоусова.

Лукойл

«Лукойл» уже прошел пик капзатрат, и ожидает, что они останутся неизменными г/г в 2021. Компания предпочитает наращивать добычу высокорентабельной нефти, что трансформируется в высокий и стабильный FCF, который, в свою очередь, обеспечивает привлекательную дивидендную доходность.

«Лукойл» продолжит программу выкупа акций с рынка, тем самым поддерживая котировки, тогда как высокая доля нефтепереработки в выручке делает «Лукойл» одним из наибольших бенефициаров высоких цен на нефть.

Газпром

«Газпром» находится в шаге от завершения длительного цикла капзатрат, пик которого должен пройти в 2021 – ключевые проекты компании (строящиеся газопроводы) будут введены в строй в 2019-20. Это существенно подстегнет рост FCF «Газпрома» с 2021. Недавно менеджмент «Газпрома» объявил, что компания может выплатить «двузначную сумму» в качестве дивиденда на акцию в 2021, что подразумевает рост дивидендов, как минимум, на 20% г/г.

Дивидендная доходность в таком случае достигнет 6%, и потенциал ее роста сохраняется в будущем, когда компания завершит и запустит свои ключевые строящиеся инвестпроекты.

Полюс Золото

«Полюс» очень дешев, торгуясь с консенсус EV/EBITDA 2021 всего 5.6x – оценка подразумевает дисконт 33% к мировым аналогам с высокой капитализацией, тогда как исторически компания торговалась с премией благодаря высокому качеству своих активов.

«Полюса» может похвастаться одним из самых низких показателей денежной себестоимости в мире (TCC $345/унция, AISC $571/унция в 3К18), вторым местом по величине запасов в мире (68 млн унций доказанных и вероятных запасов) и сильным профилем роста (CAGR 10%). Мы считаем, что санкционный риск в случае «Полюса» переоценен, и считаем, что акции «Полюса» имеют большой потенциал к переоценке относительно сектора.

5 лучших советов Уоррена Баффета по инвестированию на фондовом рынке

Инвестиции для смелых — куда вложить деньги, чтобы заработать, принимая высокие риски

Если вы уже имеете опыт ведения бизнеса или обладаете достаточно крупной суммой, чтобы можно было не бояться затрат, стоит изучить варианты финансовых вложений с высоким риском. Предприятие может оказаться прибыльным, и тогда вложения окупятся в ближайший год с небольшими затратами. Однако чаще получается наоборот: бизнес оказывается убыточным, и вложения не оправдывают себя. У каждого инвестора есть право на риск, и необходимо изучить все существующие варианты.

Инвест-вариант #10 — открыть с нуля собственный бизнес

Создание собственного бизнеса — один из самых рискованных вариантов инвестирования

, особенно при отсутствии опыта. Начинающий предприниматель не знает множества подводных камней мира бизнеса, не имеет опыта привлечения инвестиций и составления бизнес-плана. Если же у вас есть перспективная бизнес-идея, и вы уже знаете, как и с кем будете ее реализовывать, стоит рискнуть.

Для начала нужно разработать детальный бизнес-план

. Для этого стоит оценить текущую ситуацию на рынке в выбранной отрасли, определить уровень конкуренции и предстоящие затраты на аренду помещения, закупку оборудования, сырья, наем персонала и не только.

Желательно найти нишу, в которой мало конкурентов: на начальном этапе справиться со опытными акулами бизнеса проблематично. Также лучше обойтись без привлечения банковских кредитов: банки неохотно дают займы на новые проекты, и проценты по ним будут очень высокими.

Несмотря на все риски, собственный бизнес остается одним из самых популярных вариантов инвестирования.

Он привлекает молодых предпринимателей по нескольким причинам:

• Возможность заниматься любимым делом.
  Хобби может превратиться в источник постоянного дохода, и тогда жизнь станет по-настоящему счастливой.
• Привлечение партнеров и инвесторов.
  Реализация интересной идеи требует команды единомышленников: именно так рождались самые грандиозные компании.
• Возможность самореализации.
  Собственный бизнес — это способ проверить свои силы и покорить новые вершины финансового мира. Не нужно бояться начинать: после первого сложного периода тщательно продуманное предприятие станет источником прибыли.

Вариант вложения денег для заработка #11 — новые франшизы

К новинкам франчайзинга относят предложения, которые появились меньше года назад

и пока неизвестны широкой публике. Их преимущество — готовая инструкция, которая поможет начинающему предпринимателю быстрее создать собственный бизнес и начать зарабатывать. Такой план и зарегистрированная торговая марка избавляют от расходов на подготовку, создание предприятия займет немного времени. Предполагаемый срок окупаемости инвестиций — 2-3 года, после этого предприятие начнет приносить чистую прибыль.

Однако новая франшиза — это повышенный риск. Неизвестно, насколько востребованным окажется предприятие, сможет ли оно обойти конкурентов и завоевать доверие потребителей.

Если давно работающие франшизы уже доказали свою эффективность, то непроверенный бренд — это двойной риск

Чтобы такое вложение принесло прибыль, необходим тщательный расчет инвестиций и срока окупаемости

, а также постоянный контроль бизнеса на протяжении нескольких лет. Франчайзинг — рискованный вариант инвестирования, поэтому требуется тщательное планирование.

#12 — инвестиции в стартапы помогут хорошо заработать

Стартап (от английского Start-up) — это бизнес-проект, который находится в самом начале своего развития. Часто это только потенциально прибыльная идея

, для реализации которой нужны немалые финансовые вложения. Стоит ли вкладывать капитал в чужое начинание?

С одной стороны, это возможность помочь начинающему предпринимателю, и если идея окажется прибыльной, инвестор вернет все вложения и получит солидный доход. Можно встретить десятки примеров удачных коммерческих начинаний, которые были бы невозможными без привлечения финансовой помощи со стороны.

Для привлечения инвестора должен быть разработан детальный бизнес-план с расчетом времени окупаемости и предстоящих затрат

С другой стороны, вложение денег в стартап ;— один из самых непредсказуемых вариантов инвестиций

. Если бизнес еще даже не начал существовать, невозможно оценить его доходность, предсказать количество покупателей и детальные расходы на развитие. Вложение может обернуться крупными убытками без возможности вернуть деньги, а может, напротив, стать источником прибыли.

Для начинающего бизнесмена привлечение инвестора — это тоже риск. В этом случае инвестор может влиять на политику компании и вмешиваться в финансовое управление, а это зачастую мешает развивать бизнес. Обе стороны должны тщательно взвесить риски, чтобы принять верное решение.

#13: игра на бирже и Forex — слишком спорно, слишком рискованно

Один из самых вариантов, куда можно вложить деньги — игра на фондовых биржах и знаменитом Форексе. Он представляет собой транснациональный рынок торговли валютой и другими активами, прибыль на нем можно получить путем купли-продажи активов по разному курсу. Ажиотаж вокруг него не стихает уже много лет, и ждать что этот тренд погаснет в 2021 году, не приходится. У Форекса и аналогичных фондовых бирж есть несколько преимуществ:

• Доступность для каждого.
  Любой человек может установить специальные программы и начать торговать на фондовой бирже с получением заработка. Популярность таких площадок продолжает расти, несмотря на кризис.
• Относительно невысокая стоимость входа на рынок.
  Достаточно небольшого капитала, чтобы начать торговать и получать деньги за удачные сделки.
• Доступность обучения.
  В открытом доступе можно без труда найти статьи, обзоры, аналитические материалы и учебники для овладения стратегиями валютной торговли. Также у инвесторов есть возможность поручить свой капитал опытным брокерам и предоставить им возможность самостоятельно заключать сделки на фондовом рынке.

Однако минусов и рисков у этого варианта инвестирования намного больше.

Невозможно точно предсказать колебания курса: самые опытные трейдеры говорят о том, что неоднократно полностью «сливали депозит», то есть теряли все вложенные и заработанные деньги. Обучение требует знаний о финансовом мире и занимает много времени: необходим не один месяц, чтобы изучить все тонкости и секреты фондового рынка. Из-за этого многие участники относятся к нему, как к лотерее или азартной игре, а не как к серьезному инвестированию.

Игра на фондовых биржах — прибыльное, но очень рискованное занятие

, поэтому лучше не делать ее единственным вариантом инвестирования. Намного безопаснее вложить хотя бы часть капитала в надежные проекты, а для биржевой торговли использовать только малую часть.

#14 — инвестиции в МФО

Как и банки, микрофинансовые организации не только выдают кредиты, но и принимают инвестиции, причем процентная ставка по вкладам там значительно выше, чем в банках

. Инвестор вносит средства в МФО, организация выдает эти деньги заемщикам в виде кредитов под высокие проценты, после чего вкладчик получает запланированный доход. Схема похожа на вложение денег на обычный банковский депозит, однако имеет
ряд неприятных отличий
:

• Отсутствие страховки.
  В отличие от банковских вкладов, такие вложения не страхуется, а значит, есть определенный риск невозврата денег. Если МФО предлагает страховку, заплатить за нее придется самому вкладчику.
• Необходимость уплаты налога.
  С банковских вкладов НДФЛ платить не нужно, а на вложения в микрофинансовые организации это правило не распространяется. Сумма налога составит 13% от всей полученной прибыли.
• Большие суммы инвестирования.
  Вкладывать в МФО необходимо не менее полутора миллионов рублей, а это крупное вложение для частного инвестора. Для организации и предпринимателя эта сумма начинается от 100 000, ставка налога в этом случае составит не 13, а 6%.
• Преимуществом инвестиции в МФО является высокая доходность вклада. Процентные ставки могут достигать 60% в год: для сравнения, это в 10 раз больше ставки, которую населению предлагает Сбербанк. В результате вложения в МФО продолжают пользоваться спросом, несмотря на высокие риски для вкладчиков.

Вложить деньги и заработать на сверхдоходных инвестиционных компаниях — #15

Рискованный вариант вложений — инвестиции в так называемые сверхдоходные площадки в интернете. Одной из разновидностей является хайп (HYIP) — инвестиционный проект, который больше всего напоминает финансовую пирамиду. Средства в такие проекты приходят только от новых инвесторов

: каждый новый вкладчик приносит деньги. которые поступят к уже имеющиеся инвесторам. Как только средства перестают поступать, финансовая пирамида обрушивается, и в прибыли остаются только ее организаторы и самые первые участники.

Прибыльность таких проектов сомнительна: кому-то удается заработать крупные суммы, но подавляющее большинство вкладчиков остаются ни с чем.

Яркий признак таких площадок в интернете — обилие кричащей рекламы с обещанием сверхдоходов за несколько дней

Деятельность финансовых пирамид признается мошеннической, однако это не останавливает желающих получить как можно больше без усилий. В 99% случаев такие вложения заканчиваются убытками

, а уже на следующий день в интернете может появиться новый проект под очередным громким названием. Наиболее опасны вложения в быстрые хайпы — проекты существуют всего несколько дней, и в них обещаются самые высокие проценты.

Газпром

Акции Газпрома на недельном интервале продолжают торговаться в рамках торгового коридора 115 – 134 руб., в ходе восстановительного роста приблизились и консолидируются вблизи горизонтального сопротивления вблизи отметки 134 руб.

Ближайшая поддержка по прежнему располагается вблизи отметки 133 руб. (100- периодная ЕМА), далее 125 руб. (середина торгового коридора) и далее 115 руб. (горизонтальная, локальные минимумы).

Ближайшее сопротивление теперь располагается вблизи отметки 134 руб. (верхняя граница коридора), далее 139 руб. (верхняя граница краткосрочного восходящего канала, 200- периодная ЕМА) и далее 142 руб. (диагональное).

Рекомендация – восстанавливать спекулятивные длинные позиции вблизи отметки 125,5 руб., либо в случае уверенного пробоя и закрепления выше отметки 134 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа

Фундаментальный взгляд:

Включение акций Газпрома в список перспективных на ближайшее полугодие (отчетность МСФО за 2021 год будет опубликована в мае 2018 года) основано на предположении о том, что газовый монополист получит одобрение от структур Евросоюза на строительство газопровода Северный поток 2. Также, на наш взгляд, компания может улучшить свои финансовые показатели за счет увеличения объема и цены продажи газа. Основным сдерживающим фактором для роста капитализации компании остается растущая инвестиционная программа на строительство трех газопроводов (Сила Сибири, Турецкий поток, Северный поток 2), и в связи с этим озвученное решение по «замороженному» уровню дивидендных выплат на ближайшие два года на уровне 8 руб. на акцию.

Куда не стоит вкладывать деньги — где можно не заработать, а потерять

При выборе варианта инвестирования необходимо избегать откровенно мошеннических предложений и рискованных способов, которые приведут не к прибыли, а к гарантированным убыткам. В интернете полно заманчивых предложений, обещающих гарантированную прибыль, однако результатом станет только потеря денег и разочарование. Есть несколько направлений, которые лучшее вообще не рассматривать

:

• Онлайн-казино.
  Многие программы изначально работают на понижение: клиент выигрывает все реже, а проигрыши становятся крупнее. В результате в очень короткие сроки все вложения превращаются в ноль. Такие казино быстро закрываются, но потом открываются с новым названием.
• Спортивные ставки.
  Угадать результат соревнований практически невозможно, такие ставки сравнимы с обычной лотереей. Чаще всего азарт сменяется разочарованием: в 90% случаев ставка заканчивается проигрышем и потерей крупной суммы.
• Интернет-покер.
  Больше всего такие игры напоминают онлайн-казино: выигрывать стабильно невозможно, редкие удачи сменяются полосой проигрышей с полной потерей внесенной суммы.
• «Халявные» проекты.
  В интернете можно встретить немало сообщений о взломанных кошельках Вебмани, схемах обмана казино, специальных депозитах с бешеной процентной ставкой. Все такие предложения можно смело отнести к мошенничеству: вложенные деньги не вернутся, и найти мошенников почти всегда невозможно.
• Кредитные биржи в интернете.
  Такие предложения также становятся все более распространенными: людям предлагают отдать собственные деньги в долг под большие проценты. Однако нет никаких гарантий, что заемщик вернет кредит и что его вообще можно будет найти.

Это лишь некоторые способы обмана, вынуждающие вкладчиков расстаться с вложенными деньгами. Основной признак мошенничества — обещание чуда

: баснословно высоких ставок, мгновенной прибыли, гарантированного результата без усилий. Любовь к халяве оборачивается большими убытками и полным разочарованием. В худшем случае мошенники заставляют привести в очередную пирамиду еще и несколько друзей, которые также расстанутся с деньгами.

Старые идеи

Из незакрытых идей особенно интересны мне следующие:

• Компании из медной корзины- Freeport, Lundin, First Quantum, Capstone
• Нефтегазовые компании — те о которых писал выше (Antero Resources, Range Resources, Southwestern Energy) и Tourmaline Oil.
• Российские бумаги — En+, Русал, Мосбиржа и, даже с учетом роста, АФК. Ну и Русагро по инерции, хотя не имел возможности проанализировать их последние приобретения.
• Производители металлургического угля — Teck, Warrior Met Coal, Contura Energу
• Украинские агрокомпании — Астарта, МХП, Кернел, ИМК
• Шиперы — Teekay, Diana Shipping, Tidewater, Ardmore Shipping и Scorpio Tankers
• Конгломераты — CK Hutchison, Bollore
• Прочие позиции — Elevate, Spirit Airlines, Aercap, Hutchison Ports, Nine Dragons Paper
• Короткие позиции — Тесла, ETF BNDX (международные облигации)

Остальные, на мой взгляд, тоже остаются интересными (иначе я бы их закрыл), но в свой портфель я по текущим ценам буду в первую очередь грузить позиции выше.

Теперь несколько слов по каждой теме.

Апокалипсис в автосекторе

Компании остаются дешевыми из-за страха приближающейся рецессии. В этой индустрии рецессия грозит не просто падением прибыли, а большими убытками, разрывами ликвидности и, в крайних случаях, банкротствами. Причина этого в высокой конкуренции между производителями как конечной продукции (OEM), так и между их поставщиками.

Но у каждого риска есть своя цена и на мой взгляд стоимость она заложена в стоимость акций компаний. Потенциально интересные имена в моем списке Fiat Chrysler, Adient, Garrett Motion, BMW, Daimler AG, GM, Linamar и Lear.

Апокалипсис в ритейле

Инвестиции в этот сектор у меня не получаются. Благо их осталось немного:

• Ascena Retail — судя по последним отчетам и новостям, надежды на стабилизацию бизнеса не оправдались. Это я о замене менеджмента, продаже ряда брендов и обвальном падении всех метрик. Вероятность банкротства все выше по мере приближения к моменту рефинансирования кредита. При этом, банкротство далеко не всегда означает полную потери капитала акционерами. Зачастую кредиторы отдают 5-10% бывшим акционерам в капитале новой компании просто для того, чтобы они не затягивали процесс банкротства и не разрушали компании по ходу него. С учетом всего этого, продавать по текущей крайне низкой цене смысла я никакого не вижу. Терять осталось немного и мат ожидание от данной инвестиции по моим прикидкам положительное. Возможно, будет отскок на котором можно будет продать или можно просто выждать момент, чтобы убрать налоговую прибыль данным убытком. Но и покупать я также не стал бы. Возможно, такая позиция подошла бы для портфеля из 100+ позиций, но не из 10-20.
• Bed Bath and Beyond — в компании много чего происходит — активисты поменяли менеджмент и он пытается развернуть корабль. Рынок боится, что это не получится сделать абсолютно. Но пока компания генерирует кэш и торгуется по смешным мультипликаторам.

Золотой хедж

Он сработал в этом квартале в полной мере и бумаги замечательно подросли следом за золотом. Идея в этой части портфеля заключалась в объединении двух факторов — низкой цены золота и покупки относительно дешевых компаний, которые при текущей на момент покупки цены золота (~$1’200 и меньше) должны дать приемлемую доходность в районе 10%, а в случае роста цены золота еще более приемлемую доходность.

За последнее полугодие золото выросло, но мультипликаторы выросли еще сильнее и теперь уже бумаги далеко не дешевы даже при подорожавшем золоте. Так что стоит вопрос — стоит ли закрыть позиции, на случай если золото припадет, подрезать ее, на случай если цена на него не изменится или сохранить, в надежде на рост. Пока я себе на этот вопрос не ответил и по инерции удерживаю позицию. В списке идей остаются: Полюс Золото, Полиметалл и Sprott Inc.

Медная корзина

Акции компаний сильно подешевели вместе с падением цен на медь и страхами торговых войн. Тем временем складские запасы сокращаются, новые проекты идут с задержками и при текущей цене на медь новые инвестиции экономически бессмысленны. Идеи следующие: Freeport, First Quantum, Capstone и Lundin Mining.

Недвижимость и девелопмент

У меня три идеи в хороших и каждой по своему интересных компаниях — Melcor Development, Kennedy-Wilson и St Joe. Движения в этой части портфеля практически нет, но компании остаются интересны как сами по себе так и для диверсификации портфеля.

Нефть и газ

В этой части у меня идеи в Africa Oil, Tourmaline Oil, Sandridge Energy, Antero Resources, а теперь еще Range Resources и Southwestern Energy. Корзина в целом в минусе, при этом, я по возможности стараюсь ее наращивать. (Маленький бонус для любителей двузначной $ дивидендной доходности — есть еще очень интересная компания Antero Midstream, но существенной ее частью владеет Antero Resources, поэтому отдельно ее не описываю).

Российские бумаги

Корзина в целом в неплохом плюсе, но продавать бумаги я по текущим ценам еще не готов. В портфеле: АФК Система, Русагро, Мосбиржа, Ен+, Русал и ГМК. Ничего плохого не вижу в Фосагро, Мать и Дитя, Veon, ГМК.

Металлургический уголь

Компании крайне дешевы если верить, что цена на металлургический уголь не сорвется с обрыва. В идеях Teck, Warrior Met Coal, Contura Energy (акции и варранты).

Украинские компании

В целом позиция около нуля, с самыми большими потерями в Астарте и большой прибылью в ИМК (которая к тому же платит дивиденды в евро более 10% гг.). В идеях Астарта, ИМК, Кернел и МХП.

Урановый ренессанс

В целом мои урановые инвестиции в небольшом минусе. Накапливают потенциал. В идеях Denison Mines, Yellow Cake, NexGen, Ur-Energy, Boss Resources, Global Atomic, Казатомпром, и теперь я дозрел и до Cameco. Подробно по теме в серии статей про урановые инвестиции.

Морские перевозки (шиперы)

В сумме пока результат около нуля, несмотря на положительную фундаментально динамику (рост чартерных ставок практически во всех сегментах). Ранее озвученные идеи остаются актуальными: Teekay, Transocean, SD Standard Drilling, Tidewater, Teekay Offshore, Ardmore Shipping, Diana Shipping, Scorpio Tankers, Euronav, Seaspan. Я бы мог накидать еще имен, но пока думаю достаточно и этих.

Короткие позиции

В коротких позициях у меня в хорошем плюсе Тесла, причем на максимально допустимую сумму с точки зрения портфельного менеджмента (писал в статье акции Тесла — 20 причин для продажи), а также ETF BNDX и IWM.

Прочие позиции

В их числе Spirit Airlines, Hutchison Ports, Elevate Credit, Telecom Italia Saving Shares, KT Corp, Aercap, Nine Dragons Paper, Celestica, Alliance Resources и Tripadvisor

С радостью готов обсудить эти бумаги в комментариях.

PS: Если вам понравилась эта статья, то я прошу поделиться ее с теми, кому опубликованная на этом сайте информация может понравиться или показаться полезной и нажать кнопку Нравится под статьей. Это крайне важно – больше позитивной обратной связи и больше читателей = больше стимула для публикаций и, соответственно, самих публикаций.

Как выбрать подходящее обучение вложению денег

Чтобы разобраться в тонкостях инвестирования, необходимо изучить хотя бы основы экономики и существующий спектр инвестиционных предложений. Намного выгоднее не передавать управление финансами стороннему специалисту, а изучить финансовый рынок самостоятельно, чтобы пользоваться всеми его возможностями.

Для обучения можно выбрать следующие варианты

:

• Профильные бизнес-курсы по инвестированию.
  Вложение в собственное развитие всегда оправдывается: вы узнаете, как выгодно вкладывать деньги и избегать мошеннических предложений, ознакомитесь с примерами удачных вложений.

Наша компания регулярно проводит бесплатные семинары и вебинары. Ознакомится со списком курсов можно здесь

• Онлайн-консультации.
  Необязательно записываться на курсы с личным посещением. Многие специалисты консультируют будущих инвесторов по Скайпу, и такие уроки будут не менее эффективными, преимуществом станет экономия времени и денег.
• Обучающие видео и статьи в интернете.
  В Сети можно найти подробные материалы о плюсах и минусах каждого вида вложений, однако нужно проверять надежность источников.

Обучение для повышения финансовой грамотности — один из самых ценных вариантов инвестиций.

Чем больше вы будете знать об окружающем мире и экономических механизмах, тем меньше риск убытков и выше шанс на удачный инвестиционный проект. Используйте максимум возможностей, чтобы добиться гарантированного положительного результата.

Надеемся, наша аналитическая сводка помогла вам понять куда вложить деньги в 2021 году, чтобы заработать! Свяжитесь с нами, если у вас остались вопросы или вы просто хотите поделиться своим мнением. Успехов!