Добрый день, уважаемые читатели!
Давайте предположим, что вы решили расширить свое производство. Главный вопрос: «А хватит ли у вашего предприятия возможностей для такого проекта?» Расширение производства – это инвестпроект.
И если у вас не хватает средств, то можно привлечь внешних инвесторов и сформировать инвестиционные ресурсы. Как это сделать и что это означает? Если кратко, инвестиционные ресурсы – это вклад участников проекта в любом доступном формате.
Источники формирования
Формирование источников финансирования происходит по типу собственности:
- Собственные. Это деньги, отчисления амортизации, прибыль от текущего производства, доход от ценных бумаг и т.д.
- Заемные. Ссуды организаций и банков, облигации, инвестиции, то есть любые вложения частных и юридических лиц, привлекаемые на оговоренный срок с уплатой процентов.
- Привлеченные. Целевые инвестиции коммерческих организаций, гранты, инвестиционные взносы в уставной капитал, целевые дотации из госструктур, то есть финансы, не обремененные долговыми обязательствами.
Стратегия формирования инвестиционных ресурсов
Потребность в разработке и реализации собственной стратегии формирования инвестиционных ресурсов обусловлена необходимостью решения трех неизменно встающих перед руководством любого предприятия задач:
- поиск путей по наиболее эффективному расходованию собственных средств;
- обеспечение должных объемов инвестиций в соответствии с производственными планами на всех этапах инвестиционной деятельности;
- поддержание финансовой устойчивости компании на протяжении ее жизненного цикла.
Процесс разработки данной стратегии подразумевает последовательное прохождение основных его этапов:
- Прогнозирование потребности предприятия в инвестиционных ресурсах, анализ их источников и расчет нужных объемов;
- Определение реальной стоимости инвестиционных ресурсов с учетом современных методов финансовой математики;
- Оптимизация структуры источников формирования требуемых для инвестиций ресурсов исходя из складывающейся практики потребления и движения капитала.
Каждый из этих этапов требует более детальных пояснений.
Факторы формирования
При формировании ресурсов нужно учитывать факторы:
- Производственные характеристики предприятия. Позволяют определить структуру активов и их ликвидность. Пример: узкопрофильное производство оборудования для горнорудной промышленности (капиталоемкое с низкой ликвидностью) или косметическая компания (быстрая оборачиваемость активов и высокая ликвидность).
- Размер производства. Чем меньше предприятие, тем выше у него потребность в инвестициях.
- Стоимость заемного капитала. Ставка кредита зависит от платежеспособности предприятия, формы залога, кредитного рейтинга, вида аудиторского заключения и т.д.
- Независимость в выборе источников инвестирования. Крупное предприятие с ликвидными активами может финансировать проект самостоятельно.
- Ставка налога на прибыль. Это внешний фактор, который зависит от налоговой политики государства.
- Степень риска. Этот фактор напрямую связан со стратегией инвестирования. Агрессивная стратегия с коротким сроком вложения и более высоким доходом увеличивает степень риска. Консервативная стратегия уменьшает возможные риски, но снижает доходность проекта.
Принципы привлечения
В условиях высокого уровня конкуренции остро встаёт вопрос быстрого роста и развития собственной деятельности. Именно быстрый рост и обладание существенной долей рынка даёт на сегодня максимальные экономические результаты.
Именно данная потребность рождает у собственников бизнеса потребность в привлечении капитала. Далеко не всегда собственные ресурсы способны покрыть объёмы вложений необходимые для дальнейшего развития.
Привлечение инвестиционных ресурсов это ключ к конкурентоспособности.
Понятно, что каждому инвестору необходима безопасность его капитала и хорошие дивиденды от участия в проекте.
Перечень факторов, способных положительно повлиять на привлечение инвестиций в бизнес:
- государственная поддержка и льготы, создание совместных проектов
- современное налоговое законодательство
- прозрачная законодательная база
- государственные гарантии и защита прав инвесторов
- реализация концессионных проектов
- доступность и прозрачность информации о текущем финансовом состоянии предприятия
- понятность и последовательность развития компании
- улучшение структуры вложений, направленных на обновление и приобретение объектов основного фонда
- сокращение инвестиционного цикла
- полное освещение и демонстрация инвестиционных возможностей для инвесторов, создание информационной бизнес карты
- льготы в землепользовании, а также в пользовании другими природными ресурсами
- льготное кредитование
- возможность приватизации.
Прогноз потребности
Прогноз потребности разрабатывают, чтобы эффективно использовать и разумно распределить финансы между объектами инвестирования.
Моделирование делится на несколько этапов:
- Анализ количественных и качественных направлений проекта.
- Прогнозирование возможных проблем: с вложением средств по источникам финансирования и в распределении резервов по объектам.
- Прогнозы по времени (краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные). Прогнозы нужны для планового финансирования, они обязательно учитывают факторы воздействия.
Определение и расшифровка
Вам будет интересно:Онкольный кредит — это… Определение, условия получения, преимущества и недостатки
Инвестиционные ресурсы – это финансовые средства организации или активы иного характера, которые могут быть направлены на развитие отдельных отраслей с целью увеличения дальнейшей прибыли. Если говорить простыми словами, то это денежные средства, которые компания может вложить в развитие бизнеса. В некоторых случаях под ресурсами для инвестиций также подразумеваются механические и материальные активы, которые напрямую или косвенно влияют на развитие предприятия. В эту категорию можно отнести оборудование, объекты производственного фонда и даже различные технологии, которые пока находятся только на стадии разработки. Проще говоря, инвестиционные ресурсы – это все, что может хоть как-то пригодиться для развития дела и повлиять на рост прибыли.
Возможно, поможет государство или банк?
Некоторые предприниматели наотрез отказываются от возможности брать в банке кредит на развитие предприятия, хотя подобные действия зачастую могут являться весьма выгодными. Загвоздка может заключаться лишь в оформлении различных документов. Профессиональные бизнесмены советуют оформлять индивидуальное предпринимательство или становиться частью общества с ограниченной ответственностью тем людям, кто планирует получить финансирование от банка, поскольку таким структурам финансовые учреждения выдают кредит с особой охотой.
Также значительная часть предпринимателей даже не подозревает о том, что они имеют право получить финансирование со стороны государства. Пытаться привлечь внимание определенных структур в этом случае будет крайне неразумно – нужно самому интересоваться тем, как получить субсидию или денежный грант. К примеру, в Краснодарском крае выдаются субсидии на постройку тепличных комплексов, поскольку регион нуждается в свежих овощах и ягодах. Получить финансирование может каждый, кто желает построить у себя на участке теплицу.
Умейте посмотреть на свой проект со стороны
Основная ошибка начинающих предпринимателей заключается в том, что они не могут дать грамотную оценку инвестиционным ресурсам. В некоторых случаев виной всему предвзятое отношение к определенной сфере бизнеса, а в других – неуверенность в собственных силах. Как бы то ни было, лишь опытные бизнесмены могут понять, какие начинания будут бесперспективными, а в какие следует вкладывать больше денежных средств.
Профессионалы рекомендуют как можно дальше дистанцироваться от личного отношения к предприятию и взглянуть на него со стороны. Если вы научитесь замечать недостатки вашего проекта и учитывать его главные преимущества, то сможете без труда разработать бизнес-стратегию, с помощью которой можно избавиться от всех конкурентов. Кроме того, подобное отношение позволяет получить инвестиции, поскольку заинтересовать партнера будет намного проще, когда ты относишься к своему бизнесу хладнокровно.
Разновидности ресурсов для инвестиций
В зависимости от направления фирмы, характер ее ресурсов может значительно отличаться. К примеру, производственные предприятия постоянно закупают оборудование, которое можно отнести к инвестициям. В случае с финансовыми учреждениями в роли подобных ресурсов выступают денежные средства, которые компания вкладывает в покупку ценных бумаг или валюты. Вот лишь основные разновидности инвестиционных ресурсов предприятия, которые выделяются экономистами на сегодняшний день:
- денежные средства – самый распространенный вид, имеющийся повсеместно;
- информированные активы – результат интеллектуальной деятельности людей;
- трудовые ресурсы – квалифицированные сотрудники и обычные рабочие;
- природные активы строительные материалы, земельные участки, сырье;
- технические и материальные активы – новые технологии и оборудование.
Не во всех компаниях присутствуют все из вышеперечисленных ресурсов для инвестиций. Более того, некоторые предприятия только мечтают о наличии оборудования или денежных средств, которые могут привести к увеличению прибыли. Однако начинающему предпринимателю следует знать основные понятия, с которыми он будет сталкиваться ежедневно.
Наймите опытного юриста
Теперь вы знаете многое о том, какие существуют источники инвестиционных ресурсов. Однако чтобы получить деньги от богатого инвестора, необходимо заключить с ним грамотный договор, который будет учитывать обязанности обоих сторон и наказания, в случае их невыполнения. Для этого настоятельно рекомендуется нанять профессионального юриста, который знает свое дело. Будьте уверены, что его услуги окупятся сполна, когда инвестор увидит перед собой четко составленный договор, без наличия каких-либо двусмысленностей. Однако не переборщите с документацией, поскольку чрезмерная бюрократия отталкивает многих людей, в том числе и инвесторов. Никто не хочет тратить время на изучение десятков различных договоров, в каждом из которых может быть подвох.
Проведите качественную презентацию
Для того чтобы получить поддержку на рынке инвестиционных ресурсов, придется назначить встречу с одним или несколькими инвесторами. Однако чтобы подобное мероприятие принесло свои плоды, необходимо к нему заранее подготовиться. Вы должны как следует отрепетировать свою речь, чтобы инвесторы понимали, что имеют дело с умным и уверенным в себе человеком. Лишь в этом случае вы сможете рассчитывать на их финансирование.
Однако любой начинающий предприниматель должен осознавать, что не следует менять условия контракта в угоду инвестору. Вы должны дать вашему партнеру понять, что он заинтересован в сотрудничестве с вами гораздо сильнее, чем вы с ним. Не стоит идти на уступки, которые могут привести к убыткам предприятия. В противном случае вы рискуете потерять большую часть прибыли из-за инвестиций в пару миллионов.
