Итак, вы решили вложить во что-то свои финансы. Это верное решение, особенно для тех, кто уже имеет свое жилье, автомобиль, может позволить себе немного путешествовать. Да и те, кто только начинает идти к успеху тоже должны научиться вкладывать свободные средства в выгодные акции. В свете изменений 2021 года, связанных с пандемией коронавируса, значительно изменились привычные установки. Теперь вкладывать деньги нужно с большой осторожностью.
Перед вами Топ-10 самых прибыльных акций в России 2021 года. Изучите данные, чтобы составить собственное мнение о том, куда нужно вкладывать, а куда не стоит. Даже сейчас в условиях карантина и пандемии многие акции продолжают расти. И это означает, что важно понять, куда вкладывать деньги именно сейчас, чтобы потом получать постоянные растущие прибыли.
Как сделать свой доход пассивным с помощью акций
Если научиться делать правильный технический анализ рынка акций, то можно постоянно получать прибыли. Советуем изучить комбинированный метод технического и фундаментального анализа рынка.
Сделать свой доход полностью пассивным — это ли не мечта? Вы будете наслаждаться жизнью, ездить в разные страны, и ваши доходы в это время будут расти!
Но для новичков всегда трудно решить, куда же вложить деньги, чтобы не прогадать.
Первый и самый главный совет: никогда не вкладывайте те деньги, которые предназначены для покупки жизненно важных вещей: продуктов, жилья, медикаментов, одежды. На акции тратьте только то, без чего вы и так будете жить «в шоколаде».
Акции компаний, которые всегда приносят прибыли
Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.
Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:
- ее положение на рынке;
- доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
- отзывы других акционеров;
- процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
- перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
- аналитические прогнозы экспертов.
И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.
№ 3 — «Мечел»
Металлургическая также позволяет не сомневаться в прибылях от покупки акций. Стоимость одной акции достаточно невысока и составляет около 60 рублей. Однако 2021 год принес убытки. Убыток «Мечел» по МСФО за 9 мес. 2021 г. составил ₽15,659 млрд., против прибыли ₽13,427 млрд. в предыдущем году. Выручка сократилась на 10,9% до ₽196,197 млрд. против ₽220,113 млрд. годом ранее.
Однако прогнозы уверяют в росте:
Налоговые последствия
Стандартная ставка налога, которой облагается доход, полученный от владения акциями акционерного общества, в сумме 13% (НДФЛ: налог на доходы физ. лиц).
Для корпоративных участников ставка налога будет выше, достигнет 20%.
Здесь важно отметить, что налоговые издержки удерживаются только с суммы полученного за период владения дохода, а не с общей стоимости сделки.
При этом в некоторых случаях владелец бумаг акционерного общества может получить налоговый щит или последующий вычет, например, при владении акциями общества свыше 3-х лет, при условии, что они обращаются на организованных торгах.
№ 5. «Лукойл»
Следующим в нашем списке стоит концерн «Лукойл» Стоимость одной акции здесь достаточно высока и составляет 5265 рублей. Доходность составляет 5,83%. В среднем ежегодный прирост выплаты дивидендов составляет 15%. Одной из отличительных черт этой компании является постоянный рост дивидендов, которые будут повышаться не менее, чем на рост инфляции.
Это одна из самых крупных нефтегазовых компаний в мире. Подумайте только, что на ее долю приходится свыше 2% мировой добычи нефти. И примерно 1% углеводорода по всему миру.
Где торгуются акции
Торговля акциями компаний, инвестиционных фондов и другими ценными бумагами (облигациями, депозитарными расписками, векселями, нотами
) осуществляется на специализированных финансовых площадках –
фондовых биржах
. Напрямую с клиентами биржи не работают, а доступ на биржевой рынок обеспечивают профессиональные посредники – брокерские компании.
Каждая страна с рыночной экономикой имеет свои фондовые биржи (насчитывается более 60-ти), но основной оборот капитала приходится на мировых лидеров:
Капитализация активов фондовых бирж в момент падения, вызванного кризисом пандемии.
Нью-Йоркская фондовая биржа, Соединенные Штаты
Основанная в 1792 году, Нью-Йоркская фондовая биржа имеет рыночную капитализацию более $30 трлн и около 2400 зарегистрированных на бирже компаний. Согласно данным Gallup за 2017 год, более 54% американцев инвестировали в акции, котирующиеся на NYSE. Только на NYSE приходится примерно 40% капитализации мирового фондового рынка.
NASDAQ, Соединенные Штаты
Вторая биржа в мире по уровню капитализации (более $10 трлн, при среднем месячном объеме торгов 1,26 триллиона долларов) также расположена в Нью-Йорке. NASDAQ считается Меккой технологических компаний, поскольку здесь перечислены многие крупнейшие мировые технологические компании (более 3800), такие как , Apple, Google, Amazon, Tesla и другие.
Токийская фондовая биржа, Япония
Токийская фондовая биржа, основанная в 1878 году, входит в десятку крупнейших мировых фондовых бирж. В ней около 2300 компаний с совокупной рыночной капитализацией 5,67 трлн. Базовым индексом TSE является Nikkei 225, в который входят крупнейшие компании, включая Toyota, Honda и Sony.
Шанхайская фондовая биржа, Китай
Крупнейшая фондовая биржа в Китае имеет рыночную капитализацию в 4,02 триллиона долларов. Это некоммерческая организация, в которой зарегистрировано более 1000 компаний. Акции, зарегистрированные на Шанхайской фондовой бирже, имеют акции «А
», которые торгуют в местной валюте, и «
В
» акции, которые оцениваются в долларах США для иностранных инвесторов.
Гонконгская фондовая биржа, Гонконг
Гонконгская фондовая биржа была основана в 1891 году. У нее около 2000 зарегистрированных на бирже компаний, около половины из которых – из материкового Китая. Ежемесячный объем торгов составляет 182 миллиарда долларов, а рыночная капитализация – 3,93 триллиона долларов. В 2021 году биржа закрыла свою физическую торговую площадку, чтобы перейти на электронные торги.
Euronext, Еврозона
Euronext со штаб-квартирой в Амстердаме, является панъевропейской фондовой биржей с присутствием во Франции, Бельгии, Ирландии и Португалии. В неё входят около 1300 зарегистрированных компаний с совокупной рыночной капитализацией в 3,92 триллиона долларов. Акции, зарегистрированные на Euronext, торгуются в евро. Его ежемесячный объем торгов составляет около 174 миллиардов долларов.
Лондонская фондовая биржа, Великобритания
Лондонская фондовая биржа была основана в 1698 году. В ее состав входят более 3000 компаний с суммарной рыночной капитализацией в 3,76 триллиона долларов США.
Шэньчжэньская фондовая биржа, Китай
Официально созданная в 1990 году, Шэньчжэньская фондовая биржа является одной из двух независимо действующих фондовых бирж в Китае. Другой является Шанхайская фондовая биржа. Рыночная капитализация составляет 2,5 триллиона долларов по состоянию на конец 2021 года. Большинство компаний, перечисленных здесь, базируются в Китае и торгуют акциями в юанях.
Фондовая биржа Торонто, Канада
На принадлежащей и управляемой TMX Group фондовой бирже Торонто (TSX) находятся 2207 зарегистрированных на бирже компаний с совокупной рыночной капитализацией 2,1 триллиона долларов, что позволяет ей войти в десятку крупнейших мировых фондовых бирж. Среднемесячный объем торговли составляет 97 миллиардов долларов.
Бомбейская фондовая биржа, Индия
Бомбейская фондовая биржа, основанная в 1875 году, была первой фондовой биржей в Азии. По состоянию на ноябрь 2021 года его рыночная капитализация составила 2,05 триллиона долларов. По данным Visual Capitalist на БФБ зарегистрировано 5 749 компаний. Тем не менее, большинство из них компании малой капитализации.
№ 7. «Сургутнефтегаз»
Стоимость акции составляет около 40 рублей.
Оцените размер дивидендов:
№ 8.
Стоимость этих акций, пожалуй, самая высокая: 21 526 рублей.
Взгляните на прогнозы аналитиков:
Также обратите внимание на неуклонный рост дивидендов:
Аналитики советуют вкладывать средства в компанию, производящую никель и палладий. Размер дивидендов увеличился на 43%!
Перевод акций от брокера к другому брокеру
Если вы уже являетесь клиентом какого-либо брокера, но решили перенести свой инвестиционный портфель в другую компанию, то сделать это совершенно реально. Другой вопрос – это экономическая целесообразность переноса позиций.
Рассмотрим схему перехода от компании №1 в компанию №2.
- Необходимо иметь подписанные договора у каждого брокера,
- Иметь открытый брокерский счет у компании №2,
- Направить заявление о переводе активов в №1 компанию,
- Направить заявление о приеме активов во №2 компанию,
- Предоставить в компанию №2, документы подтверждающие факт покупки активов с ценами,
- Дождаться переноса позиции.
Данная схема, действует только на брокеров, работающих под одной юрисдикцией (например в РФ, вы сможете перенести позиции от брокеров, работающих только в России). Средний срок переноса от 2 до 10 рабочих дней в зависимости от условий брокерской компании. Минусом прямого переноса позиций является комиссия брокеров, которую с вам возьмут при переносе. Поэтому обязательно предварительно просчитайте целесообразность переноса.
Альтернатива переносу позиций
Перенести позиции к другому брокеру можно закрыв позиции на текущем счете брокера и открыв заново у другого при коррекции цен. Данный способ используется в большинстве случаев, когда клиенты переезжают в другую компанию. По расходам и времени этот способ часто бывает более прибыльным.
Схема перехода:
- Открываем счет у компании №2,
- Закрываем все позиции у компании №1,
- Выводим средства на карту,
- Пополняем счет компании №2,
- Открываем позиции дождавшись коррекции цен до нужного уровня.
Если позволяют финансовые возможности, то можно сделать депозит в компании №2 заранее и открыть позиции сразу в момент закрытия позиций в компании №1. Это позволит уменьшить время на выполнение манипуляций с финансами.
№ 9. Группа «НЛМК»
Цена на акции группы «НЛМК» составляет около 200 рублей. Но дивиденды постоянно растут.
Но, хочется отметить, что долг компании вырос до 900 млн. рублей. В среднем из-за роста долгов котировки акций упали на 3%. К 2023 году ждут уменьшения спроса на вывод новых предприятий. Поэтому планируется удешевление угля и стали.
№ 10. Сеть магазинов «Лента»
Нельзя не отметить стабильный рост стоимости акции любимой всеми сети магазинов «Лента»
Стоимость одной акции сравнительно недорога (около 200 р.). Поэтому каждый, даже начинающий трейдер сможет позволить себе купить несколько. По прогнозам экспертов, цены на акции будут расти.
Однако, стоит сравнить стоимость этих акций с акциями других магазинов. Например, акции «Магнита» стоят 4893 рубля а группы магазинов Х5 Retail 2841 рубль.
Акции «Магнита» немного потеряли в стоимости из-за смены владельцев в 2021 году. Но с того времени обороты набирают темп. Теперь руководство «Магнита» выразило желание купить 100% акций «Ленты» При этом прогнозируется падение котировок «Магнита» и рост акций «Ленты. Если сделка удастся, то уровень дохода объединенных компаний превысит совокупный доход группы Х5 Retail. Это позволит компании стать лидером среди всех подобных сетевых магазинов.
Этот обзор лишь приблизительно дает вам понять, на какие акции стоит обращать внимание. Конечно, каждый предпочтет вкладывать деньги в то, чему он доверяет. Но прежде чем купить акции любой компании, обязательно изучите рынок. Прочитайте отзывы аналитиков, ознакомьтесь с прогнозами. И тогда ваш доход всегда будет стабильно высоким.
Простая покупка
– Для того чтобы заказать через онлайн-магазин продукты или одежду, нужны доступ к интернету и банковская карта. Что нужно, чтобы купить акции в онлайн-магазине ценных бумаг?
– На самом деле все то же самое. Чтобы купить акции на сайте Freedom24.kz, вам необходимо иметь банковскую карту и доступ в интернет. Дальше все, как в обычном интернет-магазине: вы кладете выбранные ценные бумаги в корзину заказа, оплачиваете банковской картой. И единственное, что еще вам после этого нужно сделать, – заполнить анкету для открытия брокерского счета. Документы на следующий рабочий день привезет курьер, проведет идентификацию, после чего вы подписываете необходимые бумаги, и мы открываем вам брокерский счет. После открытия счета вы становитесь полноправным владельцем акций. Ваши ценные бумаги будут храниться в Центральном депозитарии, который, в свою очередь, находится под контролем Национального банка.
– Все-таки есть дополнительный элемент при покупке по сравнению с обычным интернет-магазином…
– Да, нельзя покупать ценные бумаги, не имея брокерского счета. Перед нами стояла задача сделать покупку акций не только простой, но и легитимной, дать возможность казахстанцам покупать не только казахстанские ценные бумаги, но и зарубежные и владеть ими не где-то за рубежом, а здесь, в Казахстане. При покупке акций в интернет-магазине Freedom24.kz клиент получает гарантии, что при необходимости может вывести бумаги или перевести их другому брокеру.
– Это первый подобный проект в Казахстане?
– Это первый подобный проект и в Казахстане и в Центральной Азии. В России есть Freedom24.ru. Идеология у наших проектов похожа: это продукт для масс-маркета. Передо мной тоже стояла задача упростить покупку акций для людей, которые не разбираются в нюансах фондового рынка. Но наш казахстанский проект автономный, у нас свои разработки. Мы сами рисовали дизайн платформы сайта, выстраивали процессы с учетом казахстанских требований и современных инструментов.
Если говорить о мировых масштабах, то в этой нише не так много проектов. В США есть проект Robinhood, созданный парой студентов из Стэнфорда – я был сильно ими вдохновлен. В США каждый второй знаком с фондовым рынком и инвестирует. Но там высокая конкуренция среди брокеров, высокие комиссии, и не каждый может позволить себе покупать акции. Молодые ребята сделали мобильное приложение Robinhood, в котором доступно огромное количество акций, также для принятия решений и оценки компании есть новости, экспертиза, аналитика. И при этом совсем нет комиссий. Только на предподписке проект собрал около миллиона клиентов за первый год. К сожалению или к счастью, сервис доступен только американцам.
– А у Freedom24.kz какие будут комиссии?
– Для всех пользователей интернет-магазина покупка акций с витрины и оплата картой первые три месяца без комиссий. В последующем для новых клиентов брокерская комиссия составит 0,04% согласно тарифному плану Professional, а также комиссия банка-эквайера – 2,5% при покупке с витрины. Для действующих клиентов комиссии будут согласно действующему тарифному плану клиента.
