ТОП-6 лучших иностранных брокеров 2021. Краткие обзоры + особенности работы

Причины, по которым наши соотечественники совершают инвестиции за рубежом касаются прежде всего необходимости сохранения вложений от инфляции и приумножения накопленного капитала. Инвестирование в других странах имеет свою определенную специфику, а именно, по мнению экспертов, только 10% из числа всех инвесторов, выводящих средства заграницу, вкладывают их с целью получения прибыли. Все остальные 90% – лишь пытаются сохранить накопления.

Ввиду растущей привлекательности инвестиций за рубежом, считаем целесообразным рассмотреть максимально выгодные и надежные направления вложений для наших соотечественников. Среди самых привлекательных вариантов можно отметить вклады в:

• недвижимость;
• ценные бумаги;
• бизнес;
• драгоценные металлы;
• сберегательные и накопительные счета.

Инвестирование в зарубежную недвижимость

Самым популярным направлением для вложения средств за рубежом среди россиян, безусловно, является недвижимость. Такие тенденции связаны не только с тем, что зарубежная недвижимость не падает в цене. Большинство инвесторов, покупают дома и квартиры заграницей в надежде покинуть Россию, по крайней мере, в случае развития неблагоприятных для них ситуаций. Безусловно, вложение денег в зарубежную недвижимость требует немалых затрат. Поэтому такой инвестиционный инструмент доступен только состоятельным соотечественникам.

Среди самых популярных стран для покупки домов и квартир, можно выделить:

• Кипр;
• Грецию;
• Болгарию;
• Испанию;
• США.

Вкладывая деньги в недвижимость за границей, россияне предпочитают туристические центры. В них стоимость не только не падает, но и увеличивается с каждым годом. К примеру, рынок туристической недвижимости США отмечает ежегодный рост на 5–6%. Близки к этим цифрам и показатели роста цен на жилье в европейских странах.

Нужно отметить, что популярностью пользуются как недорогая недвижимость в Европе, так и варианты для более состоятельных инвесторов. Купить небольшой домик или квартиру, площадью до 50 кв. м на побережье Греции и Болгарии с легкостью можно вложив 15 тыс. евро. В курортном городке Испании такая недвижимость уже обойдется около 50 тыс. евро, что является довольно привлекательным для соотечественников, особенно в сравнении с российскими ценами.

Куда дороже обойдутся вложения в недвижимость США. Среднестатистический дом в привлекательной Флориде обойдется инвестору в 100–200 тыс. долларов. В Детройте и Атлантик-Сити недвижимость дешевле, однако, эти города не отличаются хорошим инвестиционным климатом.

Читайте подробнее про то, как вложить деньги в недвижимость.

Иностранные брокеры. Плюсы и минусы. Сравнение тарифов.

Оглавление

• 1. В чём смысл работы через иностранного брокера

• 2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов

• 3. Сравнительная таблица тарифов, плюсов и минусов

• 4. Выводы из таблицы сравнения

• 5. Что иностранные брокеры предложат в будущем?

1. В чём смысл работы через иностранного брокера? Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.
Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

• Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple,   или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи

• Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

• Дочернии компании российских брокеров (Finam, Otkritie, BCS)

• Европейские брокеры (Exante, Saxo, CapTrader)

• Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

Можно ещё рассмотреть брокеров Гонк Конга, но это пока всё индивидуальные истории и китайские счета для граждан РФ удалённо пока не открываются
2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов?

Плюсы

• Брокерские счёта за границей страхуются регуляторами и СРО

• Активы находятся за границей

• уведомлять налоговую РФ о небанковских иностранных брокерских счетах не нужно

• прямой и быстрый доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров)

• высокая ликвидность рынков законы и условия стабильны и прозрачны

Минусы

• для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах и существенные обороты

• зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать и подавать данные со всеми нюансами придётся самостоятельно, а о брокерских счетах в банках нужно уведомлять налоговую РФ

• нужно знать иностранный язык и разбираться в юридических нюансах

• есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов

Сам процесс удалённого открытия счёта практически у всех брокеров стандартен: заявление, сканы документов, перевод денег на счёт.
Главное для инвестора определиться с приоритетами в инвестировании:

• Если это частые сделки, то для него важны минимальные комиссии. Брокеры дают минимальные комиссии или за большой оборот или большие активы на счету — и тогда нужно вносить сразу более 15 000-100 000$ (Just2Trade, IB, LightSpeed )

• Если это будут редкие сделки (например долгосрочные инвестиции) то важно выбрать брокера и тариф с минимальными комиссиями за не активность и платежами за терминал (Exante, Etoro, RobinHood)

• Если это будут сделки с иностранными акциями крупных корпораций, то как и писалось выше возможно обойтись работой с российскими брокерами на Санкт-Петербургской бирже (Финам, Открытие, БКС)

Далее мы рассмотрим таблицу для сравнения самых доступных иностранных брокеров по основным параметрам:

• — Для кого подходит этот брокер

• — Плюсы и минусы

• — Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)

3. Сравнительная таблица тарифов брокеров, плюсов и минусов:Не влезла вся таблица: или смартфон поверните или оригинал таблицы здесь

4. Выводы из таблицы по тарифам брокеров

Таким образом можно сделать вывод, что лучшими иностранными брокерами являются Interactive brokers, Just2Trade и Exante — их тарифы и сервисы по соотношению цена/качество одни из лучших

Так же нужно отдельно отметить повышение конкуренции между брокерскими структурами во всем Мире и как следствие этого появление безкомиссионных тарифов отдельными игроками рынка (RobinHood, Finam). Что в итоге может существенно снизить комиссионные тарифы всего брокериджа, но это уже будет на грани рентабельности брокеров

Интересный момент — падение тарифов и увеличение конкуренции в российском брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы пока ниже. Классическим же иностранным брокерам в отличии от российских наоборот угрожают не банковские структуры а небольшие стартапы и сервисы которые минимизируют издержки и предлагают иновационный подход
5. Что еще могут предложить брокеры в будущем?
Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу. Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно.

Это сервисы долевого инвестирования, сервисы копирования сделок, процентный доход на не снижаемый остаток, сервисы глубокой аналитики с последующей портфельной оптимизацией и как не странно доверительного управления.

Отдельно нужно отметить набирающее в США направление – робоэдвайзинг. Цифровой сервис брокера который опрашивает или анализирует потребности и сделки клиента и предлагает ему на основе предпочтений клиента формировать и в дальнейшем балансировать его портфель активов. Далее уже подключаются реальные аттестованные специалисты – консультанты и планировщики, которые берут на себя различные функции начиная от отчётности и налогов и заканчивая доверительным управлением, т.е. делают всё, чтобы клиент совершал сделки и платил комиссии

Все эти сервисы и услуги от иностранных брокеров появляются из потребности инвесторов к высокой доходности и минимальному риску. Но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше вероятность убытка. Поэтому тот, кто сможет создавать гибкие системы управления капиталом и сможет доказать их эффективность в сравнении с другими будет лидером мирового рынка брокерских услуг.

Для подбора брокера по Главным критерям инвестора мы разработали сервис: Выбора брокера по фильтру

Оригинал статьи и таблицы здесь: https://allfinancelinks.com/articles/inostrannyie-birzhievyie-brokiery-pliusy-i-minusy-sravnieniie-tarifov

Инвестирование в ценные бумаги заграницей

Вложение капитала в ценные бумаги всегда пользовалось спросом по всему миру. Наличие их на фондовом рынке лишает инвесторов проблем с покупкой акций крупных иностранных корпораций.
Для покупки интересующих инвестора бумаг за рубежом не обойтись без услуг биржевого брокера, страховой компании или иностранного банка, имеющего лицензию на занятие такой деятельностью. В зависимости от страны, в которой инвестор собирается покупать акции и другие ценные бумаги, услуги брокера ему обойдутся в 20–200 долларов.

Альтернативой прямой покупки акций может стать покупка паев в зарубежном инвестиционном фонде. Однако этот способ также не исключает участие посредника, стоимость услуг которого, в зависимости от страны и суммы сделки, будет составлять от 30 до 150 долларов. Нужно отметить, что участие в иностранных инвестиционных фондах довольно дорогое удовольствие. Они формируют свои активы из акций тысяч компаний, практикуют более жесткие правила участия и отличаются более консервативными стратегиями. Минимальный вклад для большинства из них исчисляется десятками тысяч долларов.

Читайте подробнее про ценные бумаги как объект инвестирования.

Банковские счета

Россияне традиционно доверяют инвестициям в банковские вклады. Эта ситуация характерна как для внутреннего российского инвестиционного рынка, так и для вложений за рубежом. При этом считается, что иностранные банки гораздо надежнее тех, что расположены в России. В качестве своеобразного эталона приводят кредитные учреждения Швейцарии.

При этом не все потенциальные инвесторы знают о проблемах некоторой группы вкладчиков именно со швейцарскими банками. Речь идет о евреях, которые подверглись репрессиям во времена Второй мировой войны со стороны фашистской Германии. Многие из них имели деньги на банковских счетах в Швейцарии.

Когда после окончания войны, они пришли в банки за деньгами, их попросили предъявить документы. Естественно, у многих евреев они были утрачены. Узнав об этом, местные банкиры только разводили руками. При этом знание номера счета и содержимого банковских ячеек ничего не меняло. Вспоминая эту историю, можно серьезно усомниться в безопасности хранения денег в банке за рубежом.

Сам механизм функционирования банковского вклада такой же, как и в Российской Федерации. Вкладчик подписывает с банком договор и передает деньги. За это инвестор получает определенные заранее проценты. Банковские процентные ставки по депозитам за рубежом редко превышают 5% годовых.

Помните, инвестиции, осуществлённые за рубежом, не всегда являются более доходными и безопасными, чем те, которые представлены на российском финансовом рынке.

Инвестирование в иностранный бизнес

Одним из популярных направлений инвестирования для россиян является вложение денег в открывающийся за границей бизнес. По словам экспертов, самыми популярными странами для таких инвестиций являются Германия, Польша, Словакия и США. Не стоит думать, что наши люди инвестируют в иностранный бизнес из-за «непатриотизма». Вложение денег в развитие мелкого предпринимательства в этих странах связано с приемлемым инвестиционным климатом в них, наличии льгот и т.д. Китай не входит в разряд популярных для инвестирования стран из-за дороговизны официального оформления бизнеса. Официальная регистрация обходится предпринимателям в 8000 долларов.

В каждой стране есть своя выгода и специфика. Например, в Германии, россияне открывают бизнес с целью получения вида на жительство. Все что для этого нужно – уставной капитал 25 тыс. евро и принятие пятерых немцев на работу. Инвестиции в США привлекательны наличием спроса на любой предлагаемый продукт и услуги. Сегодня, среди наших сограждан в Америке популярно открывать предприятия, не требующие крупных вложений:

• компании по уходу за животными, пока хозяева в отъезде;
• консультации на дому – психолог, массажист, юрист;
• торговля через интернет;
• уборка территорий;
• частные детские сады и т.д.

Вложение денег в польский бизнес обещает инвестору неплохую прибыль, потому что открывает доступ к европейским кредитам и европейскому рынку сбыта. Кроме того, польское правительство максимально поощряет иностранные инвестиции созданием специальных экономических зон, налоговых льгот, простоты регистрации и ведения бизнеса. К тому же регистрируя свой бизнес как ООО, минимальный уставной капитал которого всего 1200 евро, иностранец без проблем может получить вид на жительство в Польше.

Читайте далее про инвестирование в бизнес.

Инвестиции России — географическое распределение

География и сферы вложений российских инвесторов довольно разнообразны. Но все же более надёжными считаются развитые страны с устоявшимся инвестклиматом.

Кипр

Согласно статистическим данным, в географическом распределении российских инвестиций лидирует Кипр. Эксперты отмечают, что большая часть таких инвестиций — это вложения в офшорные компании. Кроме того, частные инвесторы скупают жилую недвижимость для участия в паспортной программе Кипра, которая позволяет получить паспорт ЕС при инвестициях в размере от 2 млн евро.

Особо состоятельные инвесторы вливают капиталы в крупные инфраструктурные проекты, коммерческую недвижимость и покупку уже готового бизнеса. Средняя процентная доходность при сдаче недвижимости в аренду на Кипре составляет 5-7 % годовых.

США

Покупка жилой недвижимости в США приносит не слишком большой доход. Годовая доходность по ренте редко превышает 5 %. В некоторых случаях удается получить прибыль на разнице цены покупки и продажи.

Однако, американское законодательство обязывает иностранного вкладчика вложить средства, полученные от продажи недвижимости, в покупку новой недвижимости. В противном случае за вывод денег с рынка инвестору придется заплатить внушительный налог. Более прибыльными на территории Штатов считаются вложения в акции, облигации и фонды.

Швейцария

Рынок этой страны наиболее консервативен и стабилен. По этой причине Швейцария во все времена считается топовым направлением для российских инвестиций. Чаще всего миллионеры из РФ вкладываются в покупку швейцарской недвижимости, которая редко приносит высокий доход, но позволяет обезопасить активы навсегда.

Средняя доходность при сдаче жилых объектов редко превышает 2 % годовых. Более привлекательной с инвестиционной точки зрения считается покупка коммерческой недвижимости, например, офисных помещений и центров в Женеве или Цюрихе, а также отелей в районах, где спрос на номера превышает предложение.

Бенилюкс

Иностранные инвесторы по-прежнему часто выбирают страны Бенилюкса для вложений. Причин тому несколько — благоприятный макроэкономический климат, стабильная политическая и экономическая ситуация, высокоразвитый финансовый сектор, а также наличие квалифицированной рабочей силы.

Инвесторы не только из РФ, но и других стран мира считают Бельгию, Нидерланды и Люксембург перспективными странами для реализации как мелких, так и крупных инвестиционных проектов. Большая часть российских инвестиций в странах Бенилюкс приходится на бизнес в сфере услуг, высокотехнологичных областей промышленности, медицины и производства продуктов питания.

Норвегия

Что касается недвижимости, то в Норвегии законодательство не предусматривает возможность получения вида на жительство и тем более гражданства через покупку жилого фонда. В это же время приобретение коммерческой недвижимости с целью ведения бизнеса открывает реальные перспективы стать полноправным гражданином страны. Поэтому инвестиции в коммерческие проекты на территории Норвегии более популярны среди российских инвесторов, которые планируют в будущем переезд в Европу.

Вложение денег за границей в драгоценные металлы

Безусловно, самым привлекательным драгоценным металлом для инвестирования среди россиян, считается золото. Самыми привлекательными странами для его покупки, признаны США и ОАЭ. Популярность покупки золота и других драгметаллов в Америке обусловлена падением его цены на местных биржах, ввиду укрепления рынка акций и ценных бумаг. Между тем стоимость золота в США постепенно возвращается на былые уровни, поэтому популярность покупки желтого металла в Америке постепенно падает.

В ОАЭ ситуация несколько другая. Россияне специально едут в Эмираты для покупки слитков весом от 100 грамм, так как тогда цена за 1 грамм будет меньшей. Такая популярность ОАЭ на рынке золота обусловлена наличием огромного количества торговых площадок, которые из-за конкуренции предлагают драгметаллы по цене, существенно ниже представленной на мировых биржах.

Более подробно про инвестиции в драгоценные металлы.

Плюсы создания

Инвестиционные фонды имеют некоторые преимущества для инвестора. К ним относят эффект масштаба. Так, выполняя операции с крупными суммами, можно понизить размер затрат на транзакции. Помимо этого, возможно реинвестирование дивидендов. Это значит, что чаще всего инвестор может выбрать – получать дивиденды путем перевода на счет в банке или реинвестировать их в автоматическом порядке.

Некоторые фонды имеют и иные преимущества. К примеру, фонды, сотрудничающие с небольшими компаниями, повышают ликвидность вложенных денег. Некоторые фонды позволяют инвестировать средства на биржах разных государств.

При инвестировании важно учитывать некоторые отрицательные моменты. Так, если фонд является крупным (более 2 млрд.), им управлять несколько сложнее, есть закон, согласно которому фонд не может купить более 10% акций любой фирмы. Такие фонды сложнее перестроить при смене условий на рынке ценных бумаг. Помимо этого, инвестор может не знать, по какой цене предварительно сможет купить или продать активы в инвестиционных фондах.

Вложение денег в иностранные накопительные счета

Самый популярный вид инвестирования среди европейцев и наших сограждан – накопительные сберегательные счета.

Конечно, зарубежные банки неприятно удивят россиян своими годовыми процентными ставками. Как в Европе, так и в США, вы вряд ли найдете депозитную программу, предусматривающую выплату более 5% годовых. На фоне этого в Европе все большей популярностью пользуются долгосрочные накопительные страховые счета. В случае наступления страхового случая, вкладчику выплачивается страховка. В случае его смерти, сумма страховки выплачивается членам семьи. По окончании срока действия без страхового случая и страховых выплат, вкладчику выдается вся сумма его вкладов. Конечно, срок действия таких счетов может достигать 40 лет, ввиду чего инвестиции будут терять всякий смысл, но они могут стать отличным подарком к выходу на пенсию.

Выбирая инвестиционный инструмент за границей, следует не только учитывать все риски, но и подсчитать возможные дополнительные и косвенные расходы, а также массу других нюансов, связанных с вложением денег.

В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов

Плюсы

+ Брокерский счёт застрахован! + Активы находятся за границей + Возможности оптимизации налогообложения + Прямой доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров) + Высокая ликвидность рынков + Законы и условия стабильны и прозрачны

Минусы

— Для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах — О наличии счетов и движении денег за рубежом гражданам РФ необходимо отчитываться перед налоговой службой — Зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать налог придётся самостоятельно — Нужно знать язык и разбираться в юридических нюансах — Есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов
Какие «ЗА» и «ПРОТИВ» иностранных брокерских счетов

Порядок действий при открытии иностранного счета

Важные особенности. Валютный контроль. Переводы через криптовалюты

Как купить акции без открытия брокерского счёта за 5 минут?

Быстро и просто: покупайте акции через Интернет-Магазин Акций!
Интернет-магазин Акций

Покупка за 5 минут Сначала купите акции, а потом откройте брокерский счет в течение 90 дней Оплата картами VISA, MasterCard, Яндекс Деньги, Сбербанк Онлайн Совместно с брокером «ФИНАМ», учет и хранение в депозитарии брокера