Европейский центральный банк через мониторинг трейдеров Masterforex-V
Национальный банк через мониторинг Masterforex-V | |||||
1. | страны | Европейский союз (еврозона) | |||
2. | Национальная валюта | евро | |||
3. | Код ISO 4217 | 978 | |||
4. | Тикер на форексе | EUR | |||
5. | Разменная монета (1/100) | Цент (евроцент) | |||
6. | Банкноты валют | 5, 10, 20, 50, 100, 200 евро | |||
7. | Номинал монет | 1, 2, 5, 10, 20, 50 центов | |||
8. | Платежная система ЦБ | TARGET2, T2S, TIPS | |||
9. | Цели ЦБ | Поддержание стабильности цен. Сохранение стоимости евро. Реализация денежно-кредитной политики Евросистемы – центральной банковской системы зоны евро. Пруденциальный надзор за кредитными организациями. Обеспечение стабильности финансовой системы внутри Евросоюза. | |||
10. | Деятельность ЦБ | Эмиссия денежных средств и ценных бумаг. Обслуживание бюджетных счетов. Управление золотовалютными резервами. Валютное регулирование forex и контроль. Надзор за деятельностью банков и и регулирование деятельности финансовых компаний: выдача лицензий и др. разрешительных документов для дилинговых центров. Хранение и управление валютными резервами зоны евро. Содействие бесперебойной работе платежных систем. Определение ключевых процентных ставок. | |||
11. | Органы управления ЦБ | Руководящие органы Европейского центробанка состоят из Правления и Совета управляющих, в который входят члены Дирекции и управляющие национальными банками стран еврозоны. | |||
12. | Председатель ЦБ | Европейский центробанк возглавляет председатель, который избирается на срок в 8 лет. Кандидатуры председателя и его заместителя предлагаются Советом управляющих, одобряются Европейским парламентом и главами государств, входящих в еврозону. Сейчас председателем ЕЦБ является Кристин Лагард. | |||
Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ | |||||
13. | Золотовалютные резервы | 505 тонн золота и $ 913,9 млрд. (2019) | |||
14. | ВВП | $18,292 трлн (2019) | |||
15. | Темпы роста ВВП | 0,6% (2017), 1,8% (2018), 0,5% (2019) | |||
16. | ВВП на душу населения | $44539 (2019) | |||
17. | Инфляция | 1,52% (2018), 1,33% (2019) | |||
18. | Внешний долг | $15,302 трлн. (2016) или 83,2% к ВВП | |||
19. | Бюджет | €168,7 млрд (2019) | |||
20. | Бюджетный дефицит | 0,8% ВВП (2019) | |||
21. | Средняя зарплата в стране | €35000 в год (2016) | |||
22. | Уровень безработицы | 6,2% (декабрь 2019) | |||
Кредитная политика ЦБ | |||||
23. | Ключевая ставка ЦБ | 0% | |||
24. | Девальвация/ревальвация | На таймфрейме MN с июля 2008 года идет долгосрочный медвежий тренд, т.е. ослабление евро к доллару. На графике w1 с января 2021 года — также медвежий флет. | |||
25. | Базовая депозитная ставка | 1,5% | |||
26. | Крупнейшие банки | Barclays, HSBC, Deutsche Bank, Commerzbank, KBC Group, Credit Agricole, BNP Paribas, ING Groep, UniCredit, CaixaBank, Dexia, Bank of Ireland, Bank of Greece и др. | |||
27. | Проценты по кредитам в коммерческих банках | Ипотека: в Исландии 6,56%, в Венгрии5,66%, в Греции 4,81%, в Польше 3,84%, на Кипре 3,77%, в Швеции 2,91%, в Норвегии 2,66%, во Франции 1,78%, в Швейцарии 1,54%, в Финляндии 1,47%. | |||
28. | Проценты по депозитам в коммерческих банках | Максимум 1-2% | |||
29. | Кредитный рейтинг Standard Poor’s | Определяется для каждой страны еврозоны отдельно | |||
30. | Кредитный рейтинг Moody’s | Определяется для каждой страны еврозоны отдельно | |||
31. | Платежные системы | Mastercard, ELV, Sofort и GiroPay, Western Union, Visa, iDEAL, Scrill, Neteller, Google Checkout, Amazon Payments, SEPA и др. | |||
Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны | |||||
32. | Фондовая биржа | Euronext, FSE (Франкфуртская фондовая биржа), BME (Мадридская фондовая биржа), WBAG (Венская фондовая биржа), GPW (Варшавская фондовая биржа) и др. | |||
33. | Фондовые индексы | Euronext 100, CAC 40, BEL 20, AEX 25, PSI 20, ISEQ 20, DAX 30, Euro Stoxx 50, MDAX, TecDAX, IBEX 35, IGBM, ATX, WIG 20, WIG и др. | |||
34. | Фондовый рынок | более 1600 обыкновенных акций, а также биржевые индексы, опционы, облигации, депозитарные расписки, инвестиционные фонды, ETF, валютные пары, варранты, сертификаты, деривативы и т.д. | |||
35. | Обыкновенные акции — голубые фишки | Siemens, Volkswagen, BASF, BMW, Adidas, Deutsche Bank, Daimler, Erste Bank, ENDESA, AENA, Raiffeisen Bank, AMADEUS, Vienna Insurance Group,Bank Polska Grupa Lotos, mBank и др. | |||
36. | Товарные биржи | — | |||
37. | Товарные фьючерсы | Экспорт машины, фармацевтические препараты, бензол, этилен, метанол, полипропилен, топливо, самолеты, железная руда, сталь, целлюлозно-бумажная продукция, алкогольные напитки, мебель, импорт нефть, мазут, природный газ, сжиженный газ, бензин, машины, транспортные средства, фармацевтические препараты и другие химикаты, драгоценные камни, текстиль, самолеты, пластмассы, серебро, золото, алюминий, уран, медь, свинец, олово, кобальт, корабли. | |||
38. | Инвестиционные фонды | Dws Top Dividende Fd, Carmignac Patrimoine A Chf Acc Hdg, Anima Sforzesco A и др. | |||
39. | Известные трейдеры | Билл Вильямс, Роберт Пректер, Гленн Нили, Ларри Вильямс, Джон Боллинджер, Александр Элдер, Вильям Ганн, Кейс Синтия, Ник Лисон, Томас Демарк, Александр Герчик, Лора Педерсен, Стив Нисон | |||
40. | Известные инвесторы | Джордж Сорос, Уоррен Баффетт, Кен Гриффин, Джон Дуглас, Джеймс Саймонс, Пол Джонс | |||
41. | Основные валютные пары форекс | EUR USD (курс евро к доллару США), EUR RUB (курс евро к российскому рублю), EUR CHF (курс евро к швейцарскому франку), EUR JPY (курс евро к японской иене), EUR GBP — (евро к британскому фунту), EUR NZD (евро к новозеландскому доллару), а также EUR AUD, EUR CAD, EUR NOK, EUR SEK, EUR PLN, EUR CZK, EUR KZT, EUR UAH и т.д. | |||
42. | Брокеры форекс | FxPro, Swissquote, eToro (еТоро), Oanda, FOREX.com, FXCM, GKFX, HYCM, ActivTrades, FXOpen, Interactive Brokers, NordFX, , Admiral Markets, RoboForex, FIBO Group и др. | |||
43. | Криптовалюты | нет общего закона. Европейский суд отнес операции с биткоином к платежным операциям, с которых не взимается НДС. Популярные крипто: Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple, BTC, OmiseGO, Monero, Litecoin, EOS, Ethereum Classic, Binance Coin, Bitcoin Satoshi Vision, IOT, TRON, NEO, Zcash, Dashcoin, Stellar, Cardano, LINK, DASH, Tezos, NEM. | |||
44. | Бинарные опционы | — | |||
45. | Финансовые регулятор | в ЕС вообщем — MiFID, во Франции — ACPR, AMF, на Кипре — CySEC, в Голландии — AFM, в Германии — BaFin, в Бельгии — FSMA, в Испании — CNMV, в Португалии — CMVM, в Италии — Consob, на Мальте -MFSA, в Латвии — FCMC, в Эстонии — FSAEE, в Польше — PFSA | |||
Адрес ЦБ | |||||
46. | Веб-сайт | www.ecb.europa.eu/ |
Кредиты в коммерческих банках еврозоны
Ипотечные кредиты в Европе считаются выгодным инструментом для инвестиций, благодаря выгодным условиям и низким ставкам. Проще всего получить такой заем в Испании, Германии, Франции. Ставка в каждом государстве устанавливается отдельно, но она всегда связана со ставкой европейского межбанковского кредитования Euribor.
Иностранцам доступны ипотечные кредиты в Европе, но с повышенной ставкой и расширенным пакетом необходимой документации. Но ставка фиксированная (2-2,5%). Особенно лояльны банки к сотрудникам европейских компаний, работающим там не меньше 3-х лет. Срок кредитования обычно составляет до 20 лет, заемщику в любом случае придется подтвердить собственную платежеспособность.
Основным преимуществом депозитов в европейских банках является надежность. Система гарантирования вклада Евросоюза обещает возврат 200000 евро. В некоторых странах вернут весь вклад, вне зависимости от суммы. Но у таких депозитов есть и существенный минут – низкая ставка, не превышающая 1-2%.
Стратегия дневной торговли и процентные ставки ЕЦБ
Эта стратегия используется опытными трейдерами, которые имеют некоторый опыт торговли на рынке Форекс.
Трейдер должен уметь переводить ценовое действие валютной пары, которой он торгует, очень быстро и без колебаний.
Здесь важно, чтобы подключение к интернету, а также компьютерное оборудование были очень высокого качества, чтобы обеспечить точное исполнение дневной торговли.
Идея, лежащая в основе стратегии ЕЦБ в отношении дневной торговли ставками, заключается в том, что она позволяет извлекать выгоду из крупных движений на рынке Форекс в очень короткие сроки.
Эта стратегия требует выждать несколько минут после публикации ключевых ставок, чтобы позволить рынку сильно колебаться без определенного направления, прежде чем определится направление, которому решат следовать участники рынка.
Таким образом, каждая сделка, реализованная с помощью этой торговой стратегии, с большой долей вероятности будет идти в правильном направлении в то время, как трейдеры и инвесторы делают прогнозы в отношении ставки евро.
Необходимо выждать некоторое время сразу после публикации, чтобы минимизировать риск. Во время крупных публикаций, таких как ключевые ставки ЕЦБ, рынок очень часто реагирует бурно.
В зависимости от брокера, с которым вы работаете, ваши ордера могут быть перемещены или плохо исполнены, что может иметь серьезные последствия для вашего управления рисками. Также помните, что спреды имеют тенденцию увеличиваться во время объявления ЕЦБ.
Все эти факторы должны быть под тщательным контролем, чтобы стратегия долгосрочной торговли принесла вам прибыль.
Наконец, мы напоминаем, что рынок полон ловушек, поэтому лучше пропустить нескольких ложных сигналов, прежде чем начинать торговать, используя движения рынка после публикации ключевых ставок ЕЦБ.
Ниже представлены графики EUR/USD и DAX 30 для примера:
Источник: MetaTrader 5, график EUR/USD
Источник: MetaTrader 5, график DAX 30
Лучшие и крупнейшие банки Евросоюза
Наиболее надежными европейскими банками считаются:
- Barclays – крупный финансовый конгломерат с большим количеством представительств в Европе, США, Азии. Является одним из глобально системно значимых банков. Банк работает с инвестициями, консультирует компании по поводу поглощений и слияний, открывает частные и корпоративные счета, дебетовые и кредитные карты. Сайт: home.barclays/
- HSBC – один из крупнейших мировых финансовых конгломератов, имеет более 3900 отделений в разных странах. Предлагает широкий спектр услуг компаниям и частным клиентам. Активно работает на финансовых рынках. Занимает лидирующие позиции по объему активов и рыночной капитализации. Сайт: www.hsbc.com/
- Deutsche Bank – крупнейший конгломерат Германии по количеству сотрудников и сумме активов. Является одним из 30 наиболее значимых банков, владеет коммерческими и ипотечными, лизинговыми и инвестиционными компаниями. Имеет представительства более чем в 70 странах мира. Является крупным участником валютного рынка, придает большое значение инвестиционной деятельности, эмиссии собственных ценных бумаг. Сайт: www.deutsche-bank.de/pk.html
Кредитный рейтинг Standard Poor’s и Moody’s присваивается отдельно каждому государству еврозоны.
ЕЦБ курс — Влияние объявления на рынок Forex
Следует знать, что рынок Форекс очень чувствителен к крупным экономическим событиям. Публикация ключевых ставок ЕЦБ является одним из тех крупных событий, которые оказывают сильное влияние на курс валют.
Вот почему необходимо четко понимать механизм, связывающий ключевые ставки ЕЦБ и движение валют, представленных на рынке Форекс.
Подведем итоги:
При растущей экономике процентные ставки имеют тенденцию повышаться, поскольку более высокие ставки благоприятствуют валюте страны. Логика этого механизма заключается в следующем: если страна процветает, инвесторы вкладывают капитал в эту страну, что способствует росту местной валюты.
С другой стороны, если в стране слишком высокая инфляция, инвесторы, как правило, уходят, чтобы найти более выгодные направления для инвестиций, поскольку они опасаются падения процентной ставки.
Стратегия поддержания низких процентных ставок или снижения процентных ставок ЕЦБ заключается в стимулировании и оживлении роста экономики страны. Это именно то, что произошло после финансового кризиса 2008 года в Соединенных Штатах. Низкий курс и слабая валюта позволяют сохранять инвестиции и экспорт.
Сравнение ключевой ставки 0% Европейского центрального банка с ЦБ других стран мира
Ключевые ставки ЦБ мира по валютам форекс | |||||
Страна | Центральный банк | Валюта и ее тикер | Ключевая ставка ЦБ | Дата вступления | Финансовый регулятор |
Австралия | Резервный банк Австралии | австралийский доллар (AUD) | 0.75% | 01.10.2019 | ASIC |
Великобритания | Банк Англии | фунт стерлингов (GBP) | 0.75% | 02.08.2018 | FCA |
Гонконг | Управление денежного обращения Гонконга | гонконгский доллар (HKD) | 2% | ноябрь 2019 | SFC |
Евросоюз | Европейский центральный банк | евро (EUR) | 0% | 12.12.2019 | MiFID (требования ЕС), ACPR и AMF (Франция), BaFin (Германия), Consob (Италия), CySEC (Кипр), MFSA (Мальта), AFM (Нидерланды), FSAEE (Эстония), CMVM (Португалия), FSMA (Бельгия), CNMV (Испания), FCMC (Латвия) |
Канада | Банк Канады | канадский доллар (CAD) | 1.75% | 4.12.2019 | IIROC |
Китай | Народный банк Китая | юань (CNY) | 4.15% | 20.11.2019 | CSRC, FinCom |
Новая Зеландия | Резервный банк Новой Зеландии | новозеландский доллар (NZD) | 2% | 11.08.2016 | FSCL |
Сингапур | Денежно-кредитное управление Сингапура | сингапурский доллар (SGD) | 1.63% | ноябрь 2019 | MAS |
США | Федеральная резервная система (ФРС) | доллар США (USD) | 1.75% | 11.12.2019 | NFA, CFTC, SEC |
Швейцария | НБ Швейцарии | швейцарский франк (CHF) | -0.75% | 15.01.2015 | FINMA |
Япония | Банк Японии | японская йена (JPY) | -0.1% | 03.08.2016 | JFSA |
Другие валюты форекса в Европе | |||||
Беларусь | НБ Республики Беларусь | белорусский рубль (BYN) | 9% | ноябрь 2019 | АРФИН |
Болгария | Болгарский Народный банк | болгарский лев (BGN) | 0% | 2.12.2019 | FSC |
Венгрия | НБ Венгрии | венгерский форинт (HUF) | 0.9% | 17.12.2019 | HFSA Hungary |
Дания | Национальный банк Дании | датская крона (DKK) | 0.05% | 19.01.2015 | DFSA Denmark |
Молдова | Национальный банк Молдовы | молдавский лей (MDL) | 5.5% | 11.12.2019 | Лицензионная палата |
Норвегия | Норвежский банк | норвежская крона (NOK) | 1.5% | 19.12.2019 | NFSA |
Польша | Национальный банк Польши | польский злотый (PLN) | 1.5% | 4.12.2019 | PFSA / KNF |
Россия | Банк России | российский рубль (RUB) | 6% | 07.02.2020 | Банк России(до 2013г. ФСФР) |
Румыния | Национальный банк Румынии | румынский лей (RON) | 2.5% | 07.02.2020 | ASF |
Украина | Национальный банк Украины | украинская гривна (UAH) | 11.0% | 30.01.2020 | НКЦПФР |
Хорватия | Хорватский Народный банк | хорватская куна (HRK) | 2.5% | октябрь 2019 | HANFA |
Чехия | Национальный Банк Чехии | чешская крона (CZK) | 2% | 18.12.2019 | CNB |
Швеция | Банк Швеции | шведская крона (SEK) | 0% | 19.12.2019 | (FSA Sweden) |
Валюты форекса в Азии | |||||
Азербайджан | ЦБ Азербайджанской Республики | азербайджанский манат (AZN) | 7.5% | декабрь 2019 | МБА |
Армения | ЦБ Республики Армения | армянский драм (AMD) | 5.5% | 10.12.2019 | Минфин |
Вьетнам | ГБ Вьетнама | вьетнамский донг (VND) | 6% | октябрь 2019 | SSC |
Грузия | НБ Грузии | грузинский лари (GEL) | 9% | 11.12.2019 | НБ Грузии |
Израиль | Банк Израиля | израильский шекель (ILS) | 0.25% | 10.12.2019 | ISA |
Индия | Резервный банк Индии | индийская рупия (INR) | 5.15% | 04.10.2019 | SEBI |
Казахстан | Национальный банк Республики Казахстан | казахстанский тенге (KZT) | 9.25% | декабрь 2019 | AFSA |
Корея | Банк Кореи | вон (KRW) | 1.25% | 29.11.2019 | FSC |
ОАЭ | Центральный банк ОАЭ | арабский дирхам | 2% | ноябрь 2019 | Dubai? FSA |
Таиланд | Bank of Thailand | тайский бат (THB) | 1.25% | 18.12.2019 | Bank of Thailand |
Турция | ЦБ Турции | турецкая лира (TRY) | 12% | 12.12.2019 | CMB |
Узбекистан | ЦБ Республики Узбекистан | сум (UZS) | 16% | декабрь 2019 | ЦБ Республики Узбекистан |
Валюты форекса в Африке | |||||
Египет | Центральный банк Египта | египетский фунт (EGP) | 12.25% | 14.11.2019 | EFSA |
Тунис | Центральный банк Туниса | тунисский динар (TND) | 7.75% | октябрь 2019 | Центральный банк Туниса |
ЮАР | Южно-Африканский резервный банк | южноафриканский рэнд (ZAR) | 6.50% | 18.07.2019 / | FSCA |
Валюты форекса в Латинской Америке | |||||
Аргентина | ЦБ Аргентинской Республики | аргентинский песо (ARS) | 63% | декабрь 2019 | CNV |
Бразилия | Центральный банк Бразилии | бразильский реал (BRL) | 4.5% | 11.12.2019 | CVM |
Мексика | Банк Мексики | мексиканский песо (MXN) | 7.25% | 19.12.2019 | CNBV |
Чили | Центральный банк Чили | чилийское песо (CLP) | 1.75% | 5.12.2019 | SBIF |
Из таблицы видно, что ключевая процентная ставка Европейского центробанка 0% выше, чем в Швейцарии (-0,75%), и Японии (-0,1%), но ниже, чем в Великобритании (0,75%).