Все о брокерской комиссии и скрытых платежах + ТОП-15 самых дешевых брокеров России

Приветствую читателей.

Думаю, вы в курсе, что для получения доступа к мировым торговым площадкам нужно пользоваться брокерскими услугами, которые отнюдь не бесплатны. Независимо от вашего торгового оборота комиссия брокера может ежедневно съедать по несколько сотен рублей от вашего депозита, а порой и тысяч.

Частенько у трейдеров возникает недопонимание: откуда такие высокие комиссии, ведь в договоре прописана одна сумма, а на деле другая? Все дело в скрытых платежах и дополнительных комиссиях.

В статье опишу все виды комиссий и пошлин, а также способы, как снизить эти сборы. После прочтения обзора вы непременно осознаете, почему так важно читать подписываемый договор на брокерское обслуживание.

Плата за обучение

Первой вашей возможной тратой, на мой взгляд, должна быть трата на обучение. Есть огромное количество бесплатных лекций в Интернете, но часть из них не актуальна, не содержит информацию об изменении законодательства, упускает важные новшества. Поэтому элементарные курсы нужно пройти.

Они дадут вам направление, в котором вам стоит двигаться, обучат пользоваться терминалом, расскажут о ваших возможностях. Если вы давно (более трех лет назад) проходили курсы для новичков, но не начали за это время торги – вы потеряли деньги, так как вам заново придется учиться. Рынок не стоит на месте!

Пути снижения комиссии:

• Узнать о бесплатных занятиях у брокера,
• Попросить скидку,
• Узнать о бонусах после прохождения курса для владельцев действующих счетов,
• Брать домашние задания у тренера,
• Запланировать персональные занятия после самостоятельного изучения материалов.

Криптовалютные биржи с низкой комиссией. Виды биржевых площадок

Чтобы пользоваться услугами специализированных площадок и выполнять транзакции по обмену цифровых денег, пользователям приходится оплачивать определенные сборы. Это вызвано тем, что биржевые площадки представляют собой коммерческие организации, которые зарабатывают именно благодаря этим сборам. В зависимости от политики конкретной биржевой площадки с ее клиентов могут взыматься следующие разновидности сборов:

1. Комиссионные сборы за пополнение биржевого счета, а также за вывод денег с него.
2. Комиссионные сборы за заключение сделок на продажу или покупку цифровых монет.

Важно отметить тот факт, что размер сборов за снятие средств, а также за пополнение биржевого счета, завит от типа используемого вами перевода. Так, например, если вы воспользуетесь банковским переводом или банковской карточкой, то размер комиссионных сборов может существенно различаться.
Значительная часть криптовалютных биржевых площадок не взымает со своих клиентов каких-либо сборов при снятии средств. Но при этом вам придется оплатить стоимость транзакции, при помощи которой будет осуществлен вывод средств. Стоимость подобной транзакции будет более низкой при условии, что выбранная вами биржевая площадка применяет систему SegWit.

Самым распространенным методом заработка современных биржевых площадок являются комиссионные сборы, взымаемые с клиентов при заключении ими сделок. Эти комиссионные сборы представляют собой процент от объема каждого открываемого ордера. В зависимости от политики, проводимой конкретной криптовалютной биржей, размер этих сборов может составлять от 0,1 до 1% от объема заключаемой сделки. Эти комиссионные сборы взымаются в момент заключения сделки.

У значительной части биржевых площадок значительно различаются торговые условия для клиентов, которые продают имеющиеся цифровые монеты, а также для тех, кто их приобретает и выводит за пределы биржи. Согласно действующим в подобных биржевых площадках правилам клиенты, продающие цифровые монеты, оплачивают значительно более низкие комиссионные сборы, чем те, которые приобретают криптовалюту.

Отдельного упоминания заслуживают площадки, у которых полностью отсутствует комиссия за заключение сделок. Важной особенностью подобных бирж является более крупные сборы за вывод денег. Необходимо помнить, что на подобных биржевых площадках наблюдается довольно низкий уровень ликвидности, поэтому вы не всегда сможете приобрести желаемый объем цифровых монет из-за отсутствия предложения.

Плата за обслуживание счета

При наличии на счете денег и бумаг, даже если у вас отсутствуют торговые операции, у вас может возникать трата в лице платы за обслуживание счета.

Вы в отпуске, а с вас несправедливо берут деньги? Пока вы отдыхаете, на вас работает целая армия сотрудников брокера: кто-то делает ваш терминал лучше, кто-то совершенствует ваш личный кабинет, кто-то разрабатывает для вас новые сервисы и стратегии. Поэтому эта трата естественна.

Пути снижения комиссии:

• Совершать торговые операции – часто комиссии за торговые операции сокращают плату за обслуживание счета,
• Уточнить у менеджера о наличие тарифов без этой платы,
• Если у вас рубли на счете, то купить ОФЗ (эффективно борется с издержками, если срок позиции планируется не менее 2-х недель).

Рейтинг брокеров по обороту на 1 января 2021 года.

В качестве плюсов можно отметить следующее:

Невысокая комиссия и отсутствие пороговых комиссий;

Возможность перевода на счет и со счета с карты ВТБ без комиссии. Карты ВТБ достаточно популярны, кроме того банк имеет обширную сеть банкоматов – в результате мы имеем комфортное пополнение и снятие со счета без комиссий;

Читайте также:  Краткосрочные стратегии форекс для внутридневной торговли

Отсутствие доступа к Санкт-Петербургской бирже.

Депозитарные издержки

Ваши ценные бумаги – акции и облигации – хранятся в депозитарии. Не бесплатно!

Пути снижения платы:

• Всегда на ночь оставаться при первоначальном количестве бумаг.

Вы имеете 100 лотов акций «Газпрома», внутри дня вы делаете 1000 операций с ними на бирже, но в конце торговой сессии снова откупаете именно 100 лотов,

• Не пользоваться депозитарием – на ночь всегда оставаться в «кеше» с наличными.

Брокер Открытие – плюсы и минусы

Брокер Открытие является лидером по приросту клиентской базы за последние несколько лет, что говорит о более высокой активности данного брокера по сравнению с другими участниками рынка. Компания имеет брокерскую, дилерскую и депозитарные лицензии. Брокер Открытие входит в крупнейшую частную финансовую группу в РФ – «Открытие». Компания оказывает брокерские услуги с 1995 года.

Детальная информация о тарифах и условиях обслуживания брокера Финам находится на сайте организации: https://open-broker.ru/ru/pricing-plans/universal/

Важные на наш взгляд плюсы:

Невысокие тарифы и возможность свести тарифы к нулю при отсутствии сделок и сумме инвестиций более 50 000 руб.

Доступ к бирже СПБ осуществляется за дополнительную плату.

Невыгодная тарифная политика для клиентов с небольшим капиталом (до 50 тыс. руб.)

Комиссии при переводе денег со счета и на счет с карт других банков.

Плата за сделки

Плата за сделки может быть фиксированной, а может быть в виде % от оборота. Может применяться сочетание этих двух типов плат: фиксированная плата + плата с оборота. Важно, чтобы плата «% от оборота» взималась только с проведенных сделок. У некоторых брокеров есть скрытая комиссия, которая взимается как плата за любую выставленную заявку. Независимо от того, прошла ли сделка по этой заявке или нет.

Пути снижения комиссии:

• Найти брокера с живыми менеджерами, которые готовы вас принять в офисе или ответить на ваши вопросы по телефону,
• Четко формулировать своему менеджеру свои планы по торговле – это поможет ему подобрать тарифный плат. Например: «я хочу торговать сам, советы и обучение мне не нужно. Но средняя сумма сделки у меня будет 50 тыс. рублей». Менеджеры нашей компании предложат вам тариф «Консультационный». Он включает аналитическую рассылку, как приятный бонус, хоть вы и решили торговать самостоятельно. Менеджер вас понял и услышал в этом плане, но этот тариф не имеет минимальной платы за сделку. А при вашей задаче – это важно!
• Ежемесячно, а лучше еженедельно мониторить свои траты по вашему тарифу. Возможно, он не так велик, как вам кажется, а плата идет, например, за использование вами заемных средств. О них мы поговорим в следующем пункте.

Брокер Сбербанк – плюсы и минусы

Сбербанк имеет брокерскую, дилерскую и депозитарную лицензии. Это самый крупный банк в стране с самой широкой филиальной сетью и сетью банкоматов, а бренд «Сбербанк» сегодня олицетворяет финансовую надежность. Все это естественно стало залогом успеха и в брокерской деятельности. В таблице ниже приведены ключевые параметры обслуживания у данного брокера.

Более подробно с тарифами брокера можно ознакомиться на сайте: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tariffsanddocuments/tarifs

Важные на наш взгляд плюсы:

Нет никакой минимальной суммы для открытия счета.

Нет пороговых комиссий.

Пополнение счета и снятие со счета является на наш взгляд самым комфортным, поскольку перевод с карточки СБРФ на счет не облагается комиссией, а карточки СБРФ и банкоматы широко распространены на территории России.

Читайте также:  Спекуляции без технического анализа. Подробное описание.

Более высокая комиссия, по сравнению с другими топ-брокерами;

Нет доступа к СПБ Бирже;

Еврооблигации не отображаются в Quik, можно приобретать только по телефону;

Брокерская деятельность не является профильной для банка, поэтому клиенты не всегда могут получить качественную консультацию по инвестиционным вопросам (наше субъективное мнение).

Плата за использование заемных средств

Брокер готов предоставить вам кредит, как для игры на повышение, так и для игры на понижение. Естественно есть определенная плата за данную услугу.

Взимается эта плата ежедневно, несмотря на выходные и праздники. Заметно увеличивать эту плату может режим Т+. Это особый режим расчетов на бирже, когда после осуществления сделки расчеты по ней производятся только на второй рабочий день. Так, если вы взяли деньги в долг на неделе и закрыли сделку с заемными средствами в пятницу, деньги вашему брокеру поступят только во вторник, а значит вы заплатите за использование заемных средств за два выходных и понедельник. Это вовсе не значит, что с долгами нужно прощаться по средам. Это значит, что входя в сделку нужно просчитывать, а достаточна ли прибыль по ней, чтобы окупить эту трату.

Говоря о такой издержке, как плата за заемные средства хотелось бы вас спросить, а знаете ли вы, как взимается плата при игре на понижение? С «лонгом» все просто: я купила акции на свои деньги и заняла какую-то сумму у брокера, например 50 000 рублей. С нее ежедневно будет начисляться плата за заемные средства. Стоит учесть, что расчет проходит ежедневно, и завтра процент будет начисляться на основную часть долга и на непогашенный процент.

А вот как с «шортом»? Я же занимаю у брокера акции? От какой суммы будет плясать плата за этот кредит? Отвечайте на мою почту Трем первым правильно ответившим подарю месяц бесплатных консультаций! Даже если вы не клиент моей компании (* обычная стоимость услуги для клиентов стоимость от 5000 рублей, для не клиентов от 25000 рублей). А кто не знает ответ, получит его на курсе «Начинающий», который стартует у меня 26 июня в 19.00 по МСК (очно, заочно, видеоархив).

Пути снижения издержки:

• Торговать внутри дня (при отсутствии переноса долгов на ночь – плата за использование заемных средств не взимается). Слишком экстремальный метод, не всем такая стратегия подойдет.
• Помнить про режим Т+2, особенно перед длинными выходными.
• Не забывать в оценке доходности операции, учитывать плату за заемные средства.

Брокер Финам – плюсы и минусы

Компании в финансовой группе Финам имеют брокерскую лицензию, лицензию на управление активами, банковскую лицензию, а также одну из первых в РФ лицензию форекс-диллера (выдается с 2015 года). Финам один из ведущих игроков инвестиционного рынка. Центральной деятельностью компании является именно инвестиционная деятельность, а не банковская. Ниже представлены ключевые условия обслуживания брокера Финам:

https://www.finam.ru/products/tariffs/?category1

Важные на наш взгляд плюсы:

Не высокие тарифы и возможность свести тарифы к нулю при отсутствии сделок.

Грамотная консультационная и техническая поддержка (наше субъективное мнение).

В рамках базовых тарифов есть доступ бирже СПБ, а также доступ к покупке еврооблигаций.

Широкий спектр других инвестиционных продуктов и (не придется менять брокера, при последующем росте Вашего профессионализма и необходимости работать с другими рынками и финансовыми инструментами).

Пополнение счета и снятие денег без комиссии

по факту возможно только в офисе компании.

Затраты на треш

Вот, в общем-то, основные издержки трейдера при торговле на российской бирже, через российских брокеров. Я не стала рассматривать такой треш, как плату за использование торговых программ, как минимум у брокера должно быть три бесплатные программы для торговли через интернет. Платными могут являться только профессиональные программы для алгоритмической торговли или сложных статистических исследований. Еще одна трешовая услуга – плата за техническую поддержку. То есть когда у брокера платная даже помощь в установке терминала. К счастью, это редкость.

Не стала включать платные подписки на информационные ресурсы и консультационную поддержку, работу с личным консультантом – это не обязательные издержки. И уже дело каждого, пользоваться ими или нет. Мы остановились на наиболее постоянных и часто встречающихся издержках. Стоит лишь повториться, что в отношении минимизации издержек – важна четкая слаженная работа с вашим менеджером! А ваши менеджеры, также хороши как мои?

Брокер БКС – плюсы и минусы

Самый крупный частный брокер. БКС по праву считается лидирующим брокером, поскольку именно инвестиционная деятельность является центральной для данной компании, а не банковская как в случае, например, с ВТБ, Сбербанком, Открытием. Компания работает на рынке с 1995 года и предоставляет широкий спектр инвестиционных услуг. Компании входящие в финансовую группу БКС имеют лицензии на брокерскую, банковскую, депозитарную, дилерскую деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами и предоставление доступа к срочным рынкам.

Важные на наш взгляд плюсы:

При сумме средств на счете от 30 000 руб. нет никаких ежемесячных сборов и комиссий (если нет сделок по счету, также нет и расходов).

Высокий профессионализм консультантов и технической поддержки (наше субъективное мнение).

Мощный личный кабинет на сайте для клиентов: консенсус-прогнозы, портфель, управление несколькими счетами.

Минусы:

Пополнение счета и снятие денег без комиссии по факту возможно только в офисе БКС, т.к. банкоматы банка «БКС Премьер» не очень распространены.

Невыгодная тарифная политика для клиентов с небольшим капиталом (до 30 тыс. руб.)