Рационально ли вкладывать деньги России в облигации США, зачем это делается и что будет дальше?


Задумались, куда инвестировать свои деньги? Инвестиции в экономику и компании зарубежных стран стали доступны и манят своей надежной доходностью. Соединенные Штаты Америки поощряют инвестиции в свою экономику.

Особенно выгодно это для тех, кто собирается переехать туда на постоянное место жительство. На что обратить внимание и какие сферы принесут вам стабильный, высокий доход, узнаете из этой статьи.

Частные инвестиции США, 1970-2019

В течение 1970-2019 гг. частные инвестиции США в текущих ценах увеличились на 4 274.2 млрд. долл. (в 19.6 раз) до 4 504.0 млрд. долл.; изменение произошло на 131.2 млрд. долл. благодаря росту численности населения на 119.6 млн., а также на 4 143.0 млрд. долл. благодаря росту частных инвестиций на душу населения на 12 590.4 долларов. Среднегодовой прирост частных инвестиций США равен 87.2 млрд. долл. или 6.3%. Среднегодовой прирост частных инвестиций США в постоянных ценах составил 3.3%. Доля в мире уменьшилась на 4.8%. Доля в Америке уменьшилась на 2.0%. Минимум частных инвестиций был в 1970 году (229.8 млрд. долл.). Максимум частных инвестиций был в 2019 году (4 504.0 млрд. долл.).

На протяжении 1970-2019 гг. частные инвестиции на душу населения в США увеличились на 12 590.4 долларов (в 12.5 раз) до 13 687.4 долларов. Среднегодовой прирост частных инвестиций на душу населения в текущих ценах составил 256.9 долларов или 5.3%.

Изменение частных инвестиций США описывается линейной корреляционно-регрессионной моделью: y=83.9x-165 422.4, где y — расчетное значение частных инвестиций США, x — год. Коэффициент корреляции = 0.981. Коэффициент детерминации = 0.961.

Частные инвестиции США, 1970

Частные инвестиции США в 1970 году составляли 229.8 млрд. долл., занимали 1е место в мире. Доля частных инвестиций США в мире составила 24.4%.

Частные инвестиции на душу населения в США в 1970 году были равны 1 097.1 долларов, занимали 10е место в мире и были на уровне частных инвестиций на душу населения в Андорре (1 162.2 долларов), частных инвестиций на душу населения в Катаре (1 138.8 долларов), частных инвестиций на душу населения в Австралии (1 134.3 долларов), частных инвестиций на душу населения в Норвегии (1 087.9 долларов), частных инвестиций на душу населения в Сан Марино (1 085.2 долларов). Частные инвестиции на душу населения в США были больше, чем частные инвестиции на душу населения в мире (254.8 долларов) на 842.3 долларов.

Сравнение частных инвестиций США и соседей в 1970 году. Частные инвестиции США были больше, чем частные инвестиции Канады (19.5 млрд. долл.) в 11.8 раз, частные инвестиции Мексики (11.3 млрд. долл.) в 20.4 раз, частные инвестиции Кубы (1.5 млрд. долл.) в 155.7 раз, частные инвестиции Багам (0.2 млрд. долл.) в 1 458.3 раз. Частные инвестиции на душу населения в США были больше, чем частные инвестиции на душу населения на Багамах (930.6 долларов) на 17.9%, частные инвестиции на душу населения в Канаде (913.0 долларов) на 20.2%, частные инвестиции на душу населения в Мексике (219.1 долларов) в 5.0 раз, частные инвестиции на душу населения на Кубе (169.3 долларов) в 6.5 раз.

Сравнение частных инвестиций США и лидеров в 1970 году. Частные инвестиции США были больше, чем частные инвестиции СССР (154.6 млрд. долл.) на 48.7%, частные инвестиции Японии (87.4 млрд. долл.) в 2.6 раз, частные инвестиции Германии (70.6 млрд. долл.) в 3.3 раз, частные инвестиции Франции (41.9 млрд. долл.) в 5.5 раз. Частные инвестиции на душу населения в США были больше, чем частные инвестиции на душу населения в Германии (898.4 долларов) на 22.1%, частные инвестиции на душу населения в Японии (832.6 долларов) на 31.8%, частные инвестиции на душу населения во Франции (805.5 долларов) на 36.2%, частные инвестиции на душу населения в СССР (638.2 долларов) на 71.9%.

Частные инвестиции США, 2019

Частные инвестиции США в 2021 году составили 4 504.0 млрд. долл., занимали 2е место в мире. Доля частных инвестиций США в мире составляла 19.6%.

Частные инвестиции на душу населения в США в 2019 году составили 13 687.4 долларов, занимали 12е место в мире и были на уровне частных инвестиций на душу населения в Исландии (14 360.6 долларов), частных инвестиций на душу населения в Дании (13 775.2 долларов), частных инвестиций на душу населения на Каймановых островах (13 587.4 долларов), частных инвестиций на душу населения в Швеции (13 348.2 долларов). Частные инвестиции на душу населения в США были больше, чем частные инвестиции на душу населения в мире (2 978.4 долларов) на 10 709.1 долларов.

Сравнение частных инвестиций США и соседей в 2021 году. Частные инвестиции США были больше, чем частные инвестиции Канады (400.3 млрд. долл.) в 11.3 раз, частные инвестиции Мексики (268.6 млрд. долл.) в 16.8 раз, частные инвестиции Кубы (11.2 млрд. долл.) в 401.9 раз, частные инвестиции Багам (3.5 млрд. долл.) в 1 272.4 раз. Частные инвестиции на душу населения в США были больше, чем частные инвестиции на душу населения в Канаде (10 701.1 долларов) на 27.9%, частные инвестиции на душу населения на Багамах (9 088.6 долларов) на 50.6%, частные инвестиции на душу населения в Мексике (2 105.5 долларов) в 6.5 раз, частные инвестиции на душу населения на Кубе (988.8 долларов) в 13.8 раз.

Сравнение частных инвестиций США и лидеров в 2021 году. Частные инвестиции США были больше, чем частные инвестиции Японии (1 247.7 млрд. долл.) в 3.6 раз, частные инвестиции Индии (882.2 млрд. долл.) в 5.1 раз, частные инвестиции Германии (825.8 млрд. долл.) в 5.5 раз, но были меньше, чем частные инвестиции Китая (6 204.5 млрд. долл.) на 27.4%. Частные инвестиции на душу населения в США были больше, чем частные инвестиции на душу населения в Германии (9 888.5 долларов) на 38.4%, частные инвестиции на душу населения в Японии (9 835.3 долларов) на 39.2%, частные инвестиции на душу населения в Китае (4 327.5 долларов) в 3.2 раз, частные инвестиции на душу населения в Индии (645.6 долларов) в 21.2 раз.
Частные инвестиции США, 1970-2019

годчастные инвестиции, млрд. долл.частные инвестиции на душу населения, долларовчастные инвестиции, млрд. долл.рост частных инвестиций, %доля частных инвестиций в ВВП, %доля США, %
текущие ценыпостоянные цены 1970в мирев Америкев Северной Америке
1970229.81 097.1229.821.424.478.192.1
1971255.31 208.0242.45.421.924.977.991.7
1972288.81 354.4261.37.822.624.678.191.6
1973332.61 545.5284.89.023.322.377.091.2
1974350.71 615.2271.1-4.822.720.872.489.4
1975341.71 559.5237.4-12.420.319.269.088.7
1976412.91 867.5272.915.022.020.570.988.8
1977489.82 195.0303.011.023.521.472.690.4
1978583.92 592.7335.410.724.821.474.091.9
1979659.82 902.1348.33.925.121.273.491.5
1980666.02 902.4321.5-7.723.319.470.091.0
1981778.63 361.1343.26.824.322.670.490.9
1982738.03 156.2308.3-10.222.122.573.192.1
1983808.73 426.1335.08.722.324.578.692.1
19841 013.34 252.7414.623.725.129.281.493.1
19851 049.54 364.1424.62.424.230.381.193.0
19861 087.24 478.7432.21.823.727.681.992.9
19871 146.84 679.9447.43.523.625.780.492.2
19881 195.44 832.2454.91.722.823.278.090.9
19891 270.15 086.1471.43.622.523.777.490.4
19901 283.85 092.1466.6-1.021.521.877.791.0
19911 238.44 865.4442.0-5.320.120.577.091.2
19921 309.15 094.1466.45.520.120.777.092.3
19931 398.75 389.4491.55.420.422.276.392.9
19941 550.75 913.0535.99.021.322.975.293.2
19951 625.26 128.9551.22.921.321.475.893.2
19961 752.06 529.2593.17.621.722.776.493.6
19971 922.27 074.3649.39.522.425.175.593.2
19982 080.77 561.3705.58.723.027.776.993.9
19992 255.58 097.4761.68.023.429.080.194.1
20002 427.38 616.1808.16.123.729.979.694.0
20012 346.78 245.4775.8-4.022.229.979.994.1
20022 374.18 264.1779.50.4721.729.981.694.0
20032 491.38 596.0811.74.121.727.781.493.1
20042 767.59 466.1875.27.822.726.580.192.6
20053 048.010 332.5924.35.623.426.478.592.0
20063 251.810 921.0952.63.123.525.476.491.2
20073 265.010 861.3937.1-1.622.622.272.990.2
20083 107.210 238.3878.9-6.221.119.268.589.2
20092 572.68 398.6733.0-16.617.818.268.689.4
20102 810.09 093.4809.710.518.717.264.788.0
20112 969.29 529.2843.94.219.116.062.687.2
20123 242.810 326.0908.57.720.017.064.187.7
20133 426.410 829.3950.94.720.417.464.988.1
20143 646.711 443.6992.74.420.817.967.089.0
20153 859.812 028.81 042.85.021.220.071.391.2
20163 826.811 846.91 033.2-0.9220.419.974.791.6
20174 015.512 352.11 067.53.320.519.274.391.1
20184 336.813 258.41 129.05.821.019.274.891.5
20194 504.013 687.41 153.12.121.019.676.291.8

13. China Petroleum & Chemical Corp (SNP) – 7,24%

Еще один «иностранец» на Нью-Йоркской бирже. China Petroleum – крупнейшая транснациональная китайская корпорация, и этим всё сказано. На NYSE представлена в виде АДР.

А вот еще интересная статья: Дивиденды российских компаний в июне 2021 года: пошла жара!

Дивиденды платит дважды в год. При текущей котировке в 45,5 долларов потенциальная дивидендная доходность в 2021 году может составить 7,24%.

Дивиденды China в 2021 году

Сравнение частных инвестиций США и стран соседей

Частные инвестиции США и стран соседей, порядок отношения к показателю США

Страна197019801990200020102019
США0.00.00.00.00.00.0
Канада-1.1-1.0-1.0-1.2-0.87-1.1
Мексика-1.3-0.96-1.3-1.2-1.1-1.2
Куба-2.2-2.1-2.3-2.8-2.6-2.6
Багамы-3.2-3.2-3.0-3.0-3.0-3.1

Частные инвестиции на душу населения в США и в странах соседях, отношение к показателю США

Страна197019801990200020102019
США1.01.01.01.01.01.0
Канада0.830.920.910.581.20.78
Багамы0.850.760.880.950.880.66
Мексика0.200.370.170.190.230.15
Куба0.150.180.130.0400.0630.072

Примечания

  1. Облигации США высоколиквидны, то есть могут быть быстро обращены в деньги по рыночной цене. А например, золото в больших (в масштабах государства) количествах без потерь быстро не продашь. Поэтому оно менее ликвидно, чем облигации. [1]
  2. До 2007 года на балансе российского ЦБ значимых объёмов американских облигаций не было.
[ + ]
Экономософия
ТорговляРоссийский экспорт • Экспорт углеводородов из России
Валюта и резервыРоссийский рубль • Центральный банк России • Золотой запас России • Вложения России в облигации США
Цены, курсы, ставкиЦены (нефть • бензин) • Курсы валют (доллар ($) • евро (€)) • Ставки по депозитам физлиц • Инфляция • Политика отрицательных процентных ставок (ПОПС)
НалогиНалоги в России • Детенизация экономики России • Деофшоризация в России • Прогрессивная шкала НДФЛ
Зарплаты и доходыУровень жизни в России • Социальное неравенство в России • Зарплаты и доходы в России • МРОТ • Пенсии в России
Кредиты и долгиПотребительские кредиты • Списание долгов Россией
ИнвестицииПерспективные направления в России • Библиотека инвестора
РазноеРазмышления о ведении бизнеса в России • Миф:В России ничего не строится • Человеческий капитал в России
[ + ]
Мифы о России
Либеральные мифыЛиберальная демагогия • Эмиграция из России • Сменяемость власти • Миф:«Ну, погоди!» хотят запретить
Украинские мифыУкраинские мифы • Фальсификация истории на Украине • Мифы:Распятый мальчик • Агитка:Рашизм или российский фашизм • Агитка:Исповедь думающего русского • Агитка:«Путин. Война» (доклад Бориса Немцова) • Агитка:Инструкция МИД Германии по Украине • Агитка:17 доказательств того, что лучше жить в Украине
Мифы о Китае и РФМифы о китайской угрозе России • Миф о продаже электричества Китаю за копейки • Мифы о передаче территорий • Мифы о коронавирусе
Мифы об экономикеМиф:В России ничего не строится • Нефтяная игла • Мифы об экономической неэффективности территории России • Миф об угрозе голода в России • Списание долгов Россией • Вложения России в облигации США • Миф о пользе сезонного перевода стрелок часов • Агитка:Доходы в бюджет от нефти • Агитка:Хватит врать! (выступление бывшего директора НИИ статистики) • Агитка:Россия — богатая страна? • Агитка:Экономика — полный провал авторитарных лидеров (статья Джозефа Стиглица) • Агитка:Поиски образа будущего идут тяжело (статья Алексея Навального) • Агитка:Реальные итоги правления Путина
Мифы об обществе и демографииМифы о демографии России • Мифы о роддомах в России • Беспризорники в России • Социальное неравенство в России • Мифы об образовании в России • Агитка:«Куда мы катимся?» (статья Кончаловского) • Агитка:«Права человека в Конституции РФ» (статья Авенира Глаголева) • Агитка:10 фактов колониального статуса России (брошюра НОД) • Агитка:Фашизм на котах
Мифы об армииМифы о российской армии • Агитка:Сто лучших вооружений за сто лет
Мифы о спортеАгитка:Избиение студентов на Универсиаде в Казани • Мифы об Олимпиаде в Сочи • Агитка:Россия — футбольный хулиган (статья Скотта Гилмора)
Мифы о Путине и МедведевеМиф:Путин ничего не сделал для России • Миф:Путин боится своего народа • Миф:80 долларов за баррель • Миф:Путин и рыбаки из ФСО • Агитка:90% населения живёт в домах, построенных до Путина • Агитка:Путин затопил станцию «Мир» • Агитка:Список уничтоженных при Путине предприятий • Агитка:Трибунал над Путиным • Агитка:Топ-10 антидостижений Путина • Доклад «Путин. Итоги. 10 лет» • Агитка:Он вам не Димон
Мифы о выборахМиф:Манифест Единой России 2002 года • Миф:146 % • Миф:Гауссиана на выборах

Сравнение частных инвестиций США и стран лидеров

Частные инвестиции США и стран лидеров, порядок отношения к показателю США

Страна197019801990200020102019
Китай-0.87-0.79-0.97-0.760.0140.14
США0.00.00.00.00.00.0
Япония-0.42-0.25-0.075-0.26-0.36-0.56
Индия-1.4-1.2-1.1-1.3-0.63-0.71
Германия-0.51-0.41-0.47-0.71-0.62-0.74

Частные инвестиции на душу населения в США и в странах лидерах, отношение к показателю США

Страна197019801990200020102019
США1.01.01.01.01.01.0
Германия0.821.11.10.680.930.72
Япония0.761.11.71.21.00.72
Китай0.0340.0370.0230.0380.230.32
Индия0.0170.0190.0210.0140.0590.047

© Иван Кушнир
частые вопросы и ответы

Rio Tinto (RIO) – 6,08%

В наш ТОП американских акций с максимальной дивидендной доходностью в 2021 году затесался еще один «иностранец» – австралийско-британский конгломерат Rio Tinto. Это третья в мире по величине горнодобывающая компания, прямой конкурент нашей Алросы (Алроса занимает первое место, второе – южноафриканская De Beer). Основную долю прибыли приносит добыча и продажа алмазов. На NYSE обращаются АДР Rio Tinto.

Из-за сложной ситуации с огранкой алмазов в Индии Rio Tinto была вынуждена снизить добычу алмазов и сократить дивиденды. Поэтому такая высокая дивдоходность объясняется, в том числе, снижением котировок. При текущей цене акции в 63,53 доллара доходность может составить 6,08%.

Дивиденды Rio Tinto в 2021 году

Лучшие европейские ETF

Самыми эффективными Европейскими ETF можно назвать следующие:

  • Vanguard FTSE Europe. Это индексный фонд, в портфеле которого преобладают ценные бумаги компаний из ведущих европейских государств: немецкие, английские и французские.
  • WisdomTree Europe Hedged Equity Fund. Этот ETF отслеживает соответствующий индекс (WisdomTree Europe) и включает в свой инвестиционный портфель акции более ста крупных компаний из Испании, Франции и Германии.
  • SPDR EURO STOXX 50 ETF. Фонд соответствует индексу EURO STOXX 50 и включает в себя ценные бумаги 50 крупных холдингов.
  • iShares MSCI Еврозона ETF. Фонд, созданный на основе индекса MSCI EMU, включает в себя акции крупных и средник европейских компаний.

Кроме перечисленных ЕТF, на ведущих инвестиционных рынках функционируют и другие мелкие и крупные биржевые фонды.

Письмо по-американски

Самый простой способ для поиска инвесторов — интернет. Соцсети для поиска коллег и работы LinkedIn, а также информационные порталы об инвесторах, фондах и финансировании CrunchBase или AngelList. Здесь можно познакомиться с потенциальными инвесторами заочно: посмотреть их профили, собирать нужные email-адреса людей из Apple,  , Airbnb. Еще один метод найти нужных специалистов — заглянуть в отчеты фондов, которые инвестируют в стартапы, и написать их представителям. Основатель платформы по созданию интерактивных видео Storygami Хейди Линвал получила инвестиции от американского акселератора 500 Startups и грант Ричарда Брэнсона. Кроме популярных платформ она искала крупные компании, которые подходят по миссии (обычно компания описывает свою миссию на сайте в разделе о себе), продукту и позиционированию на рынке, и затем связывалась с ними по электронной почте.

Почему e-mail? Не поверите, но, чтобы познакомиться с американским инвестором, письма по почте вполне достаточно. При этом стоит помнить: электронное сообщение не гарантия, что инвестор даст денег. Чтобы увеличить шансы на ответ, нужно писать по-американски: коротко и по делу. Это три-пять предложений, где вы рассказываете, чем занимается компания, приводите статистику и, собственно, описываете цель обращения. Разумеется, метрики в письме зависят от стадии инвестирования. Например, на самой ранней у бизнеса может даже не быть самого продукта, количества пользователей и т. д. В этом случае стоит сделать упор на то, чего вы уже достигли и какой результат получили.

Отличный способ выйти на диалог с потенциальным инвестором — попросить в письме дать совет, оценку стартапа или порекомендовать людей, которым могло бы быть интересно сотрудничество. О деньгах напрямую не стоит спрашивать: если человек захочет инвестировать, он сам это предложит. Иногда бывает, что инвесторы пишут и сами. Например, если узнали о проекте от коллег или клиентов на конференции или «митапе», которые часто проводят акселераторы и компании типа Google или Amazon. Основатель Visabot и LegalSpace Артем Голдман, с которым я знакома, уверен: если инвестор пришел к вам сам, есть два варианта развития событий. Первый — у него есть деньги и он хочет инвестировать. Второй — денег нет, он просто прощупывает рынок. В любом случае нужно аккуратно отвечать на письмо, ведь контакты могут пригодиться в будущем.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: