Как можно начать инвестировать в искусство и возможные подводные камни

Сегодня инвестиции в предметы искусства считаются полноценным инструментом для получения прибыли. Из-за нарастающей популярности, инвестиции в арт-предметы начинают конкурировать с вложениями в фондовые рынки. Например, во время спада экономики, вложения в ценные бумаги подвергаются риску, в то время как инвестиции в искусство не теряют своей актуальности. Главный плюс таких вложений заключается в том, что стоимость предметов растет с каждым годом. Процент колеблется от 80 до 100%. Если в начале XXI века общая сумма торгов равнялась 1 млн. долларов, то на 2013 сумма увеличилась до 6,5 млн. долларов. Однако, нужно понимать, что арт-инвестиции – история долгосрочная и имеет ряд тонкостей.

Как работает Арт-рынок?

Инвестиции – это финансовый инструмент, с помощью которого можно сохранить или преумножить свое состояние. Вложения в искусство – непростой вид вложений, который требует не только денежных средств, но и понимания, что и когда стоит покупать.

Инвестиции в искусство

Изображение взято с antiquesandartireland.com

У искусства есть много направлений, каждое из которых имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Еще на начальном этапе инвестору стоит определиться, какие предметы искусства ему интересны.

Рынок инвестирования имеет ряд нюансов, которые необходимо знать, прежде чем вложить денежные средства:

· Инвестиция в искусство – не банковский депозит, когда известна точная сумма прибыли. У людей, вкладывающихся в искусство, не бывает четкого плана приумножения капитала. Инвестор может продать картину через пару лет или же десятилетиями ждать ее подорожания.

· Для того, чтобы инвестировать в искусство необходимо следить за тенденциями и художниками, понимать, какие стили и направления актуальны в настоящее время.

· Для инвестиций необходим скопленный капитал. Предметы искусства стоят немало, однако есть возможность приобрести работы молодого творца, который, возможно, в будущем станет востребованным мастером.

Покупка картин: для каких целей подойдет эта стратегия

Приобретать предметы искусства можно с разными целями. Инвестиционная покупка картин подразумевает одну из трех стратегий :

  1. Сохранение капитала
    . С этой целью приобретают картины известных и проверенных мастеров на долгосрочный период. Часто их планируют не перепродавать, а передать по наследству.
  2. Спекулятивная цель.
    С этой целью покупают перспективные произведения современного искусства. Их часто перепродают спустя 1-2-3 года. Иногда держат дольше, до 5-10 лет.
  3. Рисковый способ.
    Можно купить недорогое произведение неизвестного автора в надежде, что художник станет известным, а его картина сильно вырастет в цене. Или приобрести на долгосрочную перспективу произведение уже известного и дорогого автора в надежде, что через 20 или 50 лет он станет еще дороже. В обоих случаях нет никаких гарантий, что все так и произойдет. Инвестору придется довериться своему вкусу и чутью.

Кейс 1. Рисунок Рафаэля “Голова молодого апостола” за 48 000 000 долларов

Графические рисунки стали продавать в галереях и на аукционах только в 70-х годах ХХ века. До этого галеристов и коллекционеров интересовала лишь живопись. После основания ежегодного Салона рисунка в Париже цены на графику сильно поднялись. Это позволило продать рисунок Рафаэля по рекордно высокой цене.

Кейс 2. Кресло с драконами в стиле ар-деко. Продано в 2009 году за 22 000 000 евро

Пример того, какое влияние на стоимость может оказать провенанс (происхождение и история изделия). Рынок ар-деко сформировался еще в 30-е годы ХХ века, но потом интерес к этому направлению угас. В 60-е годы известные художники и модельеры возродили интерес и моду на предметы в стиле ар-деко. Тогда же Ив Сен-Лоран приобрел кресло с драконами за 15 000 франков. После его смерти оно было продано на аукционе за 22 миллиона евро. За счет известности его последнего владельца стоимость кресла увеличилась в миллионы раз. Причем это кресло продали Ив Сен-Лорану и выкупили после его смерти одни и те же галеристы.

Как выбрать работу для инвестиций?

Для того, чтобы понять, что покупать, нужно тщательно изучить арт-рынок, а лучше проконсультироваться с экспертом в данной области. Необходимо умение самостоятельно разбираться в техниках, философии живописи и новинках. Существует общие характеристики в выборе работ, в которых чаще всего вкладываются:

· Интересная личность мастера, которая притягивает внимание публики своим неординарным мышлением или историей становления.

· Произведения с глубоким смыслом. Зачастую в своих работах художники стараются отразить собственное видение мира или какой-либо ситуации. Такие работы чаще всего получают известность и высокую оценку от критиков. Нонкомформисты и импрессионисты – отличный тому пример.

Работа американского нонкомформиста Бориса Лурье

Работа американского нонкомформиста Бориса Лурье. Изображение взято с admagazine.ru

О ликвидности продукции

картины на аукционах

Ликвидность в данном случае зависит от инфраструктуры рынка, качества работы, доступности и прозрачности информации, гарантии подлинности и уникальности работ, а также соответствия запрашиваемой цены современным показчикам. Приобретаемые вами работы, как правило, характеризуются индивидуальными признаками, а значит, для большинства из них складывается отдельная группа потенциальных покупателей.

На практике часто используется специальный индекс доходности живописи – так называемый индекс Mei Moses All Art. С его помощью отслеживаются тенденции изменения цен на живопись, что продается в известных аукционных домах. Например, за последний год цены на работы модернистов и импрессионистов выросли на 15%, современников и представителей послевоенного периода – на 6,5%. А вот самые низкие показатели у художников XIX века и представителей Старой школы – порядка 5%.

Инвестиции в работы известных художников

Если капитал позволяет выделять крупные суммы на инвестиции, то стоит задуматься над приобретением картин известных художников. Стоимость работ может составить несколько миллионов рублей или сотни тысяч долларов. Работы именитых мастеров никогда не падают в цене, а только увеличиваются. Главная особенность: чем выше стоимость картины, тем легче ее продать.

Инвестиции в искусство

Изображение взято с newbusiness.su

Способы вложения денег на конкретных примерах

Рассмотрим несколько действующих и прибыльных вариантов, куда можно инвестировать средства.

Вложения до 200 000 рублей

Один из вариантов – создать бизнес по дропшипингу. То есть вы становитесь посредником между покупателем и продавцом. При этом, стоимость товара можно повысить в 50-300 раз, особенно если речь идет о продаже продукции с Китая. Продавцу вы сразу указываете адрес покупателя, и он напрямую отправляет ему товар.

Для такого бизнеса деньги понадобятся на:

  • разработка сайта – 20-50 тыс. руб.;
  • продвижение ресурса, в том числе размещение рекламы на других порталах – 15 тыс. руб. ежемесячно;
  • заключение договора с продавцом – единой суммы не существует, можно договориться за 10-15 тыс. руб., кому-то удается сотрудничать бесплатно.

В итоге максимум на создание бизнеса по дропшипингу вы потратите 80 тыс. руб.

Схема дропшиппинга

Куда вложить 300 000 — 500 000 рублей

Один из вариантов – инвестирование в ПАММ-счета, которыми управляет трейдер. Так, финансовая компания БКС предлагает купить акции Газпрома за минимум 300 000 руб. При этом годовой доход составит 10%, даже при снижении цены на акции.

Компания гарантирует 100% защиту вклада. При возрастании стоимости, процентная ставка может составить 14% годовых.

Таким образом, при вкладе 300 тыс. руб. вы гарантировано в год получите к сумме инвестирования 30 000 руб. без какого-либо риска. Также при повышении цены на акции вы можете выиграть – 42 000 руб.

Аутсорсинг

Куда вложить миллион рублей

За 700-800 тыс. рублей можно купить однокомнатную квартиру или студию в жилом районе на стадии котлована. Для ее отделки понадобится в среднем 200-300 тыс. руб. После сдачи квартиры, ее можно будет подать минимум за 1,5 млн руб. Цена может достичь 1,8 млн. руб. Чистая прибыль составляет от 500-800 тыс. руб.

Агент недвижимости

Инвестиции в работы молодых художников

Вложения в работы неизвестных мастеров не требуют больших вложений, поэтому доступны большому кругу инвесторов. Однако это более рискованный и непредсказуемый вид инвестиций в искусство. Основная сложность заключается в том, чтобы суметь увидеть потенциал и перспективы роста молодого художника. При вложении в работы современного мастера без известности необходимо взвесить все «за» и «против», а лучше обратиться к арт-консультанту за помощью. Вы можете ознакомиться и приобрести работы молодых художников в АРТ-маркете.

Инвестиции в работы известных художников

Изображение взято с kuban24.tv

Инвестирование в альтернативное искусство

По статистике, интерес к альтернативному искусству возрастает в периоды экономического кризиса. В настоящее время большим спросом пользуются фигуры из кости мамонта или работы из стекла. Также среди вкладчиков популярен Кузнецовский фарфор и изделия реформатора художественного стекла Эмиля Галле. Начинающие инвесторы могу присмотреться к старинным денежным знакам, орденам и медалям. Сергей Юнин владелец Восточно-Европейского Антикварного магазина уверен, что в ближайшем времени цена на монеты, стекло, книги и вино премиум класса возрастет на 20 – 25%. Еще одна сфера, куда можно вложиться – антикварные куклы. По всему миру открываются выставки со старинными куклами. В России такой музей можно найти в Тульской области, где располагается Яснополянский дом-музей имени Л.Н. Толстого.

Инвестирование в альтернативное искусство

Работы Эмиля Галле. Изображения взято с zhiznteatr.mirtesen.ru

Как определить стоимость?

Конечная стоимость картины зависит не только от ее качества, жанра, техники выполнения, но и от биографии и заслуг художника. Например, какое учебное заведение окончил автор, где организовывал выставки и в каких галереях хранятся его произведения. Также на цену влияет историческая и культурная ценность работы, степень сохранности полотна, наличие различных наград и узнаваемость автора среди коллекционеров. Определение реальной стоимости работы усложняется тем, что на цене отражаются как объективные, так и субъективные факторы. Помимо жанра, состояния и задумки автора важно то, какие эмоции вызывает произведение. Для определения стоимости рекомендуется сравнить приобретенную работу с другими произведениями, которые имеют схожую историю и замысел.

Как не купить подделку?

Чтобы не купить подделку, необходимо следовать некоторым правилам:

· Не стоит покупать картины через интернет на маленьких аукционах.

· Перед приобретением работы потребуйте экспертные заключения.

· В крупных галереях или аукционных домах есть свой специалист по экспертизе подлинности произведения искусства. Не стоит отказываться от услуг профессионала, однако вы можете прибегнуть к помощи независимого эксперта.

· Не забудьте спросить про подтвержденный провенанс (историй владения арт-объектом).

Риски и подводные камни

Независимо от направления, в которое Вы планируете вложить капитал, нужно быть готовым к негативным сценариям:

  • Любая картина или арт-объект может со временем подешеветь или вовсе обесцениться. Никто не даст Вам гарантии того, что автор станет востребованным, направление популярным, а цена – выше.
  • Инвестирование в искусство имеет смысл только с учетом долгосрочной перспективы. Хорошо, если купленный предмет все это время будет приносить эстетическое удовлетворение. Если Вы не любите искусство, вряд ли такая авантюра стоит свеч.
  • Если Вы приобретаете дорогой предмет, созданный автором с мировым именем, стоит озаботиться консультацией эксперта для подтверждения подлинности. При этом важно помнить, что не каждый специалист котируется среди экспертов. Кроме того, не стоит доверять легендам о предыстории произведения, которые нельзя проверить.
Рейтинг
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: