Инвестиции в Форекс: виды вложений и отзывы экспертов

Если у вас имеются свободные денежные средства, и вы хотите с них получить доход, причем выше, нежели предлагают банковские учреждения, тогда стоит обратить свое внимание на инвестирование в трейдеров. Конечно, сегодня есть много вариантов, во что лучше вложить деньги, однако трейдеры как ни странно, в лидирующих позициях, особенно у частных инвесторов. Основное преимущество такого инвестирования в том, что вам не нужно будет самостоятельно изучать трейдинг, доверив увеличение своего капитала профессионалам.

Преимущества торговли на Форексе и виды стратегий

Основные преимущества инвестирования на форексе:

  • Высокая доходность. Согласно статистике, за последние 26 лет положительная доходность была 21 год.
  • Прибыль на этом рынке не зависит от мировых политических и экономических ситуаций.
  • Сделка на валютном рынке позволяет хеджировать риски.

На форексе активно используется несколько стратегий:

  • Сarry trade получила развитие в последние годы. Она сводится к покупке высокодоходных валют (например, новозеландский доллар) и заимствовании в низкодоходных (например, японская иена);
  • Импульсная торговля специализируется на проведение сделок в момент, когда валюта развивает тренд. В основном к данной стратегии прибегают финансовые институты для хеджирования рисков;
  • Торговля на основе стоимости заключается в предположении, что валюта обладает способностью возвращаться к своей справедливой стоимости. За счет прогнозирования и продажи в нужный момент, держатель получает прибыль.

Существует несколько возможностей инвестиций в данной области. Остановимся на них.

Инвестиционные фонды

Фонды инвестиций – это крупные компании, которые аккумулируют средства частных инвесторов и в дальнейшем самостоятельно распоряжаются ими для получения прибыли. Частному инвестору не нужно думать, какой завтра на рынке будет тренд – медвежий или бычий, вырабатывать манименеджмент, рассчитывать стоимость тройской унции золота или барреля нефти.

Инвестиционные фонды – это команда профессионалов, которая занимается техническим анализом, оценивает экономические, политические и другие риски, подбирает портфель инвестиций. Фонд прямо заинтересован увеличить капитал, который ему доверил частный инвестор, потому что это: а) его прибыль тоже (маржа), б) авторитет, который привлекает новых клиентов.

Большая тройка инвестиционных фондов – BlackRock, Vanguard, State Street Corporation – совокупно обеспечивает 40% капитализации фондового рынка США!

Что такое инвестирование в ПАММ-счета?

Инвестирование в ПАММ-счет появилось в конце 2008 года. Разработала и ввела в действие этот метод . Суть данного способа сводится к следующим действиям.

Трейдер заключается на ПАММ-счет сделку, а Полученная прибыль делится между участниками ПАММ-сделки, в которую входит сам трейдер и инвесторы.
Размер получаемого дохода пропорционален размеру сделанного вклада.
Сегодня данное понятие достаточно распространено. Им обозначается любой управляемый торговый счет, на котором присутствуют объединенные средства трейдера и других инвесторов.

Зачисление денег на ПАММ-счет производится с помощью стандартных платежных инструментов при наличии личного торгового счета.

Все сделки за вас будет производить выбранный вами трейдер. Полученный доход будет полностью зависеть от правильности сделанного выбора и грамотности управляющего.

Окупаемость инвестиций

Окупаемость инвестиций – показатель эффективности их вложений. У этого понятия есть несколько терминов:

  • ROI (return on investment);
  • ROR (rate of return);
  • прибыль на инвестированный капитал;
  • норма доходности;
  • прибыль на инвестиции и др.

Для расчета окупаемости инвестиций разработано несколько формул. Впрочем, основная суть в следующем: сопоставить величину полученной от объекта инвестиции чистой прибыли с величиной инвестиции.

Что такое инвестиции в торговлю на Forex?

Одним из распространенных видов получения дохода в режиме онлайн являются инвестиции в торговлю на форексе. В качестве товара для покупки и продажи используются иностранные валюты. Доход получается за счет разницы в обменном курсе. Стоимость конкретно взятых денег зависит от имеющегося на них спроса и предложения. Чем больше спрос, тем выше курс.

Принцип торговли на форексе сводится к следующим шагам:

  • покупка определенной суммы валюты;
  • удержание ее до изменения курса;
  • продажа по новому курсу.

Полученная разница и является доходом. Единственный нюанс – необходимо правильно предсказать, какая валюта пойдет в рост, а какая нет. При ошибочном анализе доход превращается в расход.

Микрофинансовые организации – это кредитное учреждение, которое выдает небольшие деньги людям под проценты. В отличие от банка микрозайм оформляется всего за несколько минут. Стоит ли инвестировать в МФО? Поговорим о плюсах и возможных рисках.

О том, что такое человеческий капитал и с какой целью в него инвестируют, читайте тут.

Жилая недвижимость всегда остается в спросе, поэтому очевидно, что инвестировать в строительство недвижимости может быть очень выгодно. Здесь https://businessmonster.ru/investitsii/v-stroitelstvo-zhiloy-nedvizhimosti.html мы рассмотрим виды инвестиций и разберем механизм их привлечения.

Инвестиции по странам

Чтобы увидеть, куда инвестируют активно, а откуда выводят капиталы инвесторы, нужно посмотреть на капитализацию крупнейших бирж мира. За помощью обратимся к авторскому рейтингу ТОП-60 бирж мира от Академии Masterforex-V.

Клуб триллионеров – биржи с капитализацией свыше $1 трлн (на 1.04.2019):

  1. Нью-Йоркская фондовая биржа – 23.211 трлн USD.
  2. NASDAQ: биржа №2 в мире – $11.218 трлн.
  3. Токийская фондовая биржа – $5.608 трлн.
  4. Шанхайская фондовая биржа SSE – $5.013 трлн.
  5. Гонконгская фондовая биржа HKE – $4.307 трлн.
  6. Биржа Euronext (Париж, Амстердам, Брюссель, Лиссабон, Дублин) – $4.268 трлн.
  7. Лондонская фондовая биржа LSE – $3.965 трлн.
  8. Шэньчжэньская фондовая биржа SZSE – $3.355 трлн.
  9. Фондовая биржа Торонто – $2.216 трлн.
  10. Бомбейская фондовая биржа BSE – $2.179 трлн.
  11. Национальная фондовая биржа Индии – $2.156 трлн.
  12. Франкфуртская фондовая биржа — $1.867 трлн.
  13. Швейцарская фондовая биржа — $1 603 млрд.;
  14. Корейская фондовая биржа — $1 468 млрд.;
  15. OMX Nasdaq Nordic Exchange (Вильнюсская, Исландская, Копенгагенская, Рижская, Стокгольмская, Таллинская, Хельсинки, Армянская фондовые биржи) — $$1.432 трлн.
  16. Австралийская фондовая биржа ASX — $1.384 трлн.
  17. Тайваньская биржа TWSE — $$1.041 трлн.
    Биржи с капитализацией $0,5-1 трлн.:
  18. Йоханнесбургская фондовая биржа (ЮАР) — $0,950 трлн.
  19. Фондовая биржа Сан-Паулу (Бразилия) — $820 млрд.;
  20. Мадридская фондовая биржа — $0,770 трлн.
  21. Сингапурская биржа SGX — $0,715 трлн.
  22. Московская биржа MOEX — $636 млрд.
  23. Саудовская фондовая биржа — $557,89 млрд.
  24. Фондовая биржа Таиланда — $535 млрд.

Как видим, безусловным лидером по привлечению инвестиций являются США. Ее две фондовые площадки имеют капитализацию $34,4 трлн долл, или 40% капитализации всех 60 бирж рейтинга ($80,86 трлн.)! Следующие по популярности биржи Азии и Европы.

Доверительное управление

Инвестиции в доверительное управление на форексе сводятся к правильному выбору определенного проекта, который будет приносить вам прибыль ежемесячно. Принцип следующий:

  • найти опытного эксперта в области инвестиций;
  • вложить в его проект деньги;
  • поручить ему принятие решений от вашего имени;
  • получить прибыль, после отчисления процента эксперту за проделанную работу.

Всего на форексе встречается три возможности вложения средств при доверительном управлении:

  • Компании-хайпы, которые представляют собой пирамиды. Они не занимаются торговлей валютами, просто создают видимость. Удобство данных компаний заключается в небольшой сумме вложения и обещанной высокой прибыли. Некоторые советуют воспользоваться их услугами для диверсификации;
  • Брокеры, которые действительно совершают сделки на валютном рынке. Они работают в конторах, которые подбирают целую команду трейдеров. Это позволяет компенсировать неудачи одного за счет другого. Прежде чем доверить свои средства выбранному брокеру, внимательно познакомьтесь с отзывами в интернете;
  • Площадки, с расположенными на них ПАММ-счетами, управлением которыми занимается один трейдер. В данном случае ваши средства работают вместе со средствами управляющего;

Выбор вида доверительного управления зависит полностью от ваших личных предпочтений и правильного анализа на основе имеющейся информации.

Как трейдеру найти инвестора. Основные заблуждения. Часть 1

Хотел запостить в блог о трейдинге, но не дает — мало кармы Трейдинг

по сути — это очень сложный и трудоемкий вид бизнеса. Вместе с тем многие его воспринимают как путь к миллионам, работе на самого себя. Сделки можно заключать на собственной яхте на каком-нибудь Таити, жить на широкую ногу, путешествовать, гонять на крутых тачках…

В принципе это возможно, но давайте попробуем разобраться в некоторых ключевых моментах, которые вносят хаос в эту идиллию, когда речь заходит о реальном воплощении такой картинки мира в жизнь. Итак, как заработать деньги, будучи трейдером

?

1.

Для того, чтобы зарабатывать достаточно, занимаясь трейдингом, нужно быть
специалистом
в этом бизнесе. Понимать, что и как здесь все происходит, пройти огонь, воду и медные трубы и
остаться в игре
.

2.

Следующий важный момент: нужно работать с серьезными капиталами. Говорят, что
профессиональные трейдеры
работают не на свои средства, а управляют средствами инвесторов. Это называется частное доверительное управление. А комиссионные и бонусы от доверительного управления и позволяют жить на широкую ногу. Инвесторы же в свою очередь также мучаются вопросами: как и куда лучше и выгодно вложить свободные деньги в кризис?

3.

Помимо того, что трейдер должен уметь зарабатывать, он должен обладать и некоторыми необходимыми качествами, такими как
умение подать себя и расположить к себе людей
. Далее мы разберем этот момент подробнее.

Я еще раз повторю, что ВСЕ, КТО ОСТАЛСЯ В ТРЕЙДИНГЕ СПУСТЯ НЕСКОЛЬКО ЛЕТ ТОРГОВЛИ (как правило это не самый прибыльный период и для многих попросту связан с потерей средств) — МОГУТ РАССЧИТЫВАТЬ НА УСПЕХ В КАЧЕСТВЕ УПРАВЛЯЮЩИХ. Потому что они выстояли. Одному Богу известно, через что им пришлось пройти, но это их не сломало. И это показатель. У такого человека может не быть наработанного стейта, но сам факт того, что человек упорно долбит в одну точку — говорит о врожденном упорстве и целеустремленности. А это все, что нужно.

В конце концов, мое мнение заключается в том, что все беды и разочарования в среде трейдеров связаны с тем, что им приходится работать на свои средства, кои совсем невелики. А та прибыль, которую они могут получить с этих средств, не идет ни в какое сравнение с напряжением и энергозатратами. Отсюда ГЛАВНЫЕ ОШИБКИ — ЗАВЫШЕННЫЕ РИСКИ, ТОРГОВЛЯ В СТИЛЕ «ПАН ИЛИ ПРОПАЛ» И ПСИХОЛОГИЧЕСКОЕ НАПРЯЖЕНИЕ, КОТОРОЕ ВЛЕЧЁТ ОТСТУПЛЕНИЕ ОТ ПРАВИЛ ТС.

Есть ли выход из сложившегося положения дел? Безусловно. Нужно искать инвестора

, который инвестирует столько, что вы сможете ставить риск на сделку в
1-3%
и ясно осознавать, что даже
30% годовых
позволят вам иметь все, о чем вы мечтали, придя в этот бизнес.

И вот трейдер пошел искать инвестора…

Смешно говорить, но 99%

инвесторов на форумах — это болтуны, которые, зажав в потном кулаке пару тысяч долларов с умным видом объявляют тендер на трейдеров со стейтами за несколько лет, гарантиями безубыточности и чуть ли не ежемесячной прибылью в
100%
. Это лол. Причем как только доходит до реального инвестирования, даже эти копейки не попадают к трейдерам. Задрав нос, наш «инвестор» гордо уходит, так как достойных он не нашел.

Не будем мы повторять ошибок остальных, а пойдем другим путем.

А я вам расскажу, как инвестор желал вложить в меня 100к, и почему из этого ничего не получилось.

продолжение следует…

оригинал на моем Блоге японского трейдера

Что такое инвестиции в доверительное управления через торговую платформу?

Прежде чем ответить на этот вопрос, давайте узнаем, что такое торговая платформа.

На самом деле это программное обеспечение, которое позволяет трейдеру осуществлять сделки, получать свежую информацию в режиме реального времени, проводить анализ ситуации.

Инвестиции в доверительное управление через торговую платформу могут быть разных типов:

  • Традиционные. В этом случае ПО устанавливается на компьютер или ноутбук с обязательным подключением к сети. Самым популярными видами платформ являются Meta Trade 4 и Meta Trade Они понятны и просты даже новичкам. Их существенным недостатком являются сбои каналов;
  • ПО для мобильного устройства позволяет трейдеру в любой момент быть в курсе событий на рынке. Такая платформа обязательно синхронизирована с компьютером. Это дает возможность открытия и закрытия сделок в любой момент. Платформы разработаны для Мас, Андроида, iPad и iPhone;
  • Web платформа позволяет проводить сделки на чужом компьютере. Для этого достаточно зайти на сайт своей брокерской компании, ввести счета и пароль. Вся необходима информация будет перед глазами;
  • Автоматический трейдинг подозревает проведение сделок в любом месте и времени через специальные терминалы.

Выбор платформы полностью зависят от вас. Перед установкой ПО, подумайте какой интерфейс будет для вас удобным, какие инструменты необходимы и т.д. Обязательно посмотрите рейтинг платформ. Помните, правильно выбранное ПО – одна из составляющих удачной сделки.

Мальта

Солнечное микро государство является «Землей обетованной» – среди стран Еврозоны здесь одна из самых больших концентраций жителей. На 300 мальтийских квадратных километров приходится около 400 тысяч проживающих граждан.

Система здравоохранения государства занимает пятое место в мире и бесплатна для граждан страны. Несмотря на постоянный приток туристов, привлеченных климатом и богатой архитектурой, практически все памятники и достопримечательности находятся в свободном доступе.

Близость к европейскому континенту отразилась на ценах в местах общественного питания, трехразовый поход по ресторанам на двоих обойдется в 50 евро, поэтому некоторых может устроить вариант собственного приготовления блюд:


Аренда жилья сопоставима с «отечественными» ценами в крупных городах. Например, в центре столицы Валлетте, можно снять трехкомнатную квартиру максимум за 600 евро.

Безлимитный интернет обойдется в среднем 25 евро ежемесячного платежа, минута мобильной связи – 0,24 евро.

Мальта входит в “Шенгенскую зону”, поэтому о получении визы стоит озаботится заранее, на оформление понадобится время. Тем у кого есть “Шенгенская виза” – въезд свободный.

Отзывы

Отзывы об инвестициях на рынке форрекс и об используемых инструментах достаточно неоднозначные. Однако они позволяют получить общую картину об этой возможности вложения и приумножения своих средств.

Прежде чем решится зарабатывать на продаже валют, следует уяснить, что данный процесс сопровождается высокими рисками потери всех средств.

Большинство экспертов рекомендует начинающим трейдерам не гнаться за большими процентами и не рисковать понапрасну.

Если вы не обладаете необходимыми знаниями и навыками, лучше потратить время и найти для себя хорошего грамотного брокера. Многие имеющие доход на форексе, склоны заплатить людям процент за проделанную работу, но иметь стабильный ежемесячный доход.

Еще один удобный и мало рискованный способ инвестиций на форексе – автоматический трейдинг. Отлично подходит для человека, не имеющего необходимых навыков и знаний, и дает возможность получать прибыль от проведения сделок. Однако окончательный выбор делает исключительно человек.

Инвестиции в форекс при правильном подходе дают возможность получить высокий кратковременный доход при малом вложении средств.

А вы знали, что инвестировать можно не только в золото, но и в серебро, палладий, платину и даже в калифорний-252? Инвестиции в драгоценные металлы – какие методы вложений существуют? Читайте далее.

О видах и возможностях, а также перспективах долгосрочного инвестирования вы можете узнать в этой теме.

Шарм и доступная жизнь в оффшорах

Трейдеры прекрасно осведомлены в названиях и географическом положении многих оффшорных государств. Это излюбленное место прописки Форекс-брокеров.

Что может привлечь внимание в этих государствах помимо низкой налоговой ставки и возможности неожиданно посетить офис любимого брокера? Во многих таких государствах вполне приемлемое сочетание уровня жизни и социальных услуг.

Как распознать Форекс-мошенников

Как уже говорилось, валютная биржа способна принести не только прибыль, но и убытки. Добрая половина убытков несостоявшихся инвесторов, стала прибылью мошенников, выдающих себя за брокеров и профессиональных тейдеров. Поэтому в заключение, считаем необходимым привести перечень примет, по которым потенциальный инвестор с легкостью распознает «кидалу» и сохранит свои сбережения.

  1. Ни один уважающий себя трейдер или управляющая компания не будут обещать вам гарантированный процент прибыли и отсутствие рисков. Такие обещания делаются лишь для привлечения клиентуры.
  2. Допустимые способы пополнения депозита – банковский перевод, кредитная карта, электронные платежи. Дилинговые центры, просящие сделать перевод через третьих лиц или наличными – однозначно мошенники.
  3. Еще один признак мошенничества – обещание трудоустройства в случае использования системы конкретного дилингового центра.
  4. Стопроцентный признак мошенничества – проблемы с выводом средств. Не поленитесь перед вложениями почитать отзывы и пообщаться с реальными инвесторами. Только так вы сможете убедиться в добросовестности брокера.

Роль инвестиций

Роль инвестиций в экономику огромен. По сути, они предопределяют ее рост – повышают производственный потенциал, ускоряют научно-технический прогресс, создают здоровую конкурентную среду, развивают социальную сферу, укрепляют обороноспособность государства.

Одной из причин кризисов является накопление денег. Граждане скапливают на руках огромные суммы на черный день, опасаясь экономических неурядиц, однако тем самым еще больше стимулируют развитие кризиса. Все эти накопленные миллиарды могли бы вдохнуть новую жизнь в экономику, обеспечить ей рост, вместо этого клиенты банков массово снимают депозиты, конвертируют средства в твердую валюту и хранят дома в сейфе. Как итог – нехватка ликвидности, девальвация, инфляция и прочие «прелести» экономического кризиса.

Показателен пример Венесуэлы. Во время правления Уго Чавеса в стране национализировали все крупные предприятия. Как вы думаете, после такого придет крупный инвестор в страну? Конечно, нет. После определенного периода процветания, вызванного периодом высоких цен на нефть – основной источник дохода Венесуэлы, страну поразил жесточайший кризис. Потенциал для внутренних инвестиций исчерпан, а иностранный капитал обходит страну тридевятой дорогой. Как итог – гиперинфляция, обесценивание национальной валюты, резкое падение уровня жизни населения.

Конфликт «брокер — УК»

Любой брокер получает профит за счет заключения большого числа операций. Соответственно когда брокерская управляющая компания пребывает в одной фин. группе, УК безусловно дает добро брокеру на заключение большого числа транзакций. Такой исход не всегда выгоден для клиента. Часто чем больше суеты на бирже, тем выше риск.

Конфликт «андеррайтер — УК»

Финансовые группы часто проводят IPO, первичное размещение на биржевой площадке, соответственно в интересах организации увеличить стоимость на актив. В этот момент управляющая фирма может заниматься ведением портфелей клиентов. Получается, что организация самостоятельно разогнала цену на инструмент, а после данные активы по высокой цене втюхивает клиентам с портфелями.

Минимальная 100% прибыльность

В процессе передачи средств, мы радуемся, когда есть минимальная гарантированная прибыль, например 3% точно будет. Здесь существует несколько подводных камней. Управляющая фирма может разделить портфели на два типа:

  • с обещанным профитом;
  • без профита.

Когда есть убытки, фирма старается компенсировать то, что ей придется выплатить то, что нужно выплатить по договору за счет портфелей, у которых нет гарантированной доходности.

Клиенты с обещанным профитом, также не застрахованы от неприятных форс-мажорных ситуаций. Получается, что организация может раздать много обязательств, при этом фин. резервы из-за нехватки средств не позволят осуществить обязательства, в случае если котировки пойдут не в ту сторону. Компания просто разорится.

«Эффект храповика»

УК выставляет для своих клиентов два вида комиссионных издержек:

  • установленный %;
  • % от профита.

Относительно второго типа, если портфель клиента растут, УК берет вознаграждение от прибыли. Определенное время портфель может падать и тогда компания не берет комиссии, затем снова растут, взимается комиссия. Может получиться ситуация что по окончанию года, цена активов не изменилась, но за счет эффекта минимальной базы, компания с вас комиссию брала. Клиент не заработал, но фирма получила свое.

Обратите внимание на информационную книгу «Заметки в инвестировании», именно в этой работе детально расписаны все этапы работы УК и в целом функционирование ДУ.

Не хочется говорить всегда о негативе, но все же согласно статистическим данным, на американском рынке 20 лет покрывает только около 5 компаний, именно эти организации на протяжении 20 лет смогли обойти фондовый индекс. Более того, даже в период убыточного спада было проседания, но немного меньше, нежели индекс. Для многих это только исключение. Данные фонды чаще всего не берутся за работу с небольшими портфелями.

В целом статистика печальная, поскольку из 80% УК на отечественном рынке проиграли индексу, 13% − действовали параллельно и только 7% смогли обойти.

Особенности выбора управляющей компании

Теперь поговорим относительно нюансов выбора УК о которых должен знать каждый пользователей.

  1. Наличие лицензии и всех документов разрешающих работать в данной отрасли. Важно чтобы лицензия была не только на сайте самой компании, но также присутствовала на сайте ЦБ РФ.
  2. Рейтинг фирмы. Для этого ознакомьтесь с разными сервисами и сайтами-агрегаторами, которые анализируют и создают списки лучших.
  3. Объем активов управления. Здесь все простой − чем больше, тем лучше для клиентов.
  4. Изучите прибыльность, которая в прошлом была показана фирмой. Не забывайте, что прошлые показатели не являются 100% гарантией профита в будущем.
  5. Обязательно изучаем комиссионные издержки, и делаем ставку на компанию с минимальными показателями, выставленными за ввод/вывод средств. Помните, что комиссия взимается, даже когда прибыль отсутствует.
  6. Посмотрите насколько выгодно вам лично работать с фирмой. Где расположены офисы, время работы, качество обслуживания, имеется ли техническая поддержка.

Важно понимать, что доверительное управление − это выгодный инструмент для тех, кто обладает большим капиталом. Даже миллион рублей не является большой суммой для начала работы с ДУ.

В случае, если вас интересует этот метод заработка, тогда обратитесь к специалистам для консультации. А именно отыщите профессионального финансового эксперта, который расскажет все особенности работы с вашим портфелем. В целом как показывает практика, каждый при большом желании может самостоятельно справится с составлением инвестиционного портфеля, достаточно уделить время на изучение базовых правил и рекомендаций.

ПАММ-площадки брокерских компаний

Многие брокерские компании имеют ПАММ-площадки. ПАММ-площадка — это сервис брокера, где собраны, доступные для инвестирования, ПАММ-счета. В таком сервисе публикуется вся информация о ПАММ-счетах, а также результаты торговли управляющих трейдеров.

Управляющий трейдер открывает ПАММ-счет в брокерской компании, описывает особенности своей торговой системы в описании, вносит определенную сумму собственных средств, и начинает торговлю. Особое внимание инвесторы обращают на описание ПАММ-счета, как на основной источник информации при выборе трейдера для инвестирования. Подробнее о том, на что обращают внимание инвесторы при выборе ПАММ-счета, читайте в статье посвященной теме ПАММ-счетов.

При результативной торговле управляющего трейдера, инвесторы сами начинают присоединять свои торговые счета к ПАММ-системе трейдера. Чем стабильнее торговля, тем больше инвесторов и больше суммы вложений.

Список брокеров с ПАММ-площадками вы сможете найти в нашем рейтинге ПАММ форекс брокеров.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 4 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: