Отзывы и обзор о Freedom Finance (Фридом Финанс) — инвестиционной компаний с множеством услуг для клиентов

О компании

Инвестиционная является частью международного холдинга Freedom Holding Corp. Вот уже более 10 лет она оказывает инвестиционные услуги на российском и американском фондовых рынках и организует доступ к торгам на крупнейших биржах США, в том числе NYSE и NASDAQ.

В России компания предоставляет инвесторам доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, а также оказывает услуги брокерского обслуживания и доверительного управления ценными бумагами.

Общие сведения:

• Официальный сайт — ffin.ru.
• Год основания – 2008.
• Руководитель – Турлов Тимур Русланович.
• Наличие лицензий на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами.
• Адрес головного офиса — г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, МФК «Башня Меркурий Сити», 18 этаж.
• Всего по России имеется 43 физических офиса.
• Контактный телефон.
• Электронная почта
• Является членом НАУФОР, а также членом Московской и Санкт-Петербургской бирж.
• Обладатель премии НАУФОР «Элита фондового рынка».
• Работает в 7 странах: России, Украине, Германии, Кипре, Узбекистане, Киргизии и Казахстане.

В рейтинге Мосбиржи за январь 2021 года ООО ИК «Фридом Финанс» занимает 8 место по количеству зарегистрированных клиентов и по числу активных клиентов.

Инвестиции в IPO с помощью Freedom Finance

Я уже говорила, что freedom finance часто выбирают крупные игроки рынка для участия в ipo разных видов ценных бумаг, в том числе, поскольку комиссии на обслуживание не самые большие среди тех, что представлены на рынке. Доходность за 2021 год в этом направлении составила 44% годовых. Согласитесь, это отличный результат для вкладчиков. Посмотреть актуальные предложения можно на сайте брокера.

Минимальная сумма вложений не уточняется, но в тарифах прописано условие комиссии «до 20 тысяч долларов». Узнать сумму для старта можно при заполнении контактной формы. Порог немного высоковат, на рынке есть и более лояльные условия, но при этом плюс, что компания с лицензией. Минимальный срок инвестирования — 4 месяца, но эксперты рекомендуют работать 1 год. Ежегодно в мире проводится более 200 IPO, так что выбрать вкладчикам есть с чего.

Тарифные планы

В рамках брокерского обслуживания компания предлагает тарифы для неквалифицированных и квалифицированных инвесторов.

Неквалифицированным инвесторам компания предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи и следующие тарифные планы:

1. «Стандартный». Подойдет для нечастых сделок тем инвесторам, которые предпочитают действовать самостоятельно. Абонентская плата отсутствует. Комиссия составляет 0,12 % от суммы сделки.
2. «Консультационный». Тариф для желающих получать персональные рекомендации, узнавать инвестиционные идеи, но при этом не передавать свои деньги в доверительное управление. Абонентской платы здесь тоже нет. Комиссия – 0,5 % от суммы сделки.
3. «Все включено». Предназначен для тех, кто планирует активно участвовать в торгах на бирже. Абонентская плата составляет 600 рублей в месяц. Комиссия отсутствует при сумме сделки до 1,5 млн рублей и равна 0,04 % при сумме сделки более 1,5 млн рублей.

Квалифицированным инвесторам открыт доступ к биржам NYSE, Nasdaq и LSE по следующим тарифам:

1. «Универсальный». Для инвестиций размером от 5 млн рублей. Абонентской платы нет. Комиссия составляет 0,35 % от суммы сделки.
2. «Все просто». Тариф с абонентской платой в 10 тысяч рублей в месяц. Комиссия при сумме сделки до 1,5 млн рублей отсутствует. При обороте за календарный месяц от 1,5 до 2 млн рублей – 0,04 %.
3. «Агентский». Назначается по согласованию с брокером. Абонентская плата отсутствует. Комиссия – 0,3 % от суммы сделки.
4. «Партнерский». Условия те же, что и в случае с «Агентским» тарифом. Размер комиссии – 0,2 % от суммы сделки.

Тарифы брокера

ИК «Фридом Финанс» предлагает ряд бесплатных сервисов для заключения сделок на площадках российских и зарубежных рынков. Для физических лиц, желающих заниматься инвестированием или трейдингом через брокера, предусмотрено несколько видов тарифов, учитывающих уровень финансовой грамотности клиента, а также задачи, которые он намерен решать, торгуя активами.

♦ К примеру, тарифный план «Все включено» разработан для клиентов, желающих вести активную торговлю на рынке, используя стратегии трейдеров.

♦ Тариф «Стандартный» — предназначен тем участникам фондового рынка, кто намерен самостоятельно открывать позиции, особенно не рискуя, тщательно анализируя перспективы совершаемой сделки.

♦ Для участников рынка ценных бумаг, намеревающихся воплощать в реальность перспективные идеи, разработан тариф «Консультационный». Фишкой этого тарифного плана является постоянная консультационная поддержка профессионалов фондового рынка, но без передачи активов управляющим компаниям ПИФов.

♦ Для квалифицированных инвесторов брокер предлагает тарифный план «Универсальный».

♦ Работая по тарифу «Все просто», можно выбирать разные стратегии инвестирования и трейдинга.

Другие услуги и предложения

Помимо брокерского обслуживания компания Фридом Финанс оказывает целый ряд других услуг:

• Доверительное управление.
• IPO.
• Профессиональное консультирование.
• Онлайн-магазин акций.
• Выпуск и размещение ценных бумаг.

Поговорим о каждой из них более подробно.

Индивидуальное доверительное управление

Такая услуга доступна только квалифицированным инвесторам. С каждым клиентом обсуждается его инвестиционная стратегия, которая учитывает персональные пожелания и отношение к риску.

Для работы заключается договор доверительного управления с размещением Инвестиционной декларации в приложении.

Компания при оказании услуги ДУ делает ставку на то, чтобы сохранить капитал и при этом не упустить возможности рыночного роста.

На сайте Фридом Финанс представлено несколько стандартных стратегий доверительного управления:

Если говорить о секторах экономики, которым сегодня отдают предпочтение аналитики компании, то это высокие технологии, здравоохранение, биотехнологии, кибербезопасность.

IPO

С помощью компании инвесторы могут принять участие в первичном размещении акций. Аналитики предоставляют перечень наиболее перспективных IPO и дают подробное описание.

Аналитика и обучение

Подход Фридом Финанс к аналитике отражает специфику брокера: он тяготеет к американскому фондовому рынку. В разделе регулярно публикуется информация, относящаяся к актуальным событиям и долгосрочным тенденциям в экономике США, даются рекомендации по инвестированию в акции и другие инструменты. Ни полноценного экономического календаря, ни технического анализа акций раздел аналитики не содержит. Обучение основам торговли и инвестирования целиком основано на рынках США и проводится в специальных классах.

Курс инвестирования в американские акции в основном теоретический и включает в себя принципы оценки компаний и построения инвестиционной стратегии. Стоимость курса – 25 тыс. руб. В курсе «Биржевой университет», наоборот, основной упор сделан на среднесрочной торговле на основе технического анализа. В базовом варианте курса знания закрепляются практикой торговли на демосчёте, но можно договориться и о доступе к реальным торгам. Стоимость курса – 50 тыс. руб.

Фридом Финанс выпускает бесплатный журнал «Финансист»

, выходящий ежеквартально. Он распространяется в деловых центрах, на презентациях, в поездах «Сапсан». По своему формату это популярное издание, не содержащее практических рекомендаций и описания инвестиционных стратегий. В журнале показываются перспективные разработки, стартапы и компании с творческим подходом к развитию бизнеса. Издание может быть интересно для расширения инвестиционного кругозора и помогает увидеть новые тенденции на глобальных рынках.

Рекомендую прочитать также:

Как участвовать в IPO через брокеров: инструкция для начинающих

Как инвестировать в IPO российскому инвестору

Продукты компании

Частным инвесторам Фридом Финанс предлагает собственные продукты.

ЗПИФ «Фонд первичных размещений»

Закрытый паевой инвестиционный фонд дает возможность инвесторам зарабатывать на IPO мировых компаний. На Мосбирже ЗПИФ торгуется в рублях, а на Санкт-Петербургской бирже – в долларах.

Рыночная цена пая по состоянию на конец февраля 2021 года составляет 3 152 рубля. Рост с момента запуска – 373 %.

Основные положения:

• Принять участие могут все инвесторы – со статусом квалифицированного и без статуса.
• Отбор компаний осуществляется опытными аналитиками Фридом Финанс.
• Доля каждого эмитента в фонде не превышает 10 %.
• Аллокация в каждом IPO устанавливается по верхней границе относительно подданной заявки.
• Спустя 3 месяца акции продаются, а освободившиеся деньги вкладываются в новые размещения. А при их отсутствии – в валютные облигации и ОФЗ.

БПИФ «Лидеры технологий»

Биржевой ПИФ дает возможность вкладывать средства в американские компании из IT-отрасли.

Рыночная котировка одного пая по состоянию на конец февраля составляет 1 991 рубль. Изменение стоимости пая – 99 %.

Общие сведения:

• Среди всех фондов на российском рынке в 2021 году БПИФ «Лидеры технологий» занял 1-ое место.
• Инвестиции вкладчика работают по заранее известной стратегии, которая разрабатывается профессиональными аналитиками компании.

История компании Freedom Finance

Сегодня в компанию freedom finance входит одноименный банк, интернет-магазин акций Freedom 24 и брокер в Казахстане, оформленный как акционерное общество. Говоря о Фридом Финанс как инвестиционной компании, хочу обратить внимание на несколько важных дат в ее истории:

1. Основана в 2013 году, и тогда же купила казахскую инвестиционную компанию.
2. В 2015 г — организация и проведение листинга облигаций ВТБ-банка. Первое участие в IPO Alibaba.
3. В этом же году организация собственного банка.
4. С 2007 года работает на украинском рынке.
5. В текущем году компания разместила собственные облигации на Московской бирже.

Интересно, что ИК занимается и изданием собственного журнала «Финансист». В 2021 году компания вместе с НИУ-ВШЭ выпустила книгу «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов».

Как открыть счет

Приведу небольшой алгоритм по открытию счета в Фридом Финанс:

1. На главной странице сайта нужно нажать зеленую кнопку «Стать клиентом», которая располагается в правом верхнем углу экрана.
2. Далее рекомендуется изучить всю представленную в новом окне информацию, включая тарифы. А затем нажать на «Открыть счет бесплатно».
3. Пройти регистрацию: ввести адрес электронной почты, пароль и подтвердить номер своего телефона, введя код из смс.
4. Далее просто следуйте инструкции на сайте.

Для того чтобы стать клиентом компании, нужно подписать документы. Сделать это можно в офисе, либо через курьера, который доставит бумаги на дом.

Биржевые инвестиционные фонды

В мире уже достаточно давно существуют биржевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в акции компаний, выходящих на биржи. Это ETF-фонды. Какие здесь существуют варианты?

Есть, например, биржевые фонды, которые копируют один из существующих индексов первичных размещений компаний — индекс IPO:

• IPOX-100 Index Fund с тикером FPX. Он ориентируется на одноимённый индекс
• Renaissance IPO ETF с тикером IPO, который копирует, соответственно, индекс Renaissance IPO

Всего на американских биржах есть 5 ETF, которые позволяют вкладываться в акции компаний, выходящих на биржу. Но нужно понимать, что это всё, конечно, не очень доступная история для обычного российского неквалифицированного инвестора, у которого открыт счёт в российском брокере.

График динамики ETF, инвестирующих в IPO

При этом интересно, что динамика вот этих 5 фондов совершенно разная. Некоторые из них за последние 3 года выросли на 98%, а некоторые — всего лишь на 40% за аналогичный период.

Такая высокая разница в доходности ETF на IPO обусловлена различными методиками инвестирования. Например, самый успешный из фондов на американском рынке — это Renaissance IPO ETF. Он показал 3-летнюю доходность в 98%. Фонд покупает акции компаний на биржах США на пятый день после их IPO и исключает после 500 дня.

График динамики Renaissance IPO ETF

За последние 3 года Renaissance IPO ETF заметно обошёл по доходности индекс S&P 500. Но аналогичное сравнение с фондом на индекс NASDAQ уже показывает нам примерно равнозначную 3-летнюю доходность. Инвестиции в этот фонд IPO фактически были такими же успешными, как и просто инвестиции в ETF на индекс NASDAQ.

График динамики Renaissance IPO ETF по отношению к широкому рынку

Если сравнить доходность по этим же инструментам с начала 2020 года, то можно увидеть, что доходность фонда на IPO более чем в 2 раза превысила доходность фонда на технологичный индекс NASDAQ. Это связано с тем самым бумом IPO, который мы наблюдали в последние месяцы. Но долгосрочно оба инструмента генерируют примерно одинаковую доходность.

Мне кажется, это очень важный момент, потому что многие говорят о том, что инвестиции в IPO дают какой-то фантастический доход и позволяют прямо обгонять рынок. Но, на самом деле, это не так. Да, отдельные стреляющие истории вроде Beyond Meat случаются, но в среднем, если мы посмотрим на самый успешный фонд за 3 года, он не очень-то и сумел обогнать индекс NASDAQ. Это интересное наблюдение, как мне кажется.

Отзывы

Откликов о работе с Фридом Финанс в сети много, все они традиционно разные. Для себя отметил несколько негативных комментариев:

• Зависание терминала, как мобильной его версии, так и браузерной.
• Медленная реакция техподдержки.
• Технические сложности с вводом и выводом.
• Проблемы с передачей ценных бумаг по сделкам РЕПО.

Есть и положительные отзывы. Клиенты делятся хорошей работой консультантов, поддерживающих новичков в торговле.

Кроме того, многие отмечают удобство вывода заработанных средств с брокерского счета благодаря наличию в холдинге собственного банка.

Программное обеспечение, регистрация счёта и личный кабинет

ПО для торговли, которое предлагает Фридом Финанс, кроме традиционного QUIK включает десктопные терминалы Netinvestor и F-Trader (русифицированная модификация американского DAS Trader Pro), а также мобильные IDAS для IOS и DAS Trader для Android 8.0 и выше. Есть и собственная WEB-платформа, для входа в которую достаточно авторизоваться через личный кабинет.

Рекомендую прочитать также:

Как платить налоги с дивидендов

Налоги с дивидендов: что нужно знать инвестору

В мобильной версии для iPhone она известна как FFin Broker, но по какой-то причине эта платформа адаптирована только для Казахстанской фондовой биржи. За подключение QUIK берётся комиссия в размере 300 руб., тарифов на другие терминалы на сайте нет.

Чтобы стать клиентом Фридом Финанс, нужно заключить договор о брокерском обслуживании. Из личных документов потребуется только паспорт. Для оформления договора следует посетить представительство компании, но если в населённом пункте его нет, все необходимые документы могут быть доставлены курьером. После заключения договора можно переходить к пополнению счёта. Это делается одним из двух способов: банковским переводом или через кассу брокера (конечно, при наличии представительства в населённом пункте). Как пополнение счёта, так и вывод средств в рублях самим брокером не облагаются никакими комиссиями. Что касается банков, то банк Фридом Финанс также не берёт комиссии, остальные же могут действовать согласно своей тарифной политике.

Инструменты торговли и инвестирования

Для ведения торговли клиентам ИК «Фридом Финанс» предоставляется доступ на российскую фондовую биржу ММВБ-РТС и ведущие торговые площадки США и Великобритании.

Для инвестирования доступны следующие инструменты:

• акции отечественных и зарубежных эмитентов (ПАО «Газпром», ПАО «Сбербанк», Apple Inc.,   inc., 3M Co., Nike Inc. и др.);
• производные ценные бумаги (опционы и фьючерсы);
• долговые бумаги (облигации крупных компаний и государства);
• отдельные паи в инвестиционных фондах (ETF);
• валюта (в рамках валютной площадки ММВБ-РТС).

Следует отметить, что к инвестиционным инструментам в Фридом Финанс также относят две услуги:

1. «Лидеры рынка» ― инструмент, отображающий 10 компаний лидеров роста на рынке, и 10 «аутсайдеров», показавших максимальное падение, в настоящем времени (доступен на сайте компании бесплатно).
2. «Модельный портфель» ― с помощью инструмента можно сформировать собственный портфель из акций, доступных на сайте (доступен зарегистрированным пользователям).

Выплаты дивидендов

Разобравшись в том, что такое дивиденды, многие хотят их получать, но для этого необходимо купить акции той или иной компании. Поскольку, как правило, российские предприятия проводят выплаты раз в год или полгода, при наличии необходимого инвестиционного портфеля и грамотного расчета, можно подобрать варианты для обеспечения регулярной прибыли. Удобно, что freedom24 предоставляют важную информацию уже непосредственно в общем списке, показывая:

1. когда ожидать ближайших выплат;
2. процентный размер дивидендов.

Плюс, что площадка работает с рынками России и США, и если первый предоставляет выплаты 1-2 раз в год со средней доходностью 5-10%, то заокеанские партнеры предлагают выплаты раз в квартал, но со средней доходностью до 4%.

Фонд IPO Фридом Финанс тикер

Часто люди ищут фонд IPO Фридом Финанс тикер. Тикер – это краткое название биржевого инструмента, облегчающего его поиск на бирже. Обычно состоит из 2-4 букв латинского алфавита. Например, тикер Газпрома – GAZP, Сбербанка – SBER, Роснефти – ROSN.

У «Фонда Первичных Размещений» на Мосбирже пока нет тикера. В качестве тикера пока используется ISIN код — RU000A101NK4. Фонд можно найти и по краткому названию на кириллице – ЗПИФ ФПР.

Также, в сети часто упоминается тикер PRIME.FF.FUNDS, но, насколько я понял, это какой-то внутренний тикер, используемый в собственной онлайн-платформе для трейдинга от Фридом Финанс – Tradernet.