Приветствую, дорогие читатели моего блога. Многие инвесторы в погоне за доходностью часто забывают о сопряженными с ней рисками. Форекс, торговля на фондовых площадках, ставки на спорт и бинарные опционы – всё это высокорисковые инвестиции, которые могут, как озолотить, так и легко загнать в долговую яму. Как играть в эту игру и выигрывать, поговорим сегодня.
Экстрим для инвестора
Если вы настолько толерантны к риску, что готовы потерять до 100% своих вложений, а традиционные инвестиции, такие как депозиты и недвижимость, вас уже не радуют своей доходностью – поздравляю, вы – экстремальный инвестор.
Вообще, под высокорисковыми инвестициями понимают вложение капитала в объекты, прогнозируемая доходность по которым имеет высокую вариацию, то есть уровень риска по ним существенно превышает среднерыночный. Наиболее популярными ныне видами высокорисковых инвестиций являются следующие.
ETF
Это биржевой фонд, где под одной упаковкой собран целый индекс – акций или облигаций. ETF бывают на самые разные индексы. В России их немного – всего 15 штук и еще один от Сбербанка.
А вот еще интересная статья: 15 привычек, которые тянут в бедность: что нужно делать, чтобы стать богаче
ETF безопасны за счет своей широкой диверсификации – под капотом у них десятки и даже сотни эмитентов, входящих в индексы США, Германии, Великобритании, России и других стран. Короче, это акций и облигации самых доходных и надежных компаний.
В среднем доходность ETF составляет 15-20% – но всё зависит от выбранного индекса. Подробнее о ETF и о том, как их купить на Московской бирже – вот в этой статье.
Форекс
Межбанковский «обменник». Вы торгуете реальной валютой и если правильно спрогнозируете её курс – получите прибыль. Кроме того, ПАММ-счета пользуются заслуженной популярностью, так как инвестору не обязательно разбираться в тонкостях торговли, а достаточно выбрать адекватный счёт и управляющего, которые отвечают его аппетитам.
В чём же тогда состоит риск? Ни один брокер и управляющий не гарантируют получение прибыли, в договоре и оферте это чётко прописано.
Вы можете потерять до 100% начальных инвестиций при неблагоприятной ситуации на рынке. Например, в январе 2015 курс швейцарского франка резко взлетел к доллару и евро на новости о решении Национального Банка Швейцарии отвязать фиксированный курс национальной валюты от евро. На этой свече многие ПАММ-счета были слиты, поскольку предугадать такой поворот было невозможно.
Понимание соотношения риска и прибыли
Сотношение риска к прибыли используется трейдерами для сравнения ожидаемой доходности конкретной сделки или инвестиции с величиной риска, которому они будут подвержены в течение всей этой сделки или инвестиции.
В результате отношение риска к прибыли может использоваться трейдерами для определения уровня потенциальных убытков, а также для оценки потенциала получения прибыли.
Отношение риска к прибыли более 1,0 означает, что риск больше ожидаемой доходности, а отношение ниже 1,0 означает, что ожидаемая прибыль больше, чем потенциальный риск.
Бинарные опционы
Тут только кажется, что всё просто. Главный принцип – «все или ничего», хорошо отражает суть бинарных опционов. Если не следовать никакой стратегии, а просто делать ставки наобум, то потерять деньги можно в несколько раз быстрее, чем на форексе. С другой стороны и заработать можно больше – до 85% всего за одну минуту.
Фондовый рынок
Биржа с широким выбором инструментов – акции, индексы, товары, фьючерсы и реальные опционы. Интернет-трейдинг давно стал доступен широкому кругу инвесторов, но мало кто действительно добился успеха в этом направлении, особенно с началом мирового финансового кризиса.
К примеру, с 2011 года индекс РТС упал более чем в 2 раза, но если бы вы играли против рынка или на откатах внутри дня, то могли бы зарабатывать до 30% в месяц. Риск только в том, что прикуп не дано знать никому – прогнозировать движение рынков достаточно проблематично.
Относительно безрисковые активы
Даже среди, казалось бы, традиционно рисковых инструментов инвестирования, как акции, можно найти хорошие надежные инвестиции.
Здесь можно выделить акции 2-х основных групп:
- Акции с низким коэффициентом бета, т.е. это те акции, которые наименее восприимчивы к общерыночным периодам снижения. Когда рынок акций падает в целом, акции этих компаний падают медленнее или движутся вообще независимо от всего рынка.
- Акции с высокой дивидендной доходностью. Сейчас дивидендная доходность многих компаний выгодно смотрится на фоне доходностей рынка облигаций, так, например, дивидендная доходность в 2021 году таких акций, как Сургутнефтегаз привилегированная и обыкновенная акция компании ПРОТЕК составила 16,71% и 16,33% соответственно.
Так же к относительно безрисковым инвестициям можно отнести такие активы как фонды недвижимости, так называемые REITы и паевые фонды недвижимости. Их надежность обусловлена непосредственно объектом инвестирования, т.е. недвижимостью. Однако мы их относим в категорию «относительно надежных» в связи с тем, что цена недвижимости подвержена колебаниям (как показала практика 2014-2015 годов возможны падения в стоимости до 30-40%) и как следствие это не является фиксированной доходностью.
Минусы.
В данном случае, эти инвестиции совсем не похожи на инвестиции в инструменты с фиксированным доходом. Точную цифру доходности в будущем сказать невозможно. Требуется более тщательный анализ таких активов для того, чтобы убедиться в перспективах получения доходности.
Плюсы.
Возможность получения дополнительной доходности за счет роста курсовой стоимости акций и фондов. Низкий пороговый барьер для входа в такие инвестиции – порядка нескольких тысяч рублей.
Ставки на спорт
Часто на форумах можно прочитать про беспроигрышные стратегии букмекерских ставок, однако, правда в том, что таковых не существует. Всегда адекватно оценивайте риски и играйте только на сумму допустимых ежемесячных расходов на отдых и развлечения, а не на последние сбережения.
Классические методы инвестиций на 10 лет с фиксированным доходом
В эту категорию занесем 2 классических метода инвестирования:
- Вложения в рублевый или валютный банковский депозит. Метод удобен с точки зрения простоты, но дает скорее не доход, а защиту капитала от инфляции. Возникают дополнительные неудобства, связанные, например, со штрафными санкциями за досрочное закрытие вклада. Банковский депозит — это защитный тип инвестирования, цель заключается в компенсации инфляции, реальная доходность в 0,5-1,5% – скорее приятный бонус. Еще одно неудобство – возможное снижение ставки для большого капитала. Например, 5% на суммы до 5 млн руб. и 1-3% на капитал сверх этой суммы. Ставки по депозитам всегда коррелируют со ставкой ЦБ РФ, а российский регулятор не собирается сильно повышать ее в ближайшие годы. Это касается и большинства иностранных центробанков.
- Покупка государственных либо корпоративных облигаций с фиксированным годовым купоном. ОФЗ по доходности – примерно то же, что и депозиты, но без временных ограничений. Корпоративные облигации позволяют зарабатывать больше, но и риски растут.
Оба метода доступны всем совершеннолетним людям, имеющим доход. Номинал большинства рублевых облигаций равен 1000 руб., по банковским вкладам также нет завышенного входного порога.
Рекомендую прочитать также:
Коэффициент Шарпа — что это? Расчет коэффициента + примеры вычисления
Часто можно услышать противоречивые заявления о доходности и соотношении рисков того или иного направления инвестиционной деятельности. Например, если рассмотреть […]
HYIP
В переводе с английского HYIP это высокодоходная инвестиционная программа. Но в последнее время так называют любой подозрительный проект, который обещает быстрый заработок при минимальных затратах.
Часто организаторы придумывают какую-нибудь историю, чтобы оправдать обещанные золотые горы, но при более внимательном рассмотрении эти легенды не выдерживают никакой критики. Среди тысяч подобных сайтов можно ткнуть пальцем в любой, зарегистрироваться, внести денежные средства и ждать, что вы успеете вывести прибыль до краха пирамиды.
Любая пирамида существует до тех пор, пока привлекаемые новые клиенты обеспечивают выплаты прошлым инвесторам. Чем выше обещанный процент, тем быстрее закончатся деньги. Были примеры, когда хайпы просуществовали меньше суток. Если вы везучи и вовремя покинете проект, то вероятно заработаете до нескольких тысяч процентов и получите в процессе массу незабываемых впечатлений.
Среднерисковые инвестиции
Это самые популярные вложения, к ним относятся:
- приобретение ценных бумаг зарубежных и отечественных «голубых фишек» – акций, облигаций, долговых расписок и т.д.;
- покупка паев в ПИФах;
- покупка евробондов (акций российских эмитентов, выпущенных в заграничной валюте);
- приобретение деривативов – опционов, фьючерсов, CFD, PCI и т.д.;
- передача средств в доверительное управление;
- выкуп долей у застройщика (с целью перепродажи после завершения возведения дома);
- приобретение драгоценных металлов.
Такие инвестиции предполагают умеренную доходность равную среднерыночной или чуть выше, но при этом относительно небольшие риски потери капитала. Вероятность быстрой и полной утраты сбережений минимальна, однако имеется возможность того, что стоимость активов после приобретения будет падать.
В сбалансированном портфеле должно быть примерно 20-30% таких активов. Именно за счет их роста инвестор и будет получать прибыль. Возможные частичные потери перекроются прибылями за счет другого финансового инструмента.
МЛМ-проекты
МЛМ это многоуровневый, или как его еще называют, сетевой маркетинг. Многие такие проекты, как и хайпы, существуют только на бумаге. И они конкретно прописывают, что вся прибыль участникам распределяется из взносов новых друзей, игроков, клиентов. Поэтому, чтобы зарабатывать, нужно приглашать всех своих знакомых и родственников.
Но, когда в проект перестают приходить новые участники, то, как и в предыдущем примере, пирамида разваливается. Впрочем, есть и честные МЛМ-компании. Например, большинство платежных систем предлагает партнерскую программу, согласно которой за каждого зарегистрированного пользователя вы получите определенное вознаграждение.
Таким образом, компания экономит на рекламе и распределяет часть своего маркетингового бюджета между партнерами. Вы же, по сути, не несёте никаких инвестиционных расходов, просто пользуетесь кошельком и советуете его другим.
В чем тут риск? Если вы захотите на этом серьезно заработать, вам придется сначала купить продукт компании (иногда он может стоить несколько тысяч долларов) и не факт, что вы сможете продать его другим. Так и будете сидеть со своим чудо-пылесосом.
Подводя черту, отмечу, что в отношении высокорисковых инвестиций есть всего одно простое правило – кто ничем не рискует, ничего не получит; кто всем рискует, потеряет всё. Знайте меру, не будьте жадинами, и будет вам счастье. А чтобы узнать, как еще надёжно зарабатывать на своих вложениях – подписывайтесь на мой блог.
