Куда инвестировать суммы от 200 до 900 тыс. рублей, чтобы получать прибыль с минимальным риском + примеры из реальной жизни

Желание сохранить и увеличить капитал естественно для человека. Поэтому, когда решается дилемма, во что и куда можно вложить 500 000 рублей, каждый ищет наиболее прибыльные варианты. Статью рекомендуется читать всем, кто собирается создавать пассивный доход и вкладывать деньги максимально прибыльно и эффективно.

Топ-5 правил успешного инвестирования

Прежде чем вкладывать денежные средства, прислушайтесь к советам опытных инвесторов.

1. «Не кладите все яйца в одну корзину» – английская пословица, столь любимая западными миллионерами. Смысл её прост: вкладывайте средства в разные инвестиционные инструменты. В случае банкротства одного из проектов, вы потеряете только часть денег, а не всю сумму.
2. Изучайте финансовую грамотность. Научитесь различать франчайзинг, лизинг и эквайринг от опционов и оферты. «Дороже всего ценятся действия, основанные на знаниях и опыте».
3. Применяйте профессиональные инструменты при работе с деньгами – в интернете множество надёжных площадок, которые повысят прибыль и обеспечат финансовую безопасность.
4. Для инвестирования используйте только «рабочий капитал» – сумму, которая не предназначена на оплату квартиры, питания, других жизненно важных вещей.
5. Привлекайте соинвесторов и партнеров: чем большими суммами располагает управленческая компания, тем выше доход.

Придерживаясь правил, вы обеспечите сохранность капитала и убережете инвестиции от потерь.

Структурный продукт

Инвестиционный инструмент, состоящий из двух разных продуктов: один имеет фиксированную доходность, второй — переменную, зависящую от котировок ценной бумаги, индексов и т.д.

«Например, структурный продукт может состоять из банковского вклада (продукт с фиксированной доходностью) и опциона на акцию (продукт с переменной доходностью). Такой инструмент как правило обеспечивает 100% защиту первоначально вложенных средств с возможностью получения неограниченной доходности. То есть при неблагоприятном развитии ситуации инвестор получает всю изначально вложенную сумму, при положительном сценарии — заранее оговоренный или неограниченный доход», — поясняет Мурад Шихмагомедов.

Риски и размер доходности здесь зависят от составляющих структурного продукта. В нашем примере с вкладом и опционом на акцию есть риск упущенной выгоды. При благоприятных рыночных условиях доходность может достигать и 50% годовых.

Почему невыгодно вкладывать 500000 в жильё и автомобили

Освежим школьные знания. Значение слова “выгода” толкуется как получение определенных преимуществ, дополнительного дохода, прибыли.

Приобретая недвижимость, какую выгоду мы получим? Возможность сдачи в аренду плюс перспектива продать дороже через несколько лет. Хорошо, только проблема в том, что 500 тысяч рублей сумма явно недостаточная, для приобретения варианта, который действительно принесёт доход.

С автомобилем ситуация немного другая. Чтобы вложение было выгодным, купив новую «Газель» за 470 000 рублей, вам придётся эксплуатировать её по полной программе. Только при постоянной занятости машина будет рентабельной, а уже через два года хорошо если сможете продать её тысяч за 250. Поэтому поищем варианты поинтереснее.

Определяем цели

Приумножить свои финансовые активы не менее важно, чем их заработать или накопить. Каждый человек стремится к тому, чтобы создать себе источник пассивного дохода. И, имея на руках пол миллиона рублей, есть множество способов, как это лучше сделать.

Но перед тем как мы поговорим об основных способах удачного инвестирования денег в нашей стране, следует сразу установить цель, которую преследует читатель

Накопить или заработать? Это и есть главный вопрос, который вы должны себе задать перед тем, как инвестировать деньги в проект.

Сохранить или приумножить?

В случае варианта сохранения денег — все просто. Достаточно просто поместить их в банк под хороший процент и ежемесячно или ежегодно, в зависимости от выбранного банковского продукта, получать свою прибыль.

Но недостаток такой операции заключается в том, что прибыль данного проекта – минимальная. Учитывая немалую сумму, которая находится у вас на руках, можно рассчитывать на гораздо более высокий доход. Значит переходим к варианту «Б» — «заработку». Но здесь подстерегает другой недостаток – финансовые риски, на которые придется пойти, желая получить заветную выгоду.

Куда надёжно вложить 500000 рублей: банковские депозиты

Привычный, доступный, проверенный временем способ. Кроме того, что отделения крупных банков расположены во всех крупных населённых пунктов, многие финансовые организации предлагают услугу интернет-банкинга с удобными сервисами: онлайн-калькулятор, доступ к личному кабинету в режиме 24/7, консультации специалистов по телефону и е-майлу.

Все официальные депозиты в российских банках до 1 400 000 рублей застрахованы государством. Банковские вклады надёжный, но не самый прибыльный инструмент умножения капиталов. При ставке 9% годовых ваша прибыль с полмиллиона составит 45 000 рублей в год. Хватит на перелёт Москва-Ларнаки и обратно. Чтобы стать рублёвым миллионером вам понадобится минимум 9 лет. И всё это без учёта инфляции…

Проиллюстрируем сказанное. Процентные ставки на август 2021 года взяты с официальных сайтов банков. Расчеты производились при помощи онлайн-калькуляторов.

Коротко о рублёвых вкладах можно сказать так: минимальный риск, небольшая прибыль.

Криптовалюта

Самый простой и консервативный способ вложить ₽500 тыс. в криптовалюту — купить на них биткоин. Это самая устойчивая криптовалюта, она не свалится в полный ноль и ее промежуточные колебаняи слабее, чем у других криптомонет.

Чтобы заработать на покупке биткоина нужно выбрать правильный момент. Лучше всего дождаться, когда цены начнут медленно, но уверенно падать, пройти точку паники, когда другие инвесторы будут массово избавляться от биткоина и в самом низу покупать. Например, в процессе коронавирусной паники цена биткоина падала до $3800, а сейчас он стоит уже 23 300$. Это рост на 513%. И такая с криптовалютами может легко повториться.

Плюсы: Очень современная и непредсказуемая инвестиция.

Минусы: Уже сейчас операции с криптовалютой в серой зоне и не совсем законны, что будет дальше неизвестно.

Примерная годовая доходность: Невозможно спрогнозировать доход и убыток. Вы можете сделать из ₽500 000 и ₽2,5 млн, а можете и ₽100 тыс.

Куда прибыльно инвестировать 500000 рублей: ПИФы

Паевые инвестиционные фонды профессионально размещают средства клиентов в акции предприятий, строительство, проекты. Пайщики получают проценты от прибыли в зависимости от доходности проекта. Взаимоотношения инвесторов и руководителей ПИФа регламентируются контрактом.

Положив деньги на доверительное управление в ПИФ, при 20% прибыли 1 000 000 рублей вы накопите через четыре года. Не верите, проверьте с помощью онлайн-калькулятора. Вложения в Фонды относятся к высокодоходным инвестициям: свой пай участник может продать, как только его стоимость окажется выгодной. Прибыль достигает иногда 50% в год, но в среднем держится на отметке 20%. Деятельность Фондов контролируется государством.

Недостатком Паевых инвестиционных фондов является отсутствие гарантированной прибыли. Во время кризиса многие организации работают в убыток, поэтому внимательно изучите отчёты о работе ПИФа за предыдущие годы и тип вложений. Существуют ПИФы ипотечные, облигационные, валютные.

Всё это теория, проводим аналитическую работу, изучаем официальные сайты. Например, , www.sberbank-am.ru, предлагает клиентам паи 20 ПИФов («Илья Муромец», «Сбербанк – Телекоммуникации и технологии») или 3 модельных портфеля.

Модельный портфель – это набор из нескольких инвестиционных инструментов. В различных пропорциях собираются акции, облигации, золото. От состава портфеля зависит его доходность.

• «Консервативный – 8-10% в год;
• «Сбалансированный» – 15-20% в год;
• «Агрессивный» – 15-25% в год.

Вывод неутешительный: инвестировать в ПИФы целесообразно, если вы готовы рисковать и терпеливо копить солидную сумму несколько лет.

Похожие статьи:

• куда вложить 200 000 рублей
• куда вложить 100 000 рублей
• куда вложить 1 миллион рублей
• 5 способов выгодно инвестировать 50 000 рублей

Стратегии покупки активов

Большинство людей, скопивших капитал, хотят не только вложить 600 000 рублей, чтобы заработать, но еще и обезопасить себя от потери денег. Самый надежный способ минимизации рисков – диверсификация, то есть, вложения по нескольким финансовым направлениям. Первое, что надо сделать – поделить имеющуюся сумму на несколько частей. Одну, допустим, 100 тысяч, можно вложить в банк. Еще 50 % денег пустить на другой проект. Для этого лучше воспользоваться услугами экспертов, которые точно знают, что выбрать. Оставшиеся средства можно вложить в проекты с высокими рисками.

Почему так важно разделение вкладов? Причина достаточно проста – не все инвестиционные ниши являются абсолютно надежными. Если имеющийся капитал вложить в один бизнес-проект, который впоследствии обанкротится, то инвестор останется вообще без средств. В том случае, когда счетов несколько, потеря одного из них не является катастрофой для общей суммы.

Специалисты считают, что в 2021 году оптимальным будет инвестиционный кейс, состоящий из:

• 35% акций отечественных компаний, ориентированных на экспорт (Сбербанк, ФосАгро, Лукойл, Норильский никель);
• 40% ценных бумаг ОФЗ и еврооблигаций с небольшим сроком погашения (Сбербанк, Альфа-Банк, Газпром, Лукойл, Роснефть, Уралкалий, НЛМК, РЖД);
• 5% альтернативных вложений, например, в драгметаллы;
• 20% наличных денег в разных валютах.

Такой инвестиционный портфель обеспечит доходность несколько выше 10% годовых при отсутствии «шоков» на валютных и финансовых рынках. В случае ослабления рубля, рентабельность инвестиций будет еще больше за счет включения в кейс валютных депозитов и еврооблигаций.

Если же инфляция в РФ превысит 6%, то инвестпортфель позволит остаться по итогам года, как минимум, в плюсе, благодаря присутствующей в нем небольшой доли альтернативных инвестиций.

Как вложить 500000 рублей в раскрученный бренд: бизнес по франшизе

Капитал в 500 тысяч позволяет приобрести среднюю по цене франшизу и запустить свой бизнес по схеме материнской компании. Приобретая франшизу, например, мойки самообслуживания, вы сэкономите силы, время и средства, поскольку получите работающие схемы маркетинга, готовый бизнес-план, рекламную поддержку.

Да уж, такое вложение сложно назвать пассивным доходом. Ведь доходность проекта будет напрямую зависеть от вашей активности и деловой хватки. Средний срок окупаемости проектов по франшизе равен 6-12 месяцев. То есть, примерно через год, бизнес начнёт приносить прибыль.

Снова отправились к практикам. В каталоге франшиз topfranchise.ru/catalog/ присмотрелись к вариантам:

• сеть пекарен «Хлеб из тандыра» – требует от 450 000 рублей вложений, окупается через 6 месяцев, месячный оборот от 700 000 рублей;
• парикмахерская для детей «Сафарики» – 350 000 рублей, окупаемость через 6 месяцев, прибыль около 80 000 рублей в месяц;
• производство химической продукции НПК «АтомХим» – 500 000 рублей вложений, окупаемость 3-6 месяцев, месячный оборот около 1000 000 рублей, курирование и помощь менеджеров Управляющей компании.

Вывод: если вы целеустремлены и мотивированы, трудности вас делают сильнее, то франчайзинг – это ваш вариант. Помните, миллионером может стать каждый.

ПАММ-счета

В последнее время брокерские компании настолько стали популярны благодаря массовой рекламе в масс-медиа, что сегодня пожалуй даже школьник слышал про Форекс.

Что представляет данный вид инвестирования и как можно стать успешным трейдером?

ПАММ

ПАММ представляет собой форму управления группой инвесторских счетов, где правом распоряжения активами является только один человек. Все остальные участники наблюдают за процессом, получая свой доход.

Этот способ инвестирования в чем-то перекликается с ПИФом с той лишь разницей, что инвестиционный паевой фонд вкладывает деньги в какой-либо проект. А здесь трейдер играет ценными бумагами на бирже. Участники получают от каждой сделки свой процент.

Как реализовать данный вариант? Необходимо найти профессионального успешного брокера и доверить ему свои средства. Все операции происходят без участия вкладчика, поэтому можно не обладать знаниями в области финансов, чтобы вложить деньги в такой проект.

Для брокера – это хороший вариант заработка. Не привлекая своих денег, он получает стабильный доход от удачных денег. Для вкладчика – возможность получения хорошего пассивного дохода.

Найти хорошего трейдера, который будет играть на бирже, можно через Интернет. Одной из самых популярных сегодня является компания Альпари. На начало 2021 года в ней открыто более 600 тысяч инвестиционных счетов.

Но здесь следует сказать о финансовых рисках. Да, прибыль за год, при удачных сделках, может составить 100-200%. При плохой игре и неудачных сделках, трейдер может попросту «слить» все ваши деньги. Поэтому в данном случае, очень важно помнить о принципе диверсификации и распределить свои средства сразу на несколько категорий, не отдавая все полмиллиона одному брокеру.

Минимальная ставка инвестиции в ПАММ счет составляет всего 10 у.е. Поэтому для начала можно попробовать, чтобы оценить перспективность данного вида вложения. В дальнейшем же можно увеличить ставку.

Плюсы инвестирования:

• возможность пассивного дохода;
• хорошая прибыль 9порой 100-200 % в год);
• не нужно обладать фундаментальными знаниями в области инвестирования и финансов;
• возможность вывода денег из ПАММ счета в любое время.
• возможность контроля своих средств.

Минусы:

• финансовые риски;
• необходимость контроля.

Куда вложить 500000 рублей чтобы заработать: перспективный стартап

Реализация собственной бизнес-идеи поможет приумножить ваши капиталы и реализовать собственный потенциал. Чтобы понизить уровень риска можно обратиться за помощью на биржи стартапов.

Один из проектов называется ShareinStock. На этой площадке вам помогут грамотно вложить деньги. Рассмотрим в качестве варианта стартапа открытие собственного интернет-магазин.

Интернет-магазины растут как грибы после дождя. Но если к вопросу подойти вдумчиво, то можно вложить 500000 рублей в онлайн-продажи. За эти деньги можно приобрести готовый магазин или открыть новый, с нуля. Зачем такая большая сумма ведь оплачивать аренду помещений и зарплату продавцам нет необходимости? Статьями расхода станут:

1. оплата хостинга и доменного имени;
2. создание удобного интерфейса, наполнение сайта контентом и описаниями товаров, СЕО- оптимизация;
3. оплата услуг администратора, отвечающего на звонки и обрабатывающего заказы;
4. минимальная закупка ходовых товаров;
5. реклама в интернете и социальных сетях, разработка маркетинговой стратегии.

При удачном стечении обстоятельств, вложенные в интернет-магазин средства окупятся в течение полугода. Хорошо отлаженный механизм не будет требовать вашего участия, для решения организационных вопросов достаточно квалифицированного администратора. Вам останется только отслеживать актуальные тенденции и при необходимости вносить поправки.

Вывод: вкладывание денег в стартап – это возможность получать огромную прибыль и в то же время высокая степень риска.

Венчурные инвестиции

Если вы хотите вложить ₽500 тыс в венчурные инвестиции, вы должны выбирать такой проект, на котором потенциально можно превратить их в 5-500 млн. То есть в бизнес с огромным потенциалом роста.

Для классического венчура этой суммы будет недостаточно. Даже вход в сессию А — венчурный стартап, у которого есть только идея и прототип товара без бизнес-модели, клиентов и цифр — начинается в районе ₽1 млн. Но если очень хочется, попробуйте искать перспективные команды, которые еще не вышли на сессию А, но могут в перспективе.

Посещайте различные IT-конференции и ищите такой проект, который скоро может дойти до сессии А. Договаривайтесь напрямую с командой о долевом участии и инвестициях, с готовностью попрощаться со своими ₽500 тыс навсегда в наиболее вероятном раскладе.

Плюсы: Доходность больше любых других инструментов инвестирования.

Минусы: С вероятностью 95% вы потеряете всю сумму.

Примерная годовая доходность: Ее нет, на промежутке год венчурные инвестиции не окупаются.

Куда вложить 500000 рублей на долгосрочную перспективу: драгметаллы и памятные монеты

Вложение средств в покупку драгоценных металлов – удобный инструмент инвестирования, для людей, нацеленных на отдалённые перспективы и желающих получать стабильную прибыль. Курсы драгоценных металлов пусть медленно, но стабильно растут.

Крупные банки предлагают на выбор золото, палладий, серебро и платину. Покупать их можно слитками, массой от 1 грамма до килограмма. А с продажи вам придётся заплатить налог на добавленную стоимость – 18%.

Как вариант рассмотрите приобретение памятных или инвестиционных монет. Они являются деньгами, поэтому налогами не облагаются. Правда, если монеты не имеют коллекционной ценности, покупателя найти будет сложно. Памятные монеты в качестве инвестиций имеют больший потенциал.

Практику проходим на страничке gold.investfunds.ru/indicators/. Вот так изменялись цены на золото и палладий за последние три года. Указана стоимость 1 г в рублях. Если вам интересно, посчитайте, сколько стоил килограммовый слиток в 2014 году и сейчас.

Вывод: большой прибыли от такого инвестирования вы не получите, зато есть возможность обеспечить будущее детей. К тому же эксперты-практики считают, что этот метод более надёжен и прибылен, чем банковские депозиты.

Наступила пора подвести итоги. В таблице ниже мы наглядно представили достоинства и недостатки перечисленных инструментов инвестирования:

Недвижимость

Суммы в 0,5 млн рублей недостаточно для инвестиций в недвижимость на этапе котлована – разве что выбрать долевую опцию. К тому же доходность такого проекта сопоставима с прибылью от срочного банковского депозита, риски по которому минимальны. Однако 500 000 – средний первоначальный взнос при получении ипотеки. Если ипотека уже есть, деньги целесообразно потратить на досрочное погашение.

Но как вариант для инвестиций можно рассмотреть недорогую загородную недвижимость, сейчас прослеживается тренд — уезжать из города в более чистый загород.

Как избежать мошенничества – практические советы

Выбор перспективных проектов для инвестирования – наука и одновременно навык, который приходит с опытом. Все профессиональные инвесторы хотя бы раз ошибались с выбором направления вложений и теряли деньги. Так как учиться лучше на чужих ошибках, прислушайтесь к советам практиков:

• бегите от проектов, которые даже отдаленно напоминают финансовые пирамиды;
• принимайте решения на основе многостороннего анализа и расчетов, не ведитесь на эмоции;
• просите помощи и советов у профи – лучше получить, пусть даже платную, но грамотную, консультацию сегодня, чем потерять деньги в будущем;
• избегайте посредников и частных лиц с сомнительной репутацией;
• Работайте только с компаниями, которые сертифицированы и действуют официально. Посещая сайты инвестиционных организаций, не стыдитесь спрашивать лицензии, контактные данные руководителя, реквизиты;
• чаще общайтесь с сотрудниками фирм лично: прямой контакт даст больше информации к размышлению, чем длительная переписка.

Надеемся, обзор наглядно показал, что возможностей для вложения средств достаточно. Помните только, что любой рынок переменчив, поэтому подвергайте всё анализу и думайте на три шага вперёд. Денежные вклады – это рискованное занятие, требующее холодной головы, здравого ума и взвешенных решений.

В поиске кнопки «бабло»

Если вы человек азартный, верите в удачу и фортуну, и нацелены отыскать кнопку «бабло», которая позволит ничего не делать, настоятельно рекомендуем обратиться к поисковым системам. Если вбить, куда вложить 1000 рублей в интернете, отыщите море вариантов заработка.

Самый первый вариант − торговля на бинарных опционах. Достаточно только угадать направление, куда пойдет цена вверх/вниз, за пару минут можно разогнать депозит до 80%. Нужно только кликнуть на одну из двух кнопок, и за пару минут сделки вы испытаете незабываемые эмоции.

Следующий вариант − торговля на Форекс. Зачем торговать на 1 тыс., если присутствует кредитное плечо 1:2, или 3. Существует много технических индикаторов, которые подскажут, куда будет двигаться пара евро-доллар. Ассортимент широчайший от Аллигаторов до Стохастика, правда на разных ТФ будут поступать противоречивые сигналы, и есть шанс запутаться. Но, главное здесь нажимать на кнопку.

ПАММ-счет − следующий вариант, поиск талантливого управляющего, который сможет разогнать ваш депозит до 20 тыс. рублей за месяц минимум.

Хайп-проекты − новый вектор инвестиций, существуют сайты агрегаторы с подборками. Можно отыскать один проект, который пребывает на стадии развития, и вы сможете самым первый выскочить из финансовой пирамиды с большим кушем.

Ставки на спорт − еще один метод заработка с минимальными вложениями. Широкий ассортимент опций, различные бонусы, акции, можно быстро и без большого труда озолотится. Таким же образом можно купить лотерейный билет.

Безусловно, каждый желает разбогатеть, чтобы в будущем ни в чем себе не отказывать, оказать помощь и финансовую поддержку близким. Многие уверены, что быстрые деньги реальны. Но данная индустрия, представленные выше методы получения быстрых денег нацелены на эмоции. В процессе вы получаете эмоции, которые будут неповторимыми, получите кайф. Но, после вы испытаете разочарование и депрессию.

Если вас интересуют такие методы заработка, лучше все же начинать с 1 тыс. рублей. Это позволит не рисковать большими средствами, и поможет убедиться, что деньги просто так бесплатно никто не раздает. Затем можно приступить к поиску более консервативных инструментов, если вопрос, куда вложить 1000 рублей и получить прибыль не покидает вас. Инвестирование − это

Рассчитывать на быстрый заработок при грамотном инвестировании не следует. Многие приходят на финансовый рынок с желанием быстро что-то купить и получить большой профит.

Инвестирование представляет собой процесс, состоящий из множества этапов. Инвестирование − это сфера, требующая обучения, практики, усидчивости и желания разбираться в доступных активах. Кроме этого, только с годами можно приумножит свой стартовый капитал.

Куда можно вложить 1000 рублей? Скажем так, в себя. Данную сумму можно использовать в качестве тестера, или инструмента для изучения особенностей работы финансовых активов. Всегда лучше начинать с небольших сумм, чтобы свести риски к минимальной отметке.

Далее мы рассмотрим классические методы вложения денег, которые легальны на территории РФ.