ВТБ Квик (Quik VTB 24, Webquik VTB24) — что это такое и как установить на компьютер

ВТБ инвестиции тарифы таблица
ВТБ инвестиции тарифы таблица Для начала работы в ВТБ инвестиции нужно открыть брокерский счет. Открыть счет можно несколькими удобными способами. Всем клиентам, которые открыли счет с 1 июля 2019 года через приложение ВТБ Мои Инвестиции и ВТБ-Онлайн, подключается базовый тариф «Мой онлайн».

Открытие счета

Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции. Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.

Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.

Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.

Робот-советник

Робот-советник выполняет две задачи: собирает персональный инвестиционный портфель и дает советы по управлению активами, которые хранятся в VTB инвестиции личный кабинет. Приложение создает портфели под разные цели и стратегии.

При формировании портфелей используется тактика core-satellite, предусматривающая деление активов на две категории:

  • Бумаги, работающие в долгосрочной перспективе (хранятся от года и больше);
  • Бумаги, выполняющие короткие тактические (хранятся до нескольких месяцев).

Усилия робота-советника направляются на то, чтобы распределить активы по классам самым выгодным способом – с учетом стартовой суммы. Он упорядочивает ВТБ инвестиции акции и выбирает самые безопасные стратегии вложений и распределения денег.

К примеру, если клиент с балансом в 40 000 рублей покупает акцию за 20 000 рублей, то соотношение между классами нарушается. Чтобы понизить зависимость портфеля от купленной акции, робот добавляет на эту сумму фонд акций, входящих в десятки ценных бумаг одновременно. Этот метод называется диверсификацией и позволяет снизить риски от вложения средств.

Портфель от робота содержит 6 – 20 ценных бумаг (точное количество зависит от вложенной суммы).

Робот-советник присылает уведомления пользователю в следующих случаях:

  • Управляющие изменили перечни лучших ценных бумаг: если в результате корректировки управляющих одна акция сменится на другую, робот попросит пользователя отметить это в своем портфеле.
  • В портфеле что-то поменялось: к примеру, изменилась ценность бумаг. Если пропорции между акциями и облигациями нарушатся, робот предложит продать избыток активов того или иного типа и восстановить равновесие.
  • Владелец кабинета пополнил баланс: на основании внесенных средств робот предложит купить ценные бумаги для сохранения баланса.
  • Владелец кабинета продает бумаги: если робот заметит, что в результате операций с активами портфель отличается от предложенного приложением, он предупредит пользователя.

Вывод средств

Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:

  • акции, облигации торгуются в режиме Т+2;
  • облигации федерального займа Т+1.

В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги. Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.

Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.

Обзор торговых площадок

Брокер ВТБ предлагает две площадки для торговли на фондовой бирже: OnlineBroker для компьютера и мобильное приложение “ВТБ Мои Инвестиции”.

Приложение OnlineBroker

Коды доступа в личный кабинет OnlineBroker клиент получает после открытия брокерского счета. Основной пункт меню называется “Торговля”, где есть различные вкладки.

Меню OnlineBroker

  • Портфель клиента

Там располагается информация обо всех открытых счетах и составе активов на них.

  • Подать заявку

На этой странице можно подать заявку на покупку или продажу актива. Нужно ввести финансовый инструмент, количество лотов и цену.

  • Заявки

Здесь отображается информация по всем поданным заявкам и их статус: активная или уже исполненная.

Форма заявки

  • Сделки

Там хранится информация по выполненным заявкам.

  • Очереди

Это биржевой стакан, в котором можно проследить спрос и предложение на ценную бумагу, выставить собственную цену на куплю/продажу и отсюда же подать заявку на сделку.

Из OnlineBroker можно отдать распоряжения. Например, указать счет, на который будут поступать купоны и дивиденды с ИИС, заказать документы за подписью сотрудников банка для возврата НДФЛ, получить форму W-8BEN для торговли иностранными акциями и пр.

Распоряжения

Заказать брокерский отчет за любой период можно во вкладке “Отчеты”. Посмотреть аналитические отчеты по рынкам акций, облигаций и экономике в целом можно во вкладке “Аналитика”.

ВТБ Мои инвестиции

Удобный интерфейс, есть все необходимые инвестору функции. На главном экране после входа в приложение появляется информация об открытых счетах. Выбрав один из счетов, можно подробнее посмотреть состав портфеля, доходности по отдельным видам активов, предстоящие выплаты купонов и дивидендов.

Главный экран приложения “ВТБ Мои инвестиции”

В правом верхнем углу есть значок “История”. В этой вкладке хранится информация по завершенным сделкам и заявкам.

История операций

Во вкладке “Биржа” инвестор может купить или продать акции, облигации, валюту, фьючерсы и фонды. Есть биржевой стакан, возможность установить тейк-профит и стоп-лосс. Есть очень удобная функция: оповещение о том, когда цена конкретной бумаги достигнет нужного нам уровня.

Установка оповещения

Доступные инструменты

Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте. Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.

Плюсы и минусы

Плюсы брокера ВТБ:

  1. Высокая надежность. Это подтверждает и многолетняя история, и присутствие государственных структур в числе акционеров банка ВТБ, и наличие всех лицензий.
  2. Низкие комиссии. На сегодня брокер входит в тройку лидеров по этому показателю наравне со Сбербанком и Открытием.
  3. Понятные обычному пользователю собственные торговые платформы на компьютере и телефоне.
  4. Удобный интерфейс торговых платформ. Мы с мужем пользуемся и тейк-профитом, и биржевым стаканом, и оповещением о цене. Далеко не у всех есть эти сервисы.
  5. Доступны все инструменты для торговли. Как только появляется новый фонд, он моментально отражается в приложении (у других брокеров случаются задержки).
  6. Моментальное пополнение и снятие денег с брокерского счета или ИИС на банковскую карту.
  7. Собственные инвестиционные продукты. Особенно актуально сегодня, когда мы наблюдаем резкий приток новых инвесторов на биржу. Индексные фонды служат отличным инструментом для новичков.
  8. Много аналитической информации по ценным бумагам. Прислушиваться к ней или нет – это личное дело каждого.
  9. Регулярные прямые эфиры с руководством крупнейших эмитентов. Приходят оповещения о предстоящих эфирах в личный кабинет.
  10. У меня был личный положительный опыт перевода ИИС от другого брокера к ВТБ. Все прошло штатно: не обошлось без посещения офиса, но уложились в 30 дней, как того требует закон.

Минусы:

  1. В отзывах клиенты жалуются на низкий уровень технической поддержки. Я за 3 года ни разу ею не пользовалась, поэтому подтвердить информацию не могу. Думаю, техподдержка актуальна для трейдеров, которые совершают ежедневные сделки. Для пассивного инвестора это не столь важно. Если не получилось зайти сегодня в приложение, то зайду завтра.
  2. Много информации в приложении, которая в первую очередь попадается на глаза и носит рекламный характер. Например, первыми в списке идут всегда фонды ВТБ и приходится их пролистывать, чтобы посмотреть и другие. Но это сложно назвать недостатком. Брокер рекламирует свои продукты и зарабатывает деньги.

ИИС в ВТБ

С декабря 2021 года стало возможным покупать на ИИС иностранные активы, валюты. ВТБ не требует пополнять счет при открытии. Из преимуществ можно отметить перевод дивидендов на банковский счет, для того чтобы потом их забрасывать на ИИС, для повышения доходности. При закрытии ИИС можно переводить активы на брокерский счет.

Через приложение ВТБ предлагает подключить робоинвайзер от 1 тыс. долларов на счете. Портфель можно составить самостоятельно, учтите, что робоинвайзер работает с лета 2021 года, и отсутствует статистики по результативности.

ВТБ предлагает подключить услугу персонального советника. Услуга не всегда актуальна и эффективна. ВТБ двигает свои биржевые ПИФы, у брокера есть 5 штук, и продает без комиссионных издержек.

Как платить налоги при продаже акций и получении дивидендов?

Банк ВТБ заботится о своих клиентах и помогает уплачивать налоги с дохода от торговли ценными бумагами и инструментами срочного рынка:

  1. Налоговые ставки на доход, полученный от операций купли-продажи финансовых инструментов:
  2. Для налоговых резидентов — в размере 13 % ;
  3. Для физических лиц, не являющимися налоговыми резидентами – 30 %

Налог на доходы физических лиц (далее – НДФЛ) рассчитывается и удерживается в следующих случаях:

  • По окончании налогового периода за истекший год;
  • при выплате дивидендной доходности;
  • при продаже ценных бумаг до истечения налогового периода;
  • При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Налогообложение дивидендов

Начиная с 01.01.2015, ставка НДФЛ по доходам в виде дивидендов для налогоплательщиков — налоговых резидентов Российской Федерации установлена в размере 13%, и 15% – для физических и юридических лиц, не являющихся налоговыми резидентами России.

Помогают инвесторам высчитать НДФЛ и выплатить его в бюджет бухгалтерские эксперты банка ВТБ. По завершении отчетного года до 15 января следующего года рассчитанная сумма налога списывается с брокерского счета. По иностранным торговым сделкам, налоговые обязательства клиент выполняет самостоятельно.

Не выплачиваются налог с дохода от облигаций:

  • по купонным выплатам ОФЗ, муниципальных структур;
  • компаний высокотехнологического профиля с правом владения свыше 1 года, список организаций опубликован на портале Московской биржи;
  • по корпоративным облигациям, эмиссия которых совершена после 2016 года, перечень отражен на портале российских бирж.

ВТБ инвестиции тарифы

По умолчанию всем присваивается новый тариф − мой онлайн. По которому комиссия брокера за сделки 0,05% от суммы. Комиссия биржи за сделки 0,01% от суммы, и комиссия за обслуживание 0 рублей ежемесячно. 150 рублей оплата возникает, если вы подаете заявки голосом или в офисе. Этот тариф считается самым адекватным приложением на рынке.

Следует понимать, что ВТБ поставил за цель увеличить клиентскую базу, поэтому привлекает выгодными тарифами.

Есть тариф инвестор стандарт, который подходит для тех, кто совершает редкие сделки, но на большие объемы. Комиссия пониже 0,04% за сделки, за сделки бирже 0.01% и 150 рублей в месяц, если была заключена минимум 1 сделка.

Третий тариф − профессиональный стандарт. Комиссия зависит от дневного оборота.

Общее описание

КомпанияПубличное акционерное общество Банк ВТБ
Вид деятельностиФинансовые услуги, в том числе инвестиционные брокерские услуги на основе лицензий на осуществление банковской, брокерской, депозитарной и дилерской деятельности
Год начала работы брокера2003 год
Адрес191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, лит. А
Телефон8 (техподдержка)
8 (клиентская поддержка)
Электронная почта[email protected]
Официальный сайтbroker.vtb.ru

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

ВТБ – один из старейших брокеров страны, имеет все необходимые лицензии. В рейтинге Московской биржи за январь 2021 г. занимает 3-е место по числу зарегистрированных клиентов (1 188 038 человек) и числу активных клиентов (216 008 человек), 5-е место по торговому обороту (912,5 млрд рублей). Почти 540 тыс. ИИС открыли в банке (3-е место по стране).

По таким показателям брокер обязательно должен попасть в ваш список кандидатов для открытия брокерского счета. Тем более что и по другим критериям выбора он не проигрывает другим посредникам. А по такому важному показателю для долгосрочного пассивного инвестора, как комиссии, входит в тройку лучших (по тарифу “Мой онлайн” всего 0,05 % за сделку и 0,01 % бирже, других комиссий нет).

Лучшие брокеры фондового рынка

29.01.2021

1 940

Топ-6 лучших брокеров фондового рынка России в 2021 году: обзор тарифов и условий

Здравствуйте, друзья! Мне все больше поступает вопросов от начинающих инвесторов…

Особое внимание новичков хочу обратить на раздел сайта брокера ВТБ Школа Инвестора. Там есть много полезного материала в текстовом виде и в формате коротких видеоуроков. Например, такие мини-курсы, как Первые шаги на бирже, Покупаем валюту на бирже – приемы и инструменты, Собираем свой первый портфель и другие. Эти вопросы мне как раз и задают начинающие инвесторы чаще всего. Обучение бесплатное. Очень советую выделить несколько дней и все посмотреть.

Мини-курсы по инвестициям

Подробности работы платформы

Система основана на технологии DHTML. Работать можно через любой современный браузер. Единственное условие касается версии программного обеспечения. Когда разработчики создавали платформу, многие пользовались браузером Internet Explorer девятой версии. Поэтому в устаревших обозревателях платформа работать не будет ввиду отсутствия поддержки протокола.

Перед использованием платформы ВТБ Брокер вносить дополнительные настройки не нужно. Обмен информацией осуществляется по стандартным протоколам. Это не значит, что клиенты должны беспокоиться о безопасности. Все передаваемые сведения надежно зашифрованы благодаря цифровым сертификатам SSL. Посторонние лица не смогут похитить логин, пароль и другие данные от кабинета.

Поскольку пользователям нужно переключаться на специальное соединение, могут возникать определенные затруднения. Организация стремится облегчить использование своего сайта, поэтому предусмотрела специальную клиентскую программу для работы с соединением SSL. Таким образом, настройка осуществляется в автоматическом режиме.

Обратите внимание! Во время регистрации каждый клиент проходит обязательную идентификацию. Система безопасности тщательно проверяет достоверность заполненных данных. Это нужно для установления личности клиента. Пользоваться услугами могут только граждане, которые предоставили свои данные. Все создаваемые заявки тоже проверяются системой. Такая проверка отнимает немного времени. Если пользователь не нарушает правила системы – длительное ожидание не потребуется.

Интерфейс платформы

Работать с платформой Онлайн Брокер удобно опытным и начинающим трейдерам. Благодаря простому интерфейсу можно сразу разобраться с основными возможностями. Перечислим главные особенности:

  1. Предоставление скоростного канала для проведения сделок;
  2. Отсутствие выходных дней и перерывов;
  3. Работа одновременно с несколькими активами;
  4. Интуитивные торговые инструменты;
  5. Возможность получения справочной информации;
  6. Простое изменение настроек;
  7. Персонализация внешнего вида платформы;
  8. Работа с валютными и фондовыми рынками в единой среде.

Контакты для связи

Чтобы проконсультироваться с сотрудниками компании, необходимо позвонить по номеру или 8. После соединения с консультантом следует описать подробности проблемы, предложения или жалобы. Техническая поддержка работает по будням с 9-00 до 00-00. Клиентская поддержка рассматривает вопросы с 9-00 до 21-00 по рабочим дням.

Андрей Фирсов

Об авторе: Первое образование системный администратор. Второе – “Финансы и кредит”. Общий стаж работы 14 лет. Являюсь постоянным автором и администратором ресурса. Активно применяю знания в информационном проекте lkbank.ru, где готов ответить на любые вопросы. Перейти на страницу автора.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: