Обзор брокера Уралсиб Кэпитал: развод или нет + реальные отзывы трейдеров


Приветствую уважаемых читателей! В этом обзоре я рассмотрю брокера Уралсиб Кэпитал. Немного расскажу об организации, в целом быстро пробежавшись по истории корпорации. Далее посмотрю, что уникального компания может предложить частному и корпоративному инвестору.

Что за сервисы и платформы она предоставляет, на какие торговые площадки имеет доступ. Насколько конкуренты комиссии за услуги и есть ли подводные камни в этом вопросе. Расскажу о том, что думают по поводу брокера его клиенты. А в заключение подведу итоги и выскажу свое мнение о нем.

О брокере

НазваниеООО «УРАЛСИБ Брокер»
Год основания1990 год
Регулятор и лицензияЛицензия на осуществление брокерской деятельности номер 045-12732-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ
Лицензия на осуществление депозитарной деятельности номер 045-11682-000100 от 21.10.2008, выдана ЦБ РФ

Лицензия на осуществление дилерской деятельности номер 045-12734-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06475-001000 от 5 марта 2003 г., выдана ФКЦБ России

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00037 от 14 июля 2000 г., выдана ФКЦБ России

РеквизитыБИК 044525787
Р/С 40701810600540000026

К/С 30101810100000000787

ИНН 7702526358

КПП 770401001

Рейтинг надежностиExpert RA: A+ «стабильный» (по российской градации)
АКРА: ВВВ- «стабильный» (по российской градации)

Fitch Ratings: В+ «стабильный»

Торговые площадкиФондовая, срочная и валютная секции Московской биржи
Рынок иностранных ценных бумаг

Внебиржевой рынок

Торговая платформаQUIK / PocketQUIK
Минимальный депозитБез ограничений
Уставной капитал36 013 469 735,70 руб.
Адрес главного офиса119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8
Официальный сайтhttps://www.uralsibenter.ru/
Телефон горячей линии+7
Бесплатный демосчетЕсть
Минимальная комиссия0,0212 % – фондовый рынок при условии оборота от 10 млн руб. в день
0,2 руб./контракт при сумме на счету свыше 500 тыс. руб. – срочный рынок

0,00600 % – валюта при обороте свыше 200 млн руб.

Рейтинг4,5 из 5

Условия обслуживания и тарифы

ХарактеристикиСвойстваОписание
Типы счетов15 лучшихСделки происходят на фондовом рынке. Брокер ограничивает число компаний, у которых можно покупать активы
ОсновнойКомиссия за брокерские услуги рассчитывается за месяц
ДневнойВознаграждение за проведение сделок берется с непокрытой денежной позиции
Комиссия брокераОборот в месяц и бумаги, если учитываютсяКомиссия (%)
До 500 000 рублей0
Выше 500 тысяч0,0708
Акции и облигации0,0472
Фьючерсы и опционыДо 1,5 руб.
Биржа Санкт-Петербурга0,0922
Валюта0,035
Комиссия биржи0,01
Комиссия депозитарияНет
Комиссия по сделкам Внебиржевого рынкаДо 0,0472
Плата за пользование терминаломНет
Плата за вывод денежных средствНет
Способы пополнения и выводаПеревод на реквизиты банка

Краткая история брокера и награды

Uralsib Capital входит в группу компаний финансовой корпорации «УралСиб». Сам холдинг начинал свою историю в 1993 году как финансовая организация, консультирующая и оказывающая инвестиционные услуги для компании Лукойл.

Далее корпорация увеличивалась в размере и активно совершала сделки слияния и поглощения. Сейчас это одна из крупнейших банковских структур страны. В конце 2015 года группа успела поучаствовать в программе по экономическому оздоровлению, организованной Агентством по страхованию вкладов.

В сфере брокериджа организация Уралсиб Кэпитал не имеет каких-то отличительных наград.

Плюсы и минусы компании

Работа с «Уралсиб Кэпитал» имеет как свои плюсы, так и некоторые недостатки.

Положительные стороныОтрицательные стороны
Одна из немногих компаний, предоставляющих низкие комиссии на обслуживаниеМало информации по услугам и тарифам
Отсутствие платы за терминал
Техническая поддержка клиента
Установка учебного счета для обучения операциямИндивидуальный инвестиционный счет не может выйти на валютный рынок
Предоставление справок и анализа деятельности как «Уралсиб Кэпитал», так и других компаний.
Использование мобильных устройств

Продукты брокера

Помимо основной брокерской деятельности, которая подразумевает самостоятельный интернет-трейдинг, Уралсиб Кэпитал предоставляет целый спектр продуктов. Клиентам доступны аналитические материалы, демосчет, доверительное управление инвестициями, индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), структурные продукты и т.д.

Структурные продукты

Уралсиб Кэпитал готов предложить инвесторам инвестиции в ETF или собственные паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Из актуального перечня можно обратить внимание на следующие продукты (см. таблицу).

Название ПИФаОписание
ОПИФ «УРАЛСИБ Природные ресурсы»Портфель из ценных бумаг российских и иностранных эмитентов, из нефтегазовой отрасли.
ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные инновации»Диверсифицированный набор активов из акций компаний технологического сектора по всему миру.
ОПИФ «УРАЛСИБ Первый»Инвестиции в наиболее ликвидные и крупных российские фишки.
ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные акции»Вложения в акции перспективных американских эмитентов.
ОПИФ «УРАЛСИБ Профессиональный»Один из самых сбалансированных портфелей, куда входят акции и бонды компаний с широкой диверсификацией по секторам
ОПИФ «УРАЛСИБ Акции роста»Инвестиции в акции динамично развивающихся бизнесов, как в России, так и в мире.
ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные облигации»Надежные бонды, выпускаемые в основном правительствами и крупнейшими корпорациями
ОПИФ «УРАЛСИБ Консервативный»Фонд с рублевыми облигациями крупнейших российских эмитентов

Минимального входного порога для инвестиций в ПИФы Уралсиб Кэпитал не устанавливает, купить пай стоимостью около 1 тыс. руб. может любой клиент, что обеспечит ему широкий уровень диверсификации при грошовых вложениях.

IPO

Уралсиб Кэпитал позволяет участвовать в первичных и вторичных размещениях квалифицированным инвесторам.

Еще

Своим клиентам Уралсиб Кэпитал предоставляет материалы по аналитике и оценке биржевых инструментов, публикует небольшие сводки по ситуации на мировых рынках. Дополнительно предлагает услуги НПФ, торговли драгоценными металлами, инвестиционными монетами.

Доступны персональные инвестиционные рекомендации и доверительное управление активами. Профессиональным участникам Уралсиб Кэпитал может предоставить расширенный выбор инвестиционных инструментов и специальные условия брокерского обслуживания.

ПИФы от УК Уралсиб

Управляющая компания Уралсиб работает на рынке с 1996 г. Основные направления её деятельности: пенсионные программы, ПИФы, доверительное управление. В настоящее время предложение для частных инвесторов насчитывает 10 открытых фондов. Минимальная сумма для начала инвестирования как через управляющую компанию, так и через агентов, равна 1000 руб. Условия приобретения и погашения паёв:

Покупка
Через УКЧерез агентов
Сумма покупкиНадбавкаСумма покупкиНадбавка
Менее 3 млн руб.0,5%Менее 3 млн руб.0,5%
3 и более млн руб.0%3 и более млн руб.0%
Погашение
Через УКЧерез агентов
СуммаСрок владенияСкидкаСуммаСрок владенияСкидка
Менее 3 млн руб.≤ 731 дня3%Менее 3 млн руб.≤ 731 дня3%
>731дня0%>731дня0%
3 и более млн руб.≤ 731 дня0,5%3 и более млн руб.≤ 731 дня3%
>731дня0%>731дня0%

Для каждого из фондов кроме состава портфеля, доходности и общего описания, указан его управляющий с краткой биографией. Такая информация встречается редко и укрепляет доверие к компании. Кроме того, на момент написания статьи у всех фондов наблюдалась положительная общая доходность, что также встречается нечасто.

Для примера рассмотрим лидера рейтинга – ПИФ «Акции роста». Его особенность заключается в том, что он инвестирует как в российские, так и в иностранные ценные бумаги без привязки к биржевым индексам. Вот как сейчас выглядит распределение его средств:

пиф акции роста

В основе стратегии – покупка бумаг, в том числе второго эшелона, имеющих наибольший потенциал роста. В описании указано, что состав портфеля оптимизируется ежедневно. Доходность фонда за всё время его существования (с начала 2000 г. до сегодняшнего дня) в среднем равна 20% годовых. Это уникальный для российского рынка показатель. Но и другие фонды в целом показывают неплохую доходность. Воспользуемся конструктором портфеля ПИФов на сайте УК Уралсиб – uralsib-am.ru. Здесь есть 2 режима: автоматический и самостоятельный.

В автоматическом предлагается ответить на несколько вопросов, выявляющих психологические качества инвестора. На основе ответов алгоритм составляет портфель. Его недостаток в том, что на практике в портфеле редко оказывается более 3 ПИФов, да и логика их подбора не очень понятна. В ручном режиме пользователь может выбрать любой из имеющихся ПИФов и указать его долю в портфеле. Но приходится действовать перебором вариантов, т. к. никаких вспомогательных инструментов не предусмотрено. Вот пример портфеля, подобранного таким путём:

Рекомендую прочитать также:

Как найти недооценённые акции

Недооценённые акции: составляем портфель по заветам Баффета

уралсиб конструктор портфеля

Как можно видеть, это просто иллюстрация, а не оптимизированное решение. Тем не менее, результат оказывается неплохим. Мы получаем довольно сглаженный график доходности, составляющей в среднем 15% годовых:

уралсиб подбор портфеля доходность

Конструктор портфеля от Уралсиба – удобный сервис, но ему явно не хватает математического аппарата для более продвинутых пользователей.

Работа с брокером

Взаимодействие с брокерским направлением происходит с участием банковской структуры. Правда, порядок действий для открытия счета немного нестандартный. Об этом я расскажу чуть позже.

Чтобы купить ПИФы Уралсиб Кэпитал, не обязательно открывать специальный счет, достаточно зарегистрироваться в личном кабинете.

Регистрация на официальном сайте

Для регистрации и создания личного кабинета на официальном сайте Уралсиб Кэпитал понадобится активная запись на «Госуслугах»: все данные об инвесторе автоматически синхронизируются с этим сервисом. Если активного аккаунта на этом портале нет, то можно ввести паспортные и контактные данные вручную, однако потом все равно придется их подтвердить при посещении офиса.

Инструкция по открытию счета

Вот здесь начинаются интересные метаморфозы. Чтобы открыть счет, Уралсиб Кэпитал сначала предлагает скачать и установить торговый терминал. Через него клиент вводит все данные, а уже потом подписывает готовый договор на брокерское обслуживание.

Помимо этого, компания предложит инвестору открыть расчетный счет в банке, чтобы впоследствии совершать транзакции по денежным переводам между банковской и брокерской структурами.

Демосчет

Для получения демонстрационной версии счета в Уралсиб Кэпитал достаточно скачать терминал и ввести стандартные идентификационные данные, после чего инвестор получает фиктивный доступ, полностью аналогичный настоящим биржевым торгам.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение брокерского счета в Уралсиб Кэпитал происходит с помощью банковских переводов с использованием расчетного счета, открытого ранее. Операции по внутреннему вводу и выводу средств проводятся с использованием неторговых поручений в брокерской платформе Quik.

Техническая поддержка

При возникновении вопросов можно обратиться в единую службу поддержки клиентов Уралсиб Кэпитал. После регистрации личного кабинета также становится доступным онлайн-чат со специалистами компании. Это довольно удобный и быстрый способ получить необходимую информацию.

Особенности ИИС в банке Уралсиб

Особенности открытия индивидуального инвестиционного счета в банковской организации Уралсиб:

  • можно иметь только один ИИС;
  • счет предоставляет возможности для сохранения средств и получения прибыли;
  • минимальный период действия — 3 года;
  • пополнение возможно на сумму до 1000000 руб. в год;
  • открытие счета разрешено в брокерской либо управляющей компании;
  • допускается выбор между 2 разновидностями налогового вычета;
  • внесение денежных средств осуществляется только в рублях;
  • предусмотрено информационная поддержка клиентов;
  • проведение ежедневной аналитической оценки финансовой ситуации;
  • изменение линейки инвестиционных предложений в соответствии с рыночной ситуацией.

Реальные отзывы

Редкая ситуация, когда количество позитивных отзывов резко превосходит негативную риторику. Но здесь как раз такой случай.

Трейдеров


За исключением каких-то небольших технических вопросов, большинство трейдеров довольны Уралсиб Кэпитал в полной мере. Это очень хороший знак.

Клиентов


Можно сказать, что в среднем клиенты, которые не являются активными трейдерами, а используют разовые услуги брокериджа или дополнительных продуктов в превалирующем числе довольны оказанными им услугам.

Сотрудников


Взгляд на финансовую корпорацию изнутри через отзывы сотрудников показывает, что есть определенные проблемы в условиях работы в организации.

Уралсиб Capital: условия для физлиц

Уралсиб Кэпитал предлагает следующие виды услуг для физических лиц:

  • постоянная техподдержка, предоставление аналитических данных от сотрудников компании;
  • доступ к возможностям разных бирж мира (срочных, валютных либо фондовых);
  • бесплатные образовательные программы, наличие вебинаров в открытом доступе для клиентов;
  • сервис платформы для проведения торгов оказывается на бесплатной основе;
  • высокий уровень безопасности обеспечивается использованием электронной подписи при выполнении финансовых операций в онлайн-режиме;
  • комиссии брокера при подключении к услугам разных рынков включают установку к платежным системам, цифровой подписи, системы КВИК и т.д.

ИИС «Стабильный рублевый доход»


Инвестиционный счет предлагается инвесторам, которые планируют получение прибыли в срок от 3 лет и учитывают риски рынка облигаций.
В портфель финансового предложения включены:

  • паи ПИФов;
  • депозиты в рублях, которые включены в АСВ;
  • паи биржевого фонда инвестиций;
  • финансовые средства в рублях.

Возможный уровень прибыли ИИС достигает 10-12%. Размер инвестиционных накоплений не должен быть менее 200 тыс. руб.

ИИС «Стабильный валютный доход»

Программа разработана для инвесторов, которые планируют хранить сбережения в валюте на протяжении 3 лет и больше. Клиенты финансовой организации должны учитывать возможные риски вложений облигаций, номинированных в валюте.


Инвестиционный портфель включает следующие финансовые составляющие:

  • паи паевого фонда;
  • паи биржевого ПИФа;
  • вклады в рублях, включенные в АСВ;
  • финансы в рублях.

Ежегодный доход в валюте может составлять 5-7%. Инвестиционные вложения не должны быть менее 200 тыс. руб.

ООО Уралсиб Кэпитал — Финансовые Услуги

Краткая сводка: По данным из ЕГРЮЛ ООО «Уралсиб Брокер» зарегистрировано 02 июня 2004 г. с присвоением ОГРН 1047796391257, ИНН 7702526358 и ОКПО 72796482 в Москве. Регистрацию осуществила Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве. организация занимается 6-ю видами деятельности, основным из которых является «Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами», код ОКВЭД • 12.

Состояние на последний отчетный период (2017 год): выручка — 381 663 000 руб., прибыль — 18 438 000 руб., стоимость активов — 419 788 000 руб.

Ожидаемая доходность и стоимость ПИФов

Несмотря на привлекательные результаты инвестирования, клиентам управляющей компании нужно помнить о том, что прошлые успехи не являются гарантией высоких доходов в будущем. Прибыльность вложений зависит от ряда факторов:

  • рыночной конъюнктуры;
  • политической ситуации;
  • грамотных и своевременно принятых решений управляющего.

Чтобы минимизировать риски и не потерять вложенные средства, разумно купить паи нескольких фондов с различной инвестиционной стратегией. В этом случае отрицательная динамика одного ПИФа УРАЛСИБ компенсируется высокой доходностью другого.

Программа QUIK и ее возможности

Клиенты компании (физические лица) получают право бесплатного использования возможностей программы QUIK. Программное обеспечение может устанавливаться на разные виды компьютерной техники и функционирует на базе операционной системы iOS, Android. Однако возможна настройка на базе системы, установленной на компьютерной технике. Программное содержание сходно с применяемым трейдерами биржи.

Программа предоставляет клиентам воспользоваться следующими возможностями:

  1. Проведение сделок с пакетами ценной документации (трейдинг).
  2. Составление заявок, контроль за исполнением планируемых мероприятий и оценка доходности.
  3. Возможность подготовки автоматизированных схем работы с помощью встроенной системы программирования.
  4. Доступность сведений о состоянии финансового портфеля.

  5. Получение данных об объеме денежных средств, которые можно применить при формировании новой позиции на бирже.

  6. Клиенты финансовой организации получают возможность отправлять сообщения и получать ответы, рекомендации от администратора системы посредством СМС в круглосуточном режиме.
  7. С помощью системы можно отправлять сообщения другим пользователям финансовой компании.
  8. Доступ к выполняемым торговым операциям на индивидуальном счете.
  9. Доступ к системам программирования помогает автоматизировать рабочие процессы.

Интернет-трейдинг

Услугами интернет-трейдинга занимается дочерняя компания “Уралсиб Кэпитал — финансовые услуги.

Брокер дает доступ к следующим рынкам:

  • Трейдер может торговать следующими финансовыми инструментами:
  • Уралсиб имеет следующие преимущества:
  • Бесплатный доступ к платформе QUIK;
  • Отсутствие депозитарного сбора;
  • Услуга электронной подписи;
  • Нет минимального первоначального взноса.

Начать торговать с Уралсиб просто, нужно скачать и установить QUIK (это можно сделать на сайте брокера), затем посетить один из офисов банка для оформления договора.

Тарифы брокера достаточно разнообразны, здесь нет необходимости перечислять все детали, данную информацию можно посмотреть на сайте.

Мы здесь лишь отметим общие характеристики для всех тарифных планов:

  • Инвестор может проводить сделки с любой суммой, нижнего порога здесь нет;
  • Размер сбора зависит от торгового оборота за день.
  • В комиссию включены: плата за вывод средств, услуги депозитария и стоимость сертификата электронной подписи.

Стоит обратить внимание, что каждый клиент обязан оплатить подоходный налог в размере 13%. Поскольку Уралсиб является налоговым агентом, то налог списывается автоматически. Для нерезидентов России размер налога устанавливается в размере 30%.

УРАЛСИБ кэпитал Финансовые услуги

Организация была зарегистрирована 02.06.2004 регистратором «Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве, №7746» по юридическому адресу: 119048, город Москва, улица Ефремова, д. 8.
При регистрации компании были присвоены следующие реквизиты: ИНН 7702526358 ОГРН 1047796391257. Регистрационный номер в ПФР: 087104039199. Регистрационный номер в ФСС: 770402055477041. Количество выданных компании лицензий: 3.

Основной вид деятельности по ОКВЭД: 66.12. Дополнительные виды деятельности по ОКВЭД: 64.99; 64.99.1; 64.99.2; 66.19.4; 66.19.5.

ООО Уралсиб Брокер, Москва

Регистратор — Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве

5 января 2021 юр.лицо поставлено на учет в налоговом органе, присвоен ИНН 7702526358

Территориальный орган — Государственное учреждение — Главное Управление Пенсионного фонда РФ №10 Управление №3 по г. Москве и Московской области муниципальный район Хамовники г.Москвы

Территориальный орган — Филиал №4 Государственного учреждения — Московского регионального отделения Фонда социального страхования Российской Федерации

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 4 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: