Брокерский счет в Сбербанке: что это такое, как работает и как им пользоваться

Понятие и назначение

Всем привет. Вы знали, что в 2021 году случился просто огромный скачок у брокеров по открытию у них счетов простыми гражданами. Это связано с очень многими очевидными и не очевидными причинами. Очень много людей стало активно рыскать по интернету с вопросами о том, что такое брокерский счет и рынок.
Даже приличное падение рынка в марте 2021 года не привело к тому, что все от страха разбежались от рынка. Наоборот, такой интерес к рынку является просто историческим моментом по привлечению клиентов на биржу. А к этому еще если добавить агрессивную рекламу брокеров, то эффект преумножается в разы.

В июле 2021 года общее количество привлеченных обычных физических лиц на Московскую биржу уже достигло почти 6 млн. человек. Только за один июль, когда обычно снижена активность на рынке, было открыто почти 299 000 брокерских счетов.

И аналитики просто уверены, что количество привлеченных физических лиц на биржу будет до конца года только расти. Тем более, депозиты в банках в этом году особенно не популярны среди граждан. А в период апрель—июнь вообще более 200 банков показали динамику средств физических лиц ниже 0.

А вот приток брокерских средств только за пол года составил 1,5 трлн. рублей. А это примерно столько же сколько за весь 2019 год.

1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте

2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале

Брокерский счет – это счет для совершения различных торговых операций с разнообразными активами в виде облигаций, акций, опционов, фьючерсов, валюты и т. п.

Невозможно прийти обычному человеку на биржу и торговать без брокера на бирже. На бирже вести такую деятельность могут особые профессионалы, которые были заранее тщательно отобраны Центробанком.

Центробанк предъявляет особые требования к компаниям, которые хотят осуществлять брокерскую деятельность. Если претендент выполняет, то получает лицензию и на осуществление брокерской, и на депозитарную деятельность, дилерскую.

Вы всегда можете на сайте Центробанка посмотреть актуальный список брокеров, получивших лицензию и смело открывать у них брокерский счет.

Список брокеров на сайте Центробанка

Разумеется среди широкого выбора брокеров виде банков, управляющих компаний нужно проводить и другие немаловажные анализы. Ведь условия самого обслуживания частного клиента у конкретного брокера может существенно отличаться от условий другого брокера.

Ну и тоже интересная возможность все на том же сайте Центробанка: можно посмотреть тех брокеров, у которых аннулированы лицензии на осуществление брокерской деятельности.

Список брокеров, у которых Центробанк аннулировал лицензию

Итак, давайте разбираться, как открыть брокерский счет физическому лицу. Тем более, я совсем недавно открывала брокерский счет у одного из ведущих брокеров России, у Финам. У меня, конечно, уже имеется брокерский счет у БКС, но для проекта «Как разогнать 50 000 до 100 000 рублей» я решила открыть другой брокерский счет. Присоединяйтесь к проекту в социальных сетях, точно будет Вам полезно и интересно.

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

В каком формате можно пользоваться брокерским счетом

Самый распространенный способ вести брокерский счет для физического лица-это самостоятельно принимать торговые решения по покупке, либо продаже каких-то активов на собственные деньги. Понятно, думаю, что деньги будут браться с брокерского счета.

А брокер будет вам просто помогать технически и юридически, на автоматическом режиме, с помощью программ и своих сервисов выполнять эти поручения. Иными словами, вы будете ему отдавать приказы сделать то или то, а он будет сначала проверять:

1. Есть ли у вас такая возможность это сделать (здесь важна и сумма денег на брокерском счете, и ваши, ранее открытые сделки, есть ли вообще возможность работать с такими активами, либо площадками).
2. Будет за это брать вознаграждение, тем самым его предприятие вместе со всеми работниками так и процветает.

Важно! Сам брокер, при самостоятельной торговле, не может распоряжаться вашими деньгами и проводить какие-то операции.

Что не скажешь про доверительное управление. Тут как раз деньги передаются в распоряжение брокеру и работать с ними будет управляющий. Ну и стоит знать, что торговля на бирже через брокера может осуществляться только за свои личные деньги, а может и маржинально: торгуете на кредитные средства.

Ни новичкам, опытным трейдерам я это делать не советую. Надо стремиться все-таки торговать на собственные деньги. Ну и очень популярным направлением в последнее время взаимодействия простого физического лица с брокером стало открытие индивидуального инвестиционного счета.

Такой вид инвестирования придумало государство для привлечения инвестиций на биржу и узаконило эту деятельность. При инвестировании на бирже вы, при соблюдении определенных условий, получите гарантированно доход за счет возврата 13% налога. Более подробно я об этом рассказываю вот здесь.

Законодательное регулирование брокеров

Во первых: Брокеры в обязательном порядке должны иметь, как правило, несколько лицензий Центробанка: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Это можно и нужно проверить на сайте ЦБ.

Лицензия на депозитарную деятельность позволяет брокеру хранить у себя ценные бумаги инвестора. Это сокращает стоимость обслуживания. С другой стороны, отсутствие лицензии ведет к хранению ценных бумаг инвестора в независимом депозитарии. Это снижает возможные риски незаконного использования ценных бумаг клиента при банкротстве брокера, но увеличивает расходы по хранению и перерегистрации ценных бумаг.

Стоит учесть, что при банкротстве брокера требования кредиторов не распространяются на деньги и ценные бумаги. Все имущество на брокерском счете и счете-депо принадлежит инвестору.

Во вторых: Брокер должен иметь опыт работы на фондовых биржах в течение нескольких лет и доступ к разным торговым площадкам.

Самые крупные игроки сегодня:

Среди банковских брокеров:Сбербанк, ВТБ, Банковские группы Открытие и Альфа-Капитал.

Cреди частных брокеров:

• Инвестиционный Холдинг «Финам» — 24 года на рынке, в состав холдинга входят в числе других АО «ФИНАМ»(российский брокер), банк «ФИНАМ», инвестиционный фонд FINAM GLOBAL и учебный ,
• БКС Брокер – 23 года на рынке, брокер №1 в рейтинге Московской Биржи,
• Инвестиционная группа «Атон» — 27 лет на рынке.

Крупные брокеры совмещают в себе функции брокера и аналитика,т.к. от качества аналитических услуг брокера во многом зависит и успешная торговля на бирже их клиентов.

Многие инвесторы предпочитают торговать на рынке не сами, а использовать услуги брокера — консультационное или доверительное управление.

При консультационном управлении брокер за вознаграждение дает разъяснения инвестору по наиболее выгодным вложениям.

При доверительном управлении представители компании-брокера полностью управляют суммой брокерского счета.

Поэтому от уровня квалификации сотрудников брокера зависит, насколько успешным будет инвестор.

Также Вы для себя должны решить, какими операциями на бирже Вы будете и/или сможете заниматься. Это необходимо, чтобы у выбранного брокера был доступ к соответствующим торговым площадкам. А также для использования определенных биржевых инструментов (фьючерсов и опционов) нужны достаточно большие суммы денег.

Основные торговые площадки в РФ:

• Фондовая биржа Московская Международная Валютная Биржа (ММВБ)- фондовая площадка, с долей на российском биржевом рынке акций около 98%. Здесь работают более 670 профессиональных участников рынка ценных бумаг, клиентами являются почти 600 тысяч инвесторов – юридических и физических лиц. Индекс ММВБ является основным индикатором российского фондового рынка.Сюда нужен доступ, если вы собираетесь работать с корпоративными облигациями или акциями российских корпоративных эмитентов.
• Рынок ГЦБ ММВБ -фондовая площадка по торговле государственными ценными бумагами (ГЦБ). Здесь работают порядка 300 участников рынка ценных бумаг.
• Рынок фьючерсов и опционов Российской Торговой Системы (РТС) FORTS-российская площадка по торговле производными финансовыми инструментами (фьючерсами и опционами). На ней обращаются инструменты, базовыми активами которых являются индекс РТС, отраслевые индексы и ценные бумаги российских эмитентов. Фондовый рынок РТС — рынок акций биржи РТС. Участники могут совершать сделки с высоколиквидными акциями и бумагами второго эшелона, а также облигациями и инвестиционными паями.Кроме того, предоставляется доступ на спот-рынок. Спот-рынок — это наличный рынок, на котором все товары (валюта, ценные бумаги, сырье и т.п.) продаются и покупаются только за наличные, немедленно и в полном объеме.Этот доступ особенно важен, если вы собираетесь заниматься валютными сделками.
• Срочный рынок ММВБ — Единый рынок производных финансовых инструментов Группы ММВБ (фьючерсов). На нем обращаются расчетный фьючерс на Индекс ММВБ и поставочные фьючерсы на обыкновенные акции ряда крупных организаций.

Индексы ММВБ и РТС – это два основных индикатора фондового рынка России.

Еще следует выяснить, имеет ли брокер прямой доступ к торговым площадкам.

Возможен вариант субброкерства, когда реальные сделки клиентов на рынок выводятся через других брокеров.

В этом нет ничего страшного. Но здесь возрастает время обработки клиентских приказов (между клиентом и торговой площадкой), т.к. обработку команды производит не одна брокерская система, а две. Возрастают и комиссионные доходы.

Обычному инвестору, который планирует работать с определенными инвестиционными инструментами, редко бывает необходимо иметь доступ к двум торговым площадкам.

Особенности брокерского счета

1. Одна из самых крутых возможностей-это возможность иметь несколько брокерских счетов. Но не путайте с ИИС-тут можно только один, иначе никаких налоговых вычетов вам точно не светит.
2. Через брокерский счет вы можете проводить сделки купли, продажи не только с акциями, но и с валютой. Почему именно на этом заостряю внимание? Потому что вы можете валюту выводить с брокерского счета на ваш банковский счет.
3. Практически через любого брокера можно иметь выход к активам не только, обращаемым на Московской бирже, но и на Санкт-Петербургской или даже других биржах.
4. Никаких сроков владения брокерским счетом не накладывается
5. Никаких пределов по денежным сумма на брокерском счете не имееется.
6. Вносить или выводить денежные средства можно когда угодно, но тут есть, конечно, некоторые нюансы, но незначительные.
7. Брокер еще является и налоговым агентом своего клиента. Именно он и высчитывает сумму налога с дохода от торговых операций на брокерском счете и он же перечисляет.

Зачем нужен брокер?

Для чего нужны брокеры на фондовой бирже и может ли частный инвестор обойтись без посредников?

Биржевой брокер предоставляет инвесторам организационную, юридическую и техническую возможность выйти на биржу и приступить к заключению сделок купли-продажи на рынке ценных бумаг. За участие в сделках на бирже от лица своих клиентов брокеры получают комиссионное вознаграждение.

Обратите внимание, что участвовать в торгах имеют право только посредники-брокерские компании, имеющие соответствующую лицензию. Таким образом, если гражданин решил зарабатывать на бирже, то без услуг брокеров обойтись нельзя.

Отличия брокерского счета от депозита

Самое главное отличие в том, что брокерский счет-это точно не депозит. Ведь депозит используется для сбережения каких-то ваших денег с какой-то прибылью, всего лишь покрывающую или не покрывающую инфляцию.

Ну так принято рассуждать обычно у нас! И тут, хоть доход и маленький, но вы его гарантированно получите, если не снимете деньги раньше. И даже платить никаких комиссий за депозит вам не надо.

А вот на брокерском счете можно зарабатывать с помощью своих же денег на торговле, на дивидендах. И тут конечно никто вам не даст гарантии, что вы получите тот доход, на который вы рассчитываете. Да еще и за обслуживание брокерского счета придется тоже платить комиссию. Даже, если у вас не будет никаких операций.

Это сделано так хитро, чтобы подталкивать клиентов к активным действиям с торговыми операциями на бирже.

Доходность у инвестора может быть в десятки раз больше дохода от депозита, который заранее уже будет прописан и вы будете его знать. Но чтобы вам получить такой доход-вам придется хорошо постараться.

Но и у депозитов есть недостаток. Оказывается, застраховано у нас может быть только 1 400 000 рублей. А деньги на бирже вообще не застрахованы, вообще никакая сумма.

Если смотреть минимальный порог для открытия депозита, то у многих банков он имеется. У брокерского счета раньше у всех был тоже минимальный порог. Но сейчас на рынке таких услуг все поменялось и появилась возможность торговать без какой-то пороговой суммы.

В любом случае из 285 компаний, оказывающих брокерские услуги вы точно найдете нужный вам вариант. Тем более, биржи, включая, самую распространенную Московскую биржу регистрируют таких брокеров, которые получили лицензию от Центробанка.

И на сайте Московской биржи вы всегда можете посмотреть список брокеров, с которыми работает биржа.

Отличие от инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет в России можно открыть с 2015 года. Такой счет представляет собой специальный депозит, посредством которого инвестор может приобретать активы государственных и коммерческих предприятий. Открывать такой счет могут банки, брокеры, управляющие компании.

ИИС также предоставляет доступ к биржевым торгам, однако по нему предусмотрены некоторые ограничения и особые налоговые льготы:

• клиент может открыть только один ИИС и только у одного брокера;
• в течение года можно внести не более 1 млн рублей;
• для получения налоговых льгот минимальный срок действия счета должен составлять 3 года;
• на счет можно зачислить только рубли;
• вывести деньги без потери льгот невозможно до окончания срока;
• доступ только к российскому фондовому рынку (Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа);
• в качестве налоговых льгот выступают вычет на доходы и вычет на взносы.

Сколько стоит обслуживание

Все мы, вновь пришедшие на биржу, через какого-то брокера, должны понимать, что брокер-это неблаготворительная организация. Это организация, которая буквально охотится за каждым человеком, которому исполнилось 18 лет и который проявляет хоть какой-то интерес к инвестициям, заработкам в интернете.

Его задача-наобещать вам золотые горы и предложить вам с помощью него ускорить процесс покорения Олимпа.

А вот ваша задача совсем другая-вам нужно поменьше издержек хоть от инвестирования, хоть от активной торговли. Вы же уже поняли, что ваши деньги на брокерском счете не будет страховать ни одна страховая компания. Это о чем говорит?

Что вы можете их спустить и вероятность тут очень высокая. Но помимо потери этих денег, есть еще и комиссии брокеру, комисcии бирже, плата за депозитарий.

Что я хочу этим сказать?

Потеря вашего капитала будет зависеть от ваших профессиональных навыков. Чем грамотней вы, тем меньше будете терять денег. И на это вы изначально, как бы вы не хотели, вы не можете 100% влиять и контролировать.

А вот изначально снизить издержки по обслуживанию вашего брокерского счета с разных сторон вы можете повлиять еще на берегу.

К тому же вы никогда не должны забывать про главный принцип тарифов, который любой брокер под разным соусом подает в своей линейке тарифов:

Чем больше сумма вложений и чаще происходят ваши сделки, тем меньше ваша комиссия.

Брокеру выгодно, чтобы ваш счет был большой, и чтобы вы чаще торговали.

Вам выгодно все в точности наоборот: меньше торговать, меньше платить комиссии, и меньше подвергать свой счет риску уменьшаться от торговых операций.

Обычному рядовому инвестору нужно искать тарифы у ведущих брокеров подходящих именно под его стиль торговли. И здесь не надо смотреть на соседа или знакомого и брать в точности такие же тарифы.

Подводные камни брокерских счетов, которые важно учитывать каждому ⚠

Нередко реклама брокерских компаний утверждает, что, воспользовавшись их услугами, можно очень быстро разбогатеть. В подобных роликах демонстрируются успешные люди, которые без особых проблем в короткие сроки получают огромные деньги. Однако в подобной рекламе не упоминается о том, какие риски таит в себе сотрудничество с брокерами.

Основные подводные камни работы с брокерскими счетами, о которых важно знать:

1. Существенную часть дохода брокера составляет комиссия. Поэтому всеми правдами и неправдами такие компании побуждают клиентов совершать как можно больше транзакций, что в итоге приведёт к росту↑ дохода брокера;
2. Клиентам, которые не знают, какой актив предпочесть, брокерские компании предлагают использовать платную аналитику. Это помогает им увеличить↑ собственный доход;
3. Большинство профессионалов сходятся во мнении, что для получения стабильно высокой прибыли следует использовать долгосрочное инвестирование. При этом важно максимально диверсифицировать формируемый портфель;
4. Некорректно использовать технический анализ, надеясь, что он поможет понять, куда дальше будет двигаться стоимость финансового инструмента. На самом деле такие методы позволяют только определить наиболее подходящий момент для входа на рынок и выхода из него;
5. На финансовом рынке действует немало мошенников, которые выдают себя за брокерские компании. С этой целью они даже размещают на своих сайтах поддельные лицензии. Такие компании предлагают открыть брокерский счёт, несмотря на то, что они не вправе осуществлять брокерскую деятельность. Основной их целью является присвоение денежных средств наивных граждан. Чтобы избежать негативных последствий, стоит проверить подлинность лицензии на сайте контролирующих органов.

Реальность подтверждает, что брокерские компании в первую очередь заинтересованы в привлечении клиентов и их денежных средств. Для них важно, чтобы владельцы счетов проводили максимальное количество транзакций. Объясняется это просто: доход брокеров складывается за счёт комиссий, выплачиваемых им клиентами.

Как открыть брокерский счет

Еще несколько лет назад брокерский счет было несложно, но более хлопотно открыть. Сейчас эта процедура у большинства брокеров занимает примерно 10-15 минут.

Шаги достаточно простые и если их обобщенно описать, то они следующие:

1. Зайти на официальный сайт нужного вам брокера
2. Подать заявку на открытие брокерского счета.
3. Сформировать логин и пароль для входа в личный кабинет.
4. Внести все конфиденциальные данные, включая скрины паспорта, ИНН, места регистрации.
5. Дождаться подтверждения правильности внесенных данных специалистами брокера
6. Подписать договор по брокерскому обслуживанию
7. Внести денежные средства на брокерский счет путем перевода с банковской карты или со счета.(можно и в офисе брокера, можно и по реквизитам)
8. Выбрать программное обеспечение, через которое вы будете торговать. Сейчас “фишка” брокеров давать возможность торговать и инвестировать через приложение смартфона. (У каждого брокера свое приложение. На то они денег не жалеют, так как захватывают незахватываемых клиентов, которые при других обстоятельствах никогда бы не сунулись торговать на биржу.)

У брокера ВТБ-это приложение “ВТБ инвестиции”

У брокера Тинькофф-Тинькофф Инвестиции

У брокера Сбербанк-Сбербанк Инвестор.

1. Разбираетесь с программой через которую будете торговать.
2. Учитесь выссчитывать риски и объемы входа.
3. Изучаете торговые стратегии для торговли.
4. Начинаете торговать.

Сами программы для торговли достаточно простые. Можно в принципе с любой работать. Я работаю только с Quik. И ни нач то другое пока не променяю данную программу.

Сейчас у многих брокеров имеется возможность торговать на этой программе,если она установлена на вашем компьютере и соединена с сервером брокера с помощью сгенерированных секретных ключей. А можно торговать и через любой браузер с помощью входа по логину и паролю с подтверждением через смс на ваш телефон.

Инструкции по настройке и установке Quik имеются на моем сайте в рубрике Quik, либо более подробные материалы в моей Школе Трейдинга в свободном доступе.

Основные цели проведения брокерских операций

Основной целью осуществления брокерских операций является получение дохода. Размер дохода определяется условиями выполнения брокерских услуг на основе заключения каких-либо договоров, что предусмотрены действующим российским законодательством:

• договора комиссии;
• договор на брокерское обслуживание;
• договора по управлению ценными бумагами (иными словами, это проведение операций по усмотрению финансового посредника с предоставлением номинального держателя, а также количеством заключенных договоров).

Количество заключенных сделок, а также их объем в рублевом эквиваленте, и вознаграждение определяют доход от осуществления брокерской операции. Брокер при заключении договора-поручения обязуется совершать от имени и по поручению клиента продажу или покупку ценных бумаг. Доверитель обязать заплатить вознаграждение в соответствии с составленным договором.

Размер полученного дохода при заключении договора может определяться не только размером брокерского вознаграждения, но и величиной доходов, которые получены от инвестирования клиентских денежных средств. Однако это осуществляется при условии, если в договоре предусмотрено обязательство хранить денежные средства, которые получены от продажи ценных бумаг, что принадлежат клиенту или перечислены ним для инвестирования в ценные бумаги.

Брокерское или комиссионное вознаграждение определяется на том уровне, который позволяет обеспечить компенсацию прямых и накладных расходов, что понесены при выполнении поручений клиента, а также прибыль от произведенной операции.

Рентабельность брокерской операции зависит от качества выполненной работы на фондовом рынке. Если брокер прилагает усилия для совершения сделки на условиях, которые максимально выгодны для клиента, заключает сделку по максимально низкой для клиента стоимости, а ценные бумаги при этом продает по максимально возможной цене, то полученная прибыль распределяется между банком и комитентом.

Плюсы и минусы

Таких очевидных плюсов открытия брокерского счета я прям не вижу. Если вы подумываете открыть такой счет и ничего не делать, то лучше открывать не надо.

Просто положить деньги на счет тоже не получится, ведь большинство брокеров старается брать какие-то ежемесячные абонентские платежи за такой счет, даже, если за месяц не было никаких операций. Но даже, если вы найдете брокера, который не берет таких абонентских плат, то все равно он будет тем или иным способом пытаться до вас достучаться для повышения вашей активности в операциях. И поверьте, там работают очень подкованные в таких вопросах ребята, которые могут вдохновить даже супер осторожного клиента. Как минимум, заставят вас работать с облигациями и ETF.

Обычно, когда брокеры завлекают на биржу новеньких клиентов,они позиционируют открытие брокерского счета с супер возможностью: преумножать свои накопления. Это что-то похожее на депозит, но там по вкладам вы ничего практически не получаете, а здесь у каждого привлеченного клиента имеется шанс стать миллионером, даже с маленьким счетом.

Важно! Это правда, что через брокерский счет можно стать миллионером. Неправда, что у каждого есть шанс.

Если проанализировать любую рекламу в сети, особенно в 2020 году, то почему-то делают ставку на важность владения акциями российских и зарубежных компаний.

И что из этого для обычного рядового инвестора?

Ну вряд ли у новичка, пришедшего на биржу, будет столько денег, чтобы стать полноценным совладельцем какой-то крупной компании. И вряд ли он создаст себе стабильный пассивный источник дохода.

Что из того, что человек будет владеть акциями Apple?

В чем прикол? В чем ажиотаж?

Все просто. Нужны новые клиенты и новые ручейки вознаграждений брокеру, а бирже комиссии за предоставление своих услуг.

Но только не все так просто! Вам придется очень много пахать и даже тогда пахать, когда вы уже разберетесь в каком-то направлении.

Открытие брокерского счета скорей всего принесет в вашу жизнь больше минусов и горечи, если вы не готовы к серьезному обучению, полному отстранению от “рекламного бреда”, разводилова в интернете.

Но при всем при этом -это прекрасная альтернатива депозиту в любом банке.

И даже ИИС с его прекрасными налоговыми вычетами-это, в первую очередь, риск слить ваши деньги на брокерском счете и риск требования государства вернуть ранее выплаченные вам вычеты, если вы нарушите условия ведения ИИС,

Ни один брокер, ни даже биржа, ни тем более управляющий не могут вам гарантировать какую-то стабильную доходность. И у вас даже не будет страховки от потери денег на брокерском счете в ходе ваших торговых операций с любыми активами.

Никогда и никто не будет страховать такую деятельность.

А ведь на банковском депозите деньги застрахованы. Чувствуете разницу?

Ну и кстати отзыв лицензий у брокеров тоже имеет место быть. Такое бывает не часто, но бывает. И риск у ваших денег, лежащих на брокерском счете, имеется на такой случай значительный.

Гораздо проще ситуация, если вы являетесь долгосрочным инвестором и держите акции компаний. Записи о том, что вы владелец акций, хранятся в депозитарии, а значит, что банкротство брокера не повлияет на ваш статус владельца.

Ну и при выборе брокера можно легко поддаться на уговоры и сладкие предложения брокера о дополнительных услугах в виде аналитики, каких-то торговых роботов. Разумеется это будут далеко не бесплатные услуги.

Поэтому к выбору брокера, выбору его услуг, тарифов нужно подходить очень грамотно. Для примера вам в помощь мой разбор брокеров.

Какие преимущества даёт брокерский счёт — 4 главных плюса ➕

Огромное количество людей интересуется открытием брокерских счетов. Ежедневно их число только растёт. Причина популярности брокерских счетов достаточно проста. Депозиты, открываемые в банке, несмотря на минимальный уровень риска, не обеспечивают достаточно высокой доходности.

Среди преимуществ брокерских счетов можно выделить следующие:

1. Этот инструмент является отличной альтернативой банковским депозитам. Последние обеспечивают доходность, которая в лучшем случае только немного превышает инфляцию. Использование брокерских счетов позволяет заработать гораздо больше. Но следует иметь в виду, что на уровень прибыли оказывают существенное влияние экономическая и политическая обстановка в мире, финансовые показатели деятельности компании-эмитента, соответствие демонстрируемых результатов ожиданиям участников рынка и многие другие факторы.
2. Возможность сформировать источник дополнительного пассивного дохода. Если инвестор вкладывает денежные средства в акции, он может рассчитывать на получение дивидендов, которые выплачиваются при получении прибыли эмитентом. Если портфель состоит из большого количества ценных бумаг, размер пассивного дохода может быть достаточно большим.
3. Брокерский счёт позволяет стать владельцем ценных бумаг, как мировых лидирующих компаний (например, Amazon, Гугл), так и российских эмитентов (Газпромбанк, Магнит). В итоге обычный человек получает право на доход в виде дивидендов, а также курсовой разницы.
4. Обеспечение высокого уровня ликвидности активов. Иными словами, в любой момент можно достаточно быстро продать приобретённые финансовые инструменты. Покупая ценные бумаги самых надёжных эмитентов, инвестор может рассчитывать, что в любое время быстро продаст их по рыночной цене.

Представленные выше преимущества существенно повышают популярность брокерских счетов среди физических лиц. Сегодня многие хотят использовать такой инструмент, чтобы повысить свой доход.

ТОП-3 способа, как можно зарабатывать на брокерском счете

Где лучше открыть брокерский счет

Где открыть брокерский счет-это будет только ваше решение. Оно должно быть осознанное и обдуманное. И будет зависеть от того, где вы хотите торговать,чем хотите торговать. Я в своем анализе на личном примере рассказываю, как я выбрала брокера. И кстати, с этим брокером я и веду проект «Как разогнать 50 000 до 100 000 рублей на бирже.»

1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте

2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале

Стоимость обслуживания

Перед открытием счета предстоит заранее определиться с тарифным планом. Стоимость обслуживания и комиссии, взимаемые при совершении сделки зависят от выбора тарифного плана.

• Новичкам лучше подходит Самостоятельный, позволяющий сэкономить на комиссиях. Валюты выбирает и выставляет клиент.
• Инвестиционный предназначен опытным трейдерам. Оперируют рублями, евро и долларами. Оказана мощная аналитическая поддержка с рассылкой дайджестов и ежедневных обзоров, облегчающих выбор финансового инструмента.
• Для заявок и распоряжений (сумма одинакова для двух тарифов) можно использовать телефон. После 21 звонка стоимость одного поручения будет 150 рублей.
• Хранение в депозитарии обойдется в 30 рублей, при занесении записи в реестр — 1000 рублей. Ежемесячные 149 рублей берут, если после проведения операций изменились остатки ценных бумаг. Инвестиционный тариф открывает доступ к порталу аналитического агентства (Sberbank Investmen Research). Самостоятельный предназначен для проведения сделок по телефону, номер трейд-деска находится в кодовой таблице.

Тарифы и комиссии

Быстрее разобраться в тарифах поможет таблица, содержащая установленную комиссию. Процент вознаграждения берется из средств, заработанных на протяжении дня. На срочном рынке комиссию возьмут за 1 контракт. При операциях с ценными бумагами после проведения первой части сделки.

Какого брокера лучше выбрать и что надо учитывать?

Открывая классический брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, всегда принимайте во внимание репутацию посредника: срок на рынке, отзывы, наличие лицензии. Очень важно детально прочесть условия — размер комиссий и за что они взымаются, какой минимальный порог входа. Если же планируете вложения с кем-то, узнайте наперед: работает ли брокер с совместным брокерским счетом, или же только индивидуальным. Для себя определите, как вам удобней работать: самому принимая решение о торговле, или отдавая деньги в управление. Для меня очень важно и то, насколько у брокера подготовлен сайт, как работает служба поддержки, насколько оперативно и грамотно консультируют менеджеры и в какое время. Всегда учитываю отзывы других людей на форумах и тематических площадках и обязательно слушаю свой внутренний голос — он практически никогда не подводит.

FAQ: часто задаваемые вопросы