Как открыть брокерский счет в Альфа-Банке и инвестировать через Альфа-Директ

О брокерском обслуживании «Альфа-Директ»

Условия трейдинга

Основные торговые условия «Альфа-Директ»:

  • конвертация иностранных валют по биржевым котировкам;
  • большой выбор инвестиционных продуктов;
  • возможность вывода денег через несколько минут после совершения операции;
  • безопасность совершения сделок (защита доступа к терминалу цифровой подписью);
  • быстрые переводы между брокерским и р/c в Альфа-Банке с нулевыми комиссиями;
  • ключевые индикаторы технического анализа в режиме реального времени;
  • стандартные (многие трейдеры предпочитают пользоваться привычным QUIK) и собственные разработки для технического обеспечения торговли;
  • бесплатный доступ к продвинутым торговым решениям (например, используется автоматизация подачи биржевых заявок), аналитике и обучающим программам;
  • хеджирование валютных рисков, торговля с кредитным плечом.

Требования к трейдеру

Регистрация в «Альфа-Директ» доступна юридическому или физическому лицу. Участвовать в торгах могут только совершеннолетние граждане РФ, обладающие капиталом для инвестирования и трейдинга. Финансовые ограничения для участников биржевой торговли не предусмотрены.

Требования к трейдеру

Для доступа к Санкт-Петербургской бирже необходима дополнительная верификация. Трейдер обязан подтвердить, что не является гражданином США. Чтобы совершать сделки с иностранными ценными бумагами, которые не обращаются в России, депозитарными расписками, паями зарубежных фондов, требуется получить статус квалифицированного инвестора.

Любой клиент может доверить управление своим счетом другому человеку. При этом права владельца остаются максимально широкими, а управляющего — ограничиваются возможностью проведения торговых операций.

К одному «Личному кабинету» могут иметь доступ несколько доверительных управляющих, каждый — с разными полномочиями.

Преимущества инвестиций от Альфа-Банка

«Директ» — это не дочерняя фирма, а подразделение банка, поэтому образуется единая экосистема, в которой возможны быстрые и бесплатные транзакции между счетами. Другие преимущества инвестиций с Альфа-Банком:

  • простота открытия счета;
  • новейшие технические решения;
  • низкие комиссии на большинстве тарифов;
  • бесплатное сопровождение (кроме пакета M);
  • полностью кастомизируемый торговый терминал;
  • большой выбор инструментов для трейдинга и инвестиций;
  • обучение трейдингу, аналитика, обзоры рынка от экспертов и инвестидеи;
  • быстрое пополнение и вывод средств без комиссий.

Недостатки «Альфа-Директ»

Включенность брокерского подразделения в кредитно-финансовую систему Альфы — это не только преимущество, но и недостаток. Присутствуют риски с точки зрения устойчивости. В списке самых больших банков РФ по числу активных клиентов Альфу опережают Сбер, ВТБ и Тинькофф. А по размеру оборота кредитно-финансовая организация не входит даже в топ-20 операторов фондового рынка, проигрывая крупнейшим маркетмейкерам Московской биржи: БКС, Региону, Открытию, Ренессансу.

Кроме того, инвестирование (особенно агрессивное) связано с рисками:

  • операционными (включающими правовое регулирование трейдинга, обеспечение безопасности, человеческий фактор);
  • маржинальными (при использовании кредитного плеча высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны рискам);
  • политическими и экономическими (например, может измениться подход к монетарной и фискальной политике, увеличивается волатильность рынка из-за нестабильной ситуации в стране);
  • волатильности (без колебаний на рынках трейдеры не могли бы извлечь выгоду из своей деятельности, но чаще резко возросшая волатильность негативно влияет на уже открытые позиции) и др.

Требования к трейдеру

Есть определенные правила, соблюдение которых необходимо, если вы хотите стать трейдером Alfa банка. Это:

  • достижение 18-летнего возраста;
  • наличие первоначального капитала;
  • гражданство не США (при работе на Санкт-Петербургской бирже).

Прежде чем открывается счет, производится проверка личности по всем параметрам. Если лицо проходит проверку, является физическим или юридическим лицом, то отказа от финансовой организации не последует.

Открытие брокерского счета в Альфа-Банке

Открыть брокерский счет в Альфа-Банке можно онлайн или в любом отделении. Срок завершения процедуры регистрации — 2 рабочих дня с момента подписания договора.

Для обеспечения безопасности торгов дополнительно потребуется электронная цифровая подпись. Как получить ЭЦП:

  • создать самостоятельно через программы «КриптоПРО CSP» и «КриптоПРО Browser Plugin» и записать на флеш-карту;
  • заказать токен в банке (услуга платная).

Через «Личный кабинет»

Клиенты Альфа-Банка, использующие интернет- или мобильный банкинг, могут заключить договор на брокерское и депозитарное обслуживание удаленно — через сайт «Альфа-Директ», онлайн-банкинг «Альфа-Клик» или приложение для смартфонов «Альфа-Мобайл».

Личный кабинет

В приложении или «Личном кабинете» нужно ознакомиться с сопутствующей информацией, документами.

Подписание договоров осуществляется одноразовым СМС-паролем.

При регистрации через «Альфа-Клик» или приложение Альфа-Банка для смартфонов автоматически устанавливается тариф «Мобайл», через «Альфа-Директ» (в т.ч. мобильный терминал) — «Первый шаг». В дальнейшем можно выбрать другой пакет .

В отделении банка

Открыть брокерский счет можно в любом отделении Альфа-Банка. Сотрудник подготовит документы, предоставит инструкции для дальнейших действий. По умолчанию устанавливается тариф «Первый шаг», но клиент может быть другой.

Преимущества

Надежность. Каждый клиент должен быть уверен, что в любой момент сможет вывести деньги и не столкнется с неплатежеспособностью брокера.

Компания начала оказывать брокерские услуги еще в 1993 году, и за это время приобрела огромный опыт работы. По версии Forbes, рейтингового агентства НАУФОР и ММВБ Альфа-Банку был присвоен самый высокий рейтинг доверия.

Банк стремится занять лидирующие позиции, поэтому заботится о своей репутации и предлагает клиентам наиболее выгодные условия. Многочисленные положительные отзывы клиентов также подтверждают стабильность и безопасность работы в Альфа Директ.

Быстрота. Вы сможете быстро вводить и выводить средства, совершать переводы между счетами. Это особенно удобно тем, кто работает одновременно на двух площадках и должен мгновенно перенаправлять средства. Немаловажным фактором при выборе брокера является скорость поступления биржевой информации и оперативность выставления заявок. Даже клиенты с нестабильным подключением к интернету могут быстро осуществлять любые операции.

После разрыва соединения связь будет восстановлена при первой же возможности, а в режиме оффлайн можно продолжать работу с полученными ранее данными или позвонить специалисту по телефону и передать указания.

Доступность. Открыть брокерский счет можно в любом ближайшем отделении банка или подать онлайн-заявку на сайте.

Клиентом может стать физическое или юридическое лицо. Минимальный лот составляет 1 тыс. долларов США или 1 тыс. евро.

Даже новичок без проблем освоит тонкости операций с валютой и ценными бумагами благодаря вебинарам и дистанционному обучению от Альфа-Банка. Учебные центры ежедневно проводят видеоуроки для начинающих, в ходе которых специалисты проводят теоретические занятия, разъясняют основы работы с терминалом и отработку практических навыков. Все желающие могут задавать вопросы лектору и узнать больше о работе в Альфа Диркет.

Защита. Альфа-Банк имеет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Этот документ подтверждает право брокера осуществлять свою деятельность. Кроме того, банк обеспечивает надежную защиту ваших сделок, персональных данных и предоставленных клиентом средств. Все поручения обязательно заверяются электронной подписью.

Мобильность. Все, что нужно для успешной сделки, всегда будет под рукой. Клиент может совершать необходимые операции и получать актуальную информацию везде, где есть доступ к интернету.

Вы можете воспользоваться стандартным интерфейсом QUIK, скачать приложение для ПК или смартфона и продолжать работу в любом месте.

Дополнительные сведения

Условия брокерского обслуживания максимально прозрачные. Скрытые комиссии отсутствуют. Даже пополнение и вывод осуществляются бесплатно, без ограничений по сумме и в короткие сроки.

Условия пополнения счета

Зачислить средства можно через кассу в любом отделении Альфа-Банка, интернет-банкинг «Альфа-Клик», мобильное приложение или стороннюю кредитно-финансовую организацию. Условия пополнения:

СпособРазмер комиссииСроки
Альфа-Банк, «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл»0 %5-20 минут
Другой банкВ соответствии с тарифами отправителя1-3 рабочих дня

Особенности зачисления средств:

  • валюта перевода должна соответствовать валюте счета;
  • через отделения Альфа-Банка недоступно пополнение р/с в фунтах стерлингов;
  • зачисления с р/с третьих лиц не принимаются.

Минимальный текущий баланс не установлен.

Закрытие счета

Для проведения процедуры придется лично обратиться в офис банка с паспортом, так как закрыть брокерский счет можно только в отделении. Там нужно написать заявление. Оставшиеся деньги будут выведены на другой р/с с удержанием биржевой комиссии.

Закрытие счета

Вывод заработанного

Отозвать средства можно на рублевые р/с, открытые в партнерской и других кредитно-финансовых организациях. Вывод в иностранной валюте можно заказать только на «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл» или снять деньги в кассе Альфа-Банка. Списание осуществляется без комиссии.

Как вывести деньги:

  1. «Альфа-Мобайл» — через раздел «Мои инвестиции».
  2. «Альфа-Клик» — через вкладку «Инвестиции», затем «Свободные средства».
  3. «Личный кабинет» — с помощью опции «Переводы».

Плюсы и минусы

Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.

ПреимуществаНедостатки
Нет лимита по минимально допустимому размеру депозитаНеудобная торговая платформа для ведения рыночной деятельности
Нет внутренних комиссий при транзакциях через альтернативные банкиВысокие комиссии
Большая программа обучения по грамотной рыночной торговлеИногда недостаточная квалификация службы техподдержки
Простой механизм зачисления и снятия денежных средствНе самые выгодные тарифы
Предоставление финансовой аналитики для принятия решения по инвестициямПериодически возникающие технические проблемы в мобильном приложении
Возможность оформления без посещения банковского отделения

Самые популярные инструменты «Альфа-Директ»

Проще всего купить голубые фишки российских инвесторам, а для совершения операций нет никаких ограничений (в отличие, например, от сделок с иностранными бумагами). По версии РБК, в топ-10 лучших российских акций 2021 г. по полной доходности входят те, что представлены в таблице.

Место в рейтингеНазвание эмитентаРост цены за 2021 г., %Дивидендная доходность за 2021 г., %Общая доходность за 2021 г., %
1«Селигдар»271,1338,74309,87
2«Лензолото»170,88170,88
3«Полюс»111,629,82121,44
4«Яндекс»91,5891,58
5АФК «Система»88,440,8689,30
6«Полиметалл»78,697,6586,34
7«Магнит»668,8874,88
8«Селигдар» (привилегированные акции)50,9316,6667,59
9ТГК-263,3163,31
10НЛМК45,3113,5458,85

Но не всегда самые прибыльные бумаги пользуются наибольшей популярностью у инвесторов.

Сбербанк

Котировки акций Сбера зависят не только от финансового и маркетингового состояния самой компании, но и от российской экономики. Крупнейшая кредитно-финансовая организация России находится под контролем ЦБ РФ, что гарантирует ее устойчивость. Сбер активно развивается, запускаются инновационные продукты и целая экосистема.

Сбербанк

«Газпром»

«Газпром» — это крупнейший эмитент в российском фондовом индексе MSCI Russia. Основными направлениями деятельности энергетической компании являются добыча, транспортировка, переработка, хранение и реализация газа, разработка месторождений. Половина акций «Газпрома» принадлежит государству.

«Лукойл»

На долю российской нефтегазовой компании приходится около 2% мировой добычи нефти, 1% доказанных запасов углеводородов и более 14% российской нефтедобычи. Центральное звено бизнеса — разведка и добыча газа и нефти. Также «Лукойл» реализует проекты по альтернативной энергетике: солнечной, ветряной генерации.

Лукойл

Компания предоставляет услуги широкополосного доступа в интернет, сотовой связи, интерактивного телевидения, управляет порталом «Госуслуги». Компания стабильно развивается и имеет хорошие перспективы по увеличению прибыли (активно внедряет цифровые сервисы, решения для облачного хранения).

«Роснефть»

«Роснефть» входит в тройку лидеров российской нефтегазовой отрасли. Компания стабильна за счет высокого качества ресурсной базы, диверсификации рынков сбыта и высокой доходности долгосрочных контрактов. Все это позволяет снизить уязвимость «Роснефти» в периоды экономических и политических потрясений, что делает голубые фишки компании привлекательными для долгосрочных инвесторов.

Роснефть

Яндекс

Компания активно занимается информационными технологиями, а еще развивает другие сервисы, например такси и доставку продуктов. Акции «Яндекса» тоже не стоят на месте, а наращивают стоимость.

Возможности инвестора

При операциях с ГЦБ на рынке (биржевом и внебиржевом) инвестор может:

  • Купить/продать ценные бумаги в указанном количестве по фиксированной цене (цена покупки/продажи определяется Инвестором самостоятельно и указывается в Клиентском заказе);
  • Купить/продать ценные бумаги в указанном количестве по текущему рыночному курсу (Инвестор доверяет Дилеру осуществить покупку/продажу на усмотрение Брокера-дилера); (при этом, согласно требованиям АФН Банк обязан прилагать все возможные усилия для наилучшего исполнения Клиентского заказа).

Приложения для торговли «Альфа-Директ»

Компания предлагает несколько технических решений для осуществления онлайн-торговли. Кроме стандарта для современного рынка трейдинга и инвестиций — QUIK, есть собственные разработки, отмеченные международными премиями.

«Альфа-Директ»

Приложение «Альфа-Директ» доступно для смартфонов на iOS и Android. В мобильном терминале можно совершать те же операции, что и через QUIK. Краткое описание функций:

  • более 1500 финансовых инструментов российского и американского рынков;
  • торговля с плечом на MOEX, ПАО «СПБ», рынке производных финансовых инструментов;.
  • использование индикаторов, линий технического анализа;
  • перевод средств с брокерского счета на банковский;
  • выставление лимитов (стоп-лосс, тейк-профит);
  • отслеживание прямой трансляции котировок;
  • уведомления об изменении цен.

«Альфа-Директ 4.0»

Торговый терминал для Windows позволяет эффективно управлять активами на всех рынках. В «Альфа-Директ 4.0» используется единый интерфейс для торговли ценными бумагами, фьючерсами, валютой.

Биржевые данные отображаются в режиме реального времени. Доступ к торговому счету защищен цифровой подписью.

Особенности терминала:

  • более 50 индикаторов анализа, объектов рисования;
  • создание собственных индикаторов в редакторе;
  • наложение на графики нестандартных таймфреймов;
  • расширенные типы заявок и дополнительные опции выставления ордеров (например, по своему расписанию, независимо от торговых сессий);
  • поддержка нескольких мониторов со связыванием окон;
  • кастомизируемые виджеты, несколько тем, настройка расположения окон, колонок;
  • автоматизация торговли (можно подключить готового торгового робота или реализовать собственную торговую стратегию без программирования).

Отзывы

Отзывы клиентов Альфа-Директ о личном опыте сотрудничества с брокером крайне противоречивы. Большинство положительных впечатлений связаны с чёткой работой компании со средствами клиентов, с порядочностью персонала и отсутствием махинаций. Вместе с тем многие были неприятно удивлены внезапной отменой торговли опционами.

Что касается жалоб, то чаще всего упоминаются проблемы совместимости пакета КриптоПро с Windows и браузерами. И хотя это вина разработчика, но техническая поддержка брокера далеко не всегда способна оказать квалифицированную помощь, и клиенты вынуждены искать решение самостоятельно. Вот пример того, как это происходит.

криптопро проблемы

Очень много жалоб на скрытые комиссии, неточности в расчёте налогов, а также на то, что клиент не получает на руки справку 2-НДФЛ, предоставление которой гарантируется компанией.

альфа-директ терминал проблемы

Ранее на блоге уже был опубликован обзор популярных торговых платформ, в том числе и Альфа-Директ. На тот момент у клиентов существовала альтернатива: пользоваться версией 4.0 этой платформы или 3.5. Опытные инвесторы предпочитали более стабильную версию 3.5. В дальнейшем она была снята с поддержки и теперь есть только 4.0. Но многие технические проблемы новой версии остались нерешёнными.

альфа-директ жалобы

Хромает и общий уровень сервиса, причём, в самых принципиальных вопросах.

альфа-директ качество техподдержки

Наибольшее число претензий от пользователей Альфа-Директ 4.0 связаны с исполнением торговых приказов: длительные зависания терминала, уже исполненные приказы показаны как неисполненные, проблемы с закрытием и т. д.

альфа-директ виснет терминал

К чести Альфа-Директ, его представители не вступают в конфликты с пользователями, не требуют опровержения критических отзывов, проявляют сдержанность и приносят извинения за доставленные неудобства.

Как работать с инвестициями

Совершать операции можно через «Личный кабинет», терминал и мобильное приложение. Формирование заявок доступно прямо с графика котировок, но краткой информации об эмитентах нет. В соседних вкладках можно посмотреть свой портфель, пополнить счет или заказать вывод средств.

Условия и важные особенности

  • минимальный депозит – 10 тысяч рублей
  • наличие демо-счета – да
  • терминалы – собственная платформа, QUIK
  • мобильное приложение – есть
  • пополнение вывод – банковская карта/счет
  • рынки – весь мир
  • биржи – Московская, Санкт-Петербургская, NYSE
  • обучение – есть
  • плата за использование терминала – нет
  • ИИС – нет
  • торговые роботы – есть

Резюмируем

Данная брокерская компания подойдет начинающим и опытным инвесторам, которые хотят работать с валютами и акциями не только российских, но и зарубежных компаний.
Наличие демо-счета позволит протестировать платформу в отношении удобства, а низкий депозитный порог – проверить условия в реальности, не рискуя слишком большой суммой.

Однако при желании комбинировать трейдерскую активность и работу с индивидуальным инвестиционным счетом придется искать альтернативный вариант (загляните в раздел сравнения ниже).

Тарифы на брокерское обслуживание

Брокер предлагает клиентам два флагманских тарифных плана: «Трейдер» и S. Есть расширенная линейка пакетов , действующих клиентов Альфа-Банка:

  • M (проценты почти такие же, как на «Трейдере», если операции не совершаются, то обслуживание бесплатное, в ином случае — 290 руб./месяц);
  • L (включает консультации эксперта, который может помочь грамотно сформировать портфель);
  • XL (с постоянным сопровождением специалиста).

«Альфа-Трейдер»

Тариф подходит для тех, кто активно торгует на бирже. Использование мобильного и торгового терминалов, зачисление и вывод денежных средств бесплатные.

Условия (в зависимости от объема сделок):

Операция, тип активаРазмер комиссии, %
Ценные бумаги, биржевой рынок0,014
Ценные бумаги, внебиржевой рынок0,1
Валютные активы0,011
Фьючерсы0,5

Процент взимается при покупке активов.

Тариф S

План обслуживания S подходит тем, кто только начинает делать первые шаги в инвестировании и трейдинге. Удобство заключается в единой комиссии на операции с акциями и облигациями — 0,3% (кроме фьючерсов, за сделки с которыми управляющая компания берет от 0,5% биржевого сбора). Обслуживание счета бесплатное. У клиентов на тарифном плане S есть доступ к сервису «Брокер плюс» с торговыми инвестиционными идеями и аналитикой.

Описание торговых роботов брокера

Торговые роботы брокера способны использовать фундаментальные инструкции и расчеты искусственного разума в целях получения максимальной прибыли клиентом. Они систематизируют и соизмеряют большие объемы биржевой информации и вычисляют наиболее подходящие ситуации для проведения операций по купле-продаже активов.

Роботы являются особенно актуальными для начинающих инвесторов, так как позволяют создавать уникальные торговые стратегии. Весь функционал является бесплатным.

Также можно воспользоваться рейтингом торговых роботов в целях определения наиболее подходящей модификации по заранее установленным критериям из порядка 20 миллионов различных опций, а также полноценной стратегией «Step by Step», содержащей план рыночной работы согласно уровням, или графическим конструктором «Альфа-Тренд», который умеет автоматизировать торговлю согласно ключевым инструментам на графике. Кроме того, имеются роботы, предназначенные для срочного рынка и позволяющие подстраивать критерии стратегий под нынешнее состояние фьючерсов, используя методику оптимизации.

Подключить услугу и дать старт работе механизма можно при помощи специального торгового терминала Альфа-Директ.

Дополнительные сервисы для брокеров

Клиенты «Альфа-Директ» получают доступ к большому числу дополнительных опций, часть из которых — бесплатные. Например, инвесторы могут участвовать в первичных размещениях облигаций прямо через мобильное приложение или подписывать форму W-8BEN, которая позволяет избежать двойного налогообложения в США и России при работе с американскими акциями.

Финансовая аналитика

Эксперты Альфы регулярно публикуют аналитические обзоры рынков, проводят технический и фундаментальный анализ, комментируют новости. На эту информацию могут ориентироваться как трейдеры, открывающие короткие сделки, так и долгосрочные инвесторы.

Персональный брокер

Услуги персонального брокера включают:

  • подбор стратегии, которая соответствует целям инвестора;
  • предоставление понятных инвестиционных рекомендаций;
  • оперативное консультирование по экономической ситуации;
  • круглосуточный контроль портфеля;
  • сопровождение торговых операций.

Активный подход профессионала с опытом работы на финансовых рынках от 10 лет позволяет инвесторам получить 24% годовых в рублях и 12% в долларах при следовании стратегии со средними рисками.

Торговые роботы

С помощью торговых роботов трейдер может задействовать большой объем исторических данных для поиска стратегий, которые принесут наибольший потенциальный доход. Советников можно подключать как в качестве аналитики, так и ИИ, запрограммированного на самостоятельное совершение сделок.

История Alfa-Direct

Под брендом «Альфа-Директ» брокерские . На отечественном фондовом рынке он работает с 1993 года, т. е. с того момента, как этот рынок был создан. Актуальная на сегодняшний день лицензия ЦБ РФ на оказание брокерских услуг имеет номер 177-03471-100000 и выдана в 2000 г. По числу активных клиентов АО «Альфа-Банк» занимает 4-е место среди брокеров Московской биржи (данные на сайте биржи на октябрь 2021 г.). Среди торговых инструментов Альфа-Директ – российские акции и облигации, торгуемые на Московской бирже, а также американские акции, входящие в расчёт индекса S&P 500, торгуемые на Санкт-Петербургской бирже.

Список ценных бумаг насчитывает более 700 наименований. Альфа-Директ предлагает также услуги на валютном рынке Московской биржи. По неизвестной причине брокер отсутствует в списке прайм-брокеров биржи, имеющих доступ к этому рынку. Для квалифицированных инвесторов предоставляется возможность покупки еврооблигаций на внебиржевом рынке. Сделки заключаются исключительно по телефону на сумму от $200 тыс, евробонды за $1 тыс. доступны рядовым инвесторам. До 1 декабря 2021 г. клиенты Альфа-Директ могли также торговать опционами, но эта возможность была ликвидирована одновременно с прекращением развития версии платформы Альфа-Директ 3.5. В целом выбор торговых инструментов невелик, и по этому показателю Альфа-Директ интересен скорее консервативным инвесторам, чем активным трейдерам. Официальный сайт брокера alfadirect.ru имеет сдержанный дизайн, и вряд ли его можно назвать очень удобным.

альфа-директ сайт

Возможности личного кабинета

Альфа-Директ: вход в личный кабинет

  • Сохранение поручений с определенными условиями;
  • Изменение пароля для обеспечения безопасности;
  • Вывод полученного дохода;
  • Отображение подробной статистки по работе в системе;
  • Получение подписки на выгодные предложения;
  • Пополнение брокерского счета картами других банков;
  • Просмотр аналитической информации;
  • Использование документарного сопровождения;
  • Участие в конференциях с профессиональными трейдерами;
  • Прохождение бесплатного обучения.
Рейтинг
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: