Как открыть брокерский счет в Сбербанке онлайн, пошаговая инструкция

Здравствуйте!

Тема сегодняшнего обзора – «Сбербанк» брокер. Так ли популярна компания в сегменте брокериджа, как и в банковском бизнесе? Я расскажу об услугах, программном обеспечении, комиссиях и других важных составляющих брокерского обслуживания.

Какими инвестиционными инструментами можно торговать через этого финансового агента? На каком уровне находится сервис и поддержка клиентов в компании? Помимо этого, проанализирую реальные отзывы и выскажу свое мнение о том, как играть на бирже с помощью брокера «Сбербанк».

О брокере

Название	Публичное акционерное общество «Сбербанк России»
Год основания	1991 год
Регулятор и лицензия	Имеет следующие лицензии: номер 045-02894-100000 (брокеридж) номер 045-03004-010000 (дилерская) номер 045-02768-000100 (депозитарий) Читайте также: Дивиденды по акциям Роснефть в 2021 — размер и дата закрытия реестра
Реквизиты	ИНН: 7706810730 КПП: 772501001 ОГРН: 1147746683468 Р/счет: 40701810700020009101
Рейтинг надежности	АКРА: ААА (по российской градации) Эксперт РА: ААА (по российской градации) S & P: ВВВ- (стабильный) Moody’s: Вааа3 (стабильный) Fitch: BBB- (позитивный)
Торговые площадки	Фондовая, валютная и срочная секции Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа, иностранные площадки
Торговая платформа	QUIK / Веб версия QUIK / iQUIK X (для IOS) / QUIK Android X /мобильное приложение «Сбербанк инвестор»
Минимальный депозит	Без ограничений
Уставной капитал	67 760 844 000,00 руб., изменение размера уставного капитала от апреля 2007 года
Адрес главного офиса	117997, город Москва, улица Вавилова, дом 19
Официальный сайт	https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service
Телефон горячей линии	(8
Бесплатный демосчет	Нет
Минимальная комиссия	0,018 % – фондовый рынок при условии оборота от 50 млн руб. 0,5 руб./за контракт – срочный рынок 0,02 % – валютная секция при обороте от 100 млн руб.
Рейтинг	3 из 5

Программное обеспечение и мобильная торговля

Трейдерам предоставляется возможность торговать с помощью платформы QUIK и с мобильных устройств на базе операционных систем Android и iOS. Система QUIK является основным терминалом для работы на бирже.

При подключенной услуге pocket QUIK доступны приложения iQUIK-HD, iQUIK для мобильных устройств iPad и iPhone. Приложения доступны в онлайн-магазине AppStore. Для трейдеров доступен терминал WebQUIK и бесплатное приложение для мобильных устройств WebQUIK Mobile.

Краткая история брокера и награды

Брокер «Сбербанк» – часть самого большого и надежного банка в России. Брокерская фирма развивалась планомерно, постепенно совершенствуя свои услуги и работая над программным расширением.

В рейтинге Московской биржи по количеству зарегистрированных пользователей Сбербанк брокер занимает лидирующую позицию. При этом по объему активных клиентов на Мосбирже он находится где-то на 6-м месте. А что касается торгового оборота по клиентским позициям, то тут Сбер почти всегда находится далеко от верхних строчек.

Инвестиционное направление Sberbank CIB часто удостаивается престижных наград.

К примеру, за 2017–2018 гг. компания получила звания:

Самой инновационной организации по версии «Banker»;
Лучшего дилера и инвестиционного банка на срочном рынке – от MMBA;
Лучшего инвестбанка от Global finance.

Инструменты торговли и инвестирования

Сервис от Сбербанк брокера предоставляет ряд инструментов для инвестирования и торговли на Moex:

акции;
валюты;
облигации;
фьючерсы;
товары;
инвест-фонды ETF и ПИФ.

На срочном рынке Сбербанк брокером предоставляется возможность торговать следующими активами: опционы, товарные фьючерсы, индексы, валюты. На фондовом рынке — акциями, облигациями, депозитарными расписками, биржевыми и паевыми фондами.

На внебиржевом рынке трейдеры могут проводить сделки с акциями небольших предприятий (низколиквидными активами). Квалифицированным инвесторам доступны для покупки еврооблигации и отдельные зарубежные акции.

Условия обслуживания и тарифы

С июля 2021 года в компании действуют всего два базовых тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

В таблице представлены только часть информации о тарифах. Более полные и актуальные данные можно посмотреть, скачав регламент с официального сайта «Сбербанк» брокера: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs

Типы счетов		«Самостоятельный» «Инвестиционный»
Комиссия брокера	Самостоятельный	Фондовый рынок: от 0,018 до 0,060 % в зависимости от объема торговых операций Валюта: от 0,02 до 0,2%, в зависимости от объема торговых операций Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт Аналитическое сопровождение и торговые идеи: нет
	Инвестиционный	Фондовый рынок: 0,3% от суммы торговых операций Валюта: 0,2 % от суммы торговых операций Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт Аналитическое сопровождение и торговые идеи: есть
Биржевые сборы		От 0,00154 до 0,01 %
Плата за депозитарий		149 руб. в месяц
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка		От 0,1 % от оборота до 1,5 % от суммы сделки
Плата за пользование терминалом		КВИК, КВИК Андроид X, вебКВИК, приложение «Сбербанк инвестор» предоставляется бесплатно
Плата за вывод денежных средств		Вывод с брокерского на расчетный счет в Сбербанке, в т.ч. через «Сбербанк онлайн» – бесплатно.
Способы пополнения и вывода		Интернет-банк Пополнение через кассу в офисе Банковский перевод Через мобильное приложение Через терминал Квик Голосовым поручением

Как выводить деньги?

Вывод денежных средств осуществляется на номер счета, который был указан в анкете инвестора. Необходимо учитывать временной интервал, отведенный для поступления прибыли после совершения сделки. Осуществить вывод денег возможно на 4 сутки после продажи ценных бумаг.

Подать заявку можно 2 способами:

Распоряжение передается по телефону в трейд-деск (сумма свыше 100 000 рублей). Снятие происходит через 2 дня.
Используют торговые терминалы (Сбербанк Инвестор, QUIK).

Минимальная оставшаяся сумма на счету не облагается сбором. Комиссия включается после проведения операции.

Продукты брокера

Кроме стандартного брокерского обслуживания, «Сбербанк» предлагает дополнительные инвестиционные продукты и услуги. Среди них, к примеру, есть интересные структурные инструменты или услуги по покупке и продаже валюты по актуальной рыночной цене с бесплатным выводом в течение одного дня на валютный счет в банке.

Структурные продукты

«Сбербанк брокер» предлагает к покупке ряд структурных продуктов:

ETF (торгуемые биржевые фонды). Ликвидные инструменты, позволяющие с минимальными вложениями совершать сделки с диверсифицированными портфелями из ценных бумаг, товаров или индекса.
Структурные ноты (доступно только квалифицированным инвесторам). Цена этих инструментов привязана к базовому элементу (активу). Это может быть нефть, индекс, драгоценный металл, портфель ценных бумаг и т.д.
ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Ценные бумаги позволяют вкладывать деньги в некий пул инвестиционных инструментов, например недвижимость, портфель из акций или облигаций и т.д. Такие инструменты уступают по ликвидности ETF, но зато предоставляют больший выбор и возможность вложения в идеи конкретной управляющей компании.

IPO

«Сбербанк» брокер позволяет участвовать в первичных размещениях ценных бумаг, но заявки на участие рассматриваются отдельно и принимаются заранее.

Еще

«Сбербанк» брокер активно предлагает так называемые облигации федерального займа для населения (ОФЗ-Н). Особого смысла в их покупке у частного инвестора, который имеет доступ на биржу, нет. Но как альтернатива депозиту такой продукт имеет право на существование, так как он более ликвиден и выгоден, чем банковский вклад.

Выбор типа брокерского счета в Сбербанке

Сбербанк предлагает до открытия счета, на этапе заполнения формы, определить, хочет ли клиент управлять своими деньгами полностью самостоятельно или он готов поручить это специалистам банка, имеющим специальную подготовку.

Разумеется, от выбора зависит и размер уплачиваемых банку комиссий. Для тех, кто решается торговать сам, она существенно ниже. При этом если доверить управление портфелем профессионалу, то заключать свои собственные сделки не получится.

Брокерский счет

Открыть

Работа с брокером

Взаимодействие с брокером можно разделить на несколько условных этапов:

регистрация и идентификация данных в «Сбербанк» брокере;
открытие брокерского счета;
пополнение средств;
совершение операций на финансовых рынках.

Регистрация на официальном сайте

Сначала следует открыть счет в Сбербанке и зарегистрироваться в системе «Сбербанк онлайн». Для этого понадобятся стандартные идентификационные данные и их подтверждение документами.

Инструкция по открытию счета

Брокерский аккаунт можно зарегистрировать двумя способами:

Через «Сбербанк онлайн». В этом случае вся процедура открытия счета у брокера будет проходить через личный кабинет пользователя в приложении.
Через посещение офиса с инвестиционным отделом. В таком случае необходимо при себе иметь паспорт. Этот способ можно применять, если у потенциального инвестора не подключен личный кабинет.

Демосчет

Пользоваться демонстрационной версией торгов в терминалах «Сбербанк» брокера не представляется возможым.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнять и выводить деньги лучше через расчетный счет в «Сбербанке», т.к. в таком случае не будут взиматься комиссии. Если переводы будут проходить через другой банк, то в соответствии с условиями обслуживания будет удерживаться плата.

Пополнить счет можно через:

кассу в отделении «Сбербанка»;
личный кабинет в «Сбербанк онлайн».

Запросить вывод денег можно через:

«Сбербанк онлайн»;
торговый терминал КВИК;
приложение «Сбербанк инвестор».

Техническая поддержка

Для связи с техподдержкой по интересующим клиента вопросам «Сбербанк» брокер предлагает такие каналы коммуникации:

горячая линия;
электронная почта;
запрос в личном кабинете.

Особенности открытия брокерского счета в Сбербанке

Сбербанк имеет два преимущества перед всеми другими финансовыми институтами в России. Первое досталось ему по наследству. Его отделения есть в каждом городе, если не совсем в шаговой доступности, то точно где-то рядом. А второе – в том, что уже в новые времена Сбербанк сделал приложение, которое использует если не вся страна, то точно ее половина.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке лично, наверное, каждому понятно: достаточно прийти в подразделение кредитной организации с паспортом. Поэтому остановимся на том, как это можно сделать удаленно, без личного визита.

Для этого надо быть существующим клиентом кредитной организации. Соответствующая возможность есть в разделе «Прочее» системы «Сбербанк Онлайн» или раздел «Инвестиции» мобильного приложения кредитной организации.

Далее надо заполнить анкету, выбрать рынки, на которых предполагается работать: рынок акций, покупка облигаций, валюты, производные ценные бумаги. Затем выбрать тариф, счет, на который клиент хотел бы, чтобы ему зачисляли купоны и дивиденды, и так далее. В завершение процедуры клиенту предлагается открыть так называемый индивидуальный инвестиционный счет, ИИС, по которому предоставляются определенные налоговые льготы.

Брокерский счет

Открыть

Плюсы и минусы компании

Среди плюсов «Сбербанк» брокера можно выделить следующие:

безоговорочная надежность;
собственное приложение и классический КВИК;
быстрые транзакции по перечислению средства между счетами.

Недостатки брокера:

скудная линейка тарифов + ежемесячная плата за депозитарий;
недостаточная информативность продуктов;
отсутствие дополнительного трейдерского софта;
аналитическая поддержка только в премиальном тарифе;
отсутствие демосчета;
отсутствие лицензии форекс-дилера. Соответственно, у клиентов нет выхода на рынок Forex.

Преимущества и недостатки

Про многие плюсы и минусы брокера “Сбербанк” я уже сказала в статье. Соберу их в одном месте, чтобы удобнее было анализировать и сравнивать с другими посредниками.

Преимущества:

надежность банка и брокера;
возможность открытия брокерского счета онлайн, без посещения офиса;
отсутствие минимального депозита;
одни из самых низких комиссий на рынке и отсутствие платы за обслуживание счета;
для некоторых инвесторов будет большим плюсом возможность торговать через QUIK;
моментальное пополнение без комиссий с карты Сбербанка.

Недостатки:

неудобное мобильное приложение “Сбербанк Инвестор”, где нет биржевого стакана;
отсутствие компьютерной версии торговой платформы с более простым, чем QUIK, функционалом;
нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу – на этот минус обратите внимание, если хотите торговать акциями иностранных компаний;
жалобы трейдеров на частые технические сбои в приложении (у меня таких проблем не было ни разу, но торгую не чаще одного раза в месяц).

Брокер является налоговым агентом, поэтому все вопросы по перечислению налогов в бюджет он берет на себя. Это делается либо в момент вывода денег с брокерского счета, либо по итогам календарного года.

Реальные отзывы

Далее я покажу отзывы о «Сбербанк» брокере с точки зрения разных участников правовых отношений. В том числе:

активных трейдеров;
клиентов;
сотрудников.

Трейдеров

Отзывы от трейдеров наводят на грустные мысли. Большинство комментариев касается частых сбоев в программном обеспечении и технических проблемах другого рода, которые своевременно не решаются – даже после обращения в службу технической поддержки.

Клиентов

Отзывы клиентов также оставляют неблагоприятное впечатление о деятельности брокера. В каком-то роде они, как и у трейдеров, связаны с техническими проблемами и плохой клиентоориентированностью сотрудников.

Сотрудников

По большей части работники финансовых структур крупнейшего банка хорошо отзываются о корпоративной культуре и условиях работы в компании.

Как осуществить покупку акций в интернете?

После того, как договор со Сбербанком о брокерских услугах заключен, а платформа скачана, настроена и находится в рабочем состоянии, можно начинать торговать акциями в интернете.

Клиенту необходимо после авторизации в системе создать заявку на продажу или покупку. Делать это нужно в стакане заявок. Предварительно стоит ознакомиться с его интерфейсом.

Инвестор, начиная торговать акциями на бирже, должен помнить, что не стоит все средства вкладывать в один проект.

Если человек делает только первые шаги на фондовой бирже, ему стоит использовать только свои денежные средства и не прибегать к получению кредитного плеча. Оно выдается не безвозмездно, а под проценты. К тому же, можно потерять все и остаться в долговой яме.

Альтернативы

Надежные российские брокеры

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Здесь можно посмотреть список других российских брокерских компаний, занимающих лидирующие позиции на нашем рынке – альтернатива «Сбербанк» брокеру.